Travel Rule: приносить прозорість у Блокчейн-транзакції

Швидкий розвиток віртуальних активів викликав увагу регуляторів до боротьби з відмиванням грошей та дотриманням вимог. Правило подорожі як нова регуляторна вимога має на меті підвищити прозорість блокчейн-транзакцій, пов'язавши діяльність в ланцюгу з особами з реального світу.

Основою Правила подорожей є вимога до постачальників послуг віртуальних активів (VASP) отримувати, зберігати та подавати інформацію про ініціаторів та бенефіціарів, пов'язану з переказами віртуальних активів. Ця вимога дозволяє VASP краще ідентифікувати підозрілі транзакції, проводити перевірку санкційних списків та запобігати транзакціям з санкційними суб'єктами.

На відміну від традиційного KYC( "Знай свого клієнта"), Правило подорожі акцентує увагу на транзакціях між VASP. До впровадження Правила подорожі VASP потрібно було проводити KYC-аудит лише своїх клієнтів, не маючи можливості дізнатися інформацію про контрагентів, що збільшувало ризик контрагента. Впровадження Правила подорожі заповнило цю регуляторну прогалину.

Глобальне впровадження Правила подорожі прискорюється. Азійсько-Тихоокеанський регіон є на передовій, Сінгапур, Японія та Південна Корея є одними з перших країн, які впровадили Правило подорожі. Європа та Близький Схід також нещодавно пришвидшили темпи впровадження. Все більше бірж дотримуються або готуються дотримуватися Правила подорожі, що відображає зростаючу прийнятність галузі до регулювання відповідності.

Гонконг вимагатиме з 1 червня, щоб VASP дотримувалися Правила подорожей. Конкретні вимоги включають:

1. Збирати інформацію в різних діапазонах залежно від суми угоди
2. Коли необхідна інформація не отримана, вимагайте у контрагента її надання.
3. Провести дью ділідженс щодо контрагента
4. Підтвердження права власності на самостійно керований гаманець

Правило подорожей все ще стикається з деякими викликами в процесі реалізації:

1. Графіки регулювання в різних юрисдикціях не узгоджуються, що призводить до відмінностей у відповідності.
2. Відсутність взаємодії між угодами Travel Rule
3. Закриті мережі посилюють проблеми з interoperabilit

Незважаючи на це, впровадження Правила Подорожі суттєво підвищить прозорість угод з віртуальними активами та допоможе у боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. З поступовим просуванням глобальної регуляторної координації ці виклики, як очікується, будуть поетапно вирішені.