Глибоке тлумачення «Положень про відповідальність банків за діяльність на ринку форекс»: чіткість правил і відповідальності

Постановою Державного управління валютного контролю, опублікованою 26 грудня, внесено чіткі норми в сферу форекс-діяльності, метою яких є уникнення надмірного регулювання та підтримка фінансової стабільності. Це положення стосується не лише повсякденної діяльності банків, але й тісно пов'язане з інтересами кожного трейдера. Давайте детально розглянемо важливість цього положення та його ключові моменти.

Головні обов'язки банку

1. Обов'язок належної обачності: банки повинні виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати свій бізнес, належна перевірка" протягом усього процесу операцій з форекс, впроваджуючи ефективні заходи управління ризиками.

2. Обов'язок перевірки відповідно до правил: проведення комплаєнс-перевірки клієнтських форекс-рахунків, руху коштів, операцій з купівлі-продажу валюти тощо, суворе дотримання правил управління валютою.

3. Обов'язок звітувати про моніторинг: під час виконання політики полегшення форекс проводити моніторинг торгових ризиків, своєчасно виявляти потенційні порушення та повідомляти про них органам валютного контролю.

4. Дотримання міжнародних правил та обов'язків щодо звітності: дотримуватись загальноприйнятих міжнародних правил для трансакцій через кордон, своєчасно повідомляти про ризики порушення.

5. Обов'язок співпраці під час розгляду скарг: під час розслідування Державної служби валютного контролю щодо підозрюваних у порушеннях, своєчасно заповнювати та надавати «Форму скарги» та відповідні докази, активно співпрацювати з розслідуванням.

Наслідки неналежного виконання зобов'язань

Якщо банк не виконає встановлені зобов'язання, він зіткнеться з юридичною відповідальністю, включаючи адміністративні покарання, ці відповідальності базуються на «Законі Китаю про адміністративні покарання» та «Положеннях Китаю про управління форексом».

Високоризикова торгівельна діяльність

Ризики, на які банки зосереджують увагу, включають:

• Підозра у фальшивій торгівлі, фальшивих інвестиціях
• Діяльність підпільних фінансових установ
• Крос-border азартні ігри
• Шахрайство з поверненням експортного податку
• Нелегальна трансакційна фінансова діяльність з віртуальними валютами

У віртуальній валютній торгівлі типовими характеристиками високочастотних та ризикованих угод є:

• Часті поповнення, зняття та спекулятивні операції
• Складний шлях руху коштів
• Великі перекази або розподіл коштів на рахунок
• Джерела та використання коштів не відповідають один одному
• Капітал переміщається на кілька платформ або рахунків

Група, яка легко може бути визнана ризиковими трейдерами

1. Часті арбітражники: наприклад, люди, які займаються арбітражем з搬砖 USDT.

2. Анонімні трейдери: особи, які використовують складні торгові маршрути для приховування руху коштів.

3. Аномальні операції з коштами: учасники криптосвіту, у яких часті та великі суми вхідних та вихідних коштів не відповідають особистому економічному становищу.

Ситуації, що перевищують можливості банківського контролю

1. Технічні та ресурсні обмеження: такі як торгівля віртуальними валютами, яка включає велику кількість анонімних закордонних гаманців, або часті торги через децентралізовані торгові платформи.

2. Регулювання та прозорість інформації: торгівля охоплює кілька країн та регіонів з різними регуляторними політиками, або торгові платформи не надають повні та точні записи угод.

3. Торгові аномалії надзвичайно складні: моделі обігу коштів є надзвичайно складними, наприклад, через багаторазові операції з міксування монет або через перекази через кілька "оболонкових" компаній.

Обробка конфлікту між міжнародними правилами та національними нормами

Банки зазвичай віддають перевагу дотриманню внутрішніх норм. Для трейдерів важливо добре розуміти національні регуляції та політики, щоб уникнути втрат через конфлікт правил. Також слід зазначити, що певні операції, які можуть бути здійснені відповідно до міжнародних норм, можуть бути відхилені банками через вимоги внутрішньої комплаєнсу.

Роль трейдерів у скаргах до банку

1. Допомога в розслідуванні: можливо, знадобиться надати документи, пов'язані з бізнесом, такі як угоди про торгівлю, записи про фінансові операції тощо.

2. Потенційні відповідальності: необхідно бути обережними під час надання доказів, правдиво їх викладати. Якщо надати фальшиві матеріали, це може вплинути на скаргу в банк, навіть призвести до власного розслідування.

3. Оцінка ризиків: трейдери, які здійснюють нормальні та законні угоди, зазвичай не підвищують ризик, надаючи докази. Але якщо існують порушення, надання доказів може призвести до розкриття неправомірної діяльності.

Отже, трейдери повинні бути обережними під час подання скарги до банку, надаючи правдиві докази для захисту своїх і банківських законних прав.