Стратегії низькоризикового доходу в періоди ринкових коливань

У квітні 2025 року глобальні фінансові ринки різко коливалися через митну політику. Трамп оголосив про впровадження "паритетних мит" для основних торгових партнерів, встановивши базову ставку мита на рівні 10% та підвищивши ставки для певних країн. Це рішення спричинило зниження ринкової вартості S&P 500 на 5,8 трильйона доларів всього за чотири дні, що стало найбільшим тижневим збитком з 1950-х років. Ціна біткоїна також коливалася в межах 80 000 до 90 000 доларів.

Голова Федеральної резервної системи Джером Пауелл заявив, що тарифи можуть підвищити інфляцію та стримати зростання, але Федеральна резервна система не буде втручатися в ринок шляхом зниження ставки, політика зосередиться на довгострокових даних. Goldman Sachs і JPMorgan відповідно підвищили ймовірність рецесії в США до 20% і 45%. У такій невизначеній ринковій обстановці, як інвестори повинні реагувати?

Ось чотири види продуктів з низьким ризиком доходу на основі стейблів, які можуть стати непоганим вибором для стабільних інвестицій у цей неспокійний період.

Spark заощаджує USDC (Ethereum)

Користувачі можуть підключити гаманець та вибрати продукт Savings USDC для внесення USDC.

Джерело доходу: доходи від заощаджень USDC в основному походять від ставок заощаджень Sky (SSR), які підтримуються доходами від витрат на криптовалютні застави, інвестицій в державні облігації США та надання ліквідності іншим платформам. USDC обмінюється на USDS через Sky PSM у співвідношенні 1:1, щоб отримувати доходи в трезі SSR, вартість токенів sUSDC зростає в міру накопичення доходів.

Оцінка ризиків: низька. Стабільність USDC висока, багаторазові аудити знижують ризики смарт-контрактів. Але слід звернути увагу на потенційний вплив ринкових коливань на ліквідність.

Berachain BYUSD| МЕДОВИЙ (Berachain)

Користувачі можуть під’єднати сумісний гаманець на офіційному сайті Berachain, вибрати пул BYUSD/HONEY на сторінці Pools і внести активи для надання ліквідності. Отримані LP-токени можна ставити в нагородний фонд для заробітку BGT.

Джерела прибутку: в основному з винагород BGT (3,41% APR) та комісій за торгівлю в пулі (0,01% APR). BGT є некерованим токеном управління в цій мережі, який можна спалити в співвідношенні 1:1 за BERA (необоротний) і ділитися доходами від комісій основного dApp.

Оцінка ризику: від низького до середнього. BYUSD та HONEY є стейблкоїнами, ціни на які відносно стабільні; ризик смарт-контрактів є низьким. Але винагороди BGT можуть коливатися через коригування емісії.

Uniswap V4 USDC-USDT0 ліквідність

Підключивши гаманець, внесіть USDC або USDT у відповідні продукти, щоб надати ліквідність для Uniswap V4.

Джерело доходу: в основному це стимулювання токенів UNI.

Оцінка ризиків: від низького до середнього. Пул USDC/USDT є парою стабільних монет, ризик коливань цін є низьким, але слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів і можливе зниження доходів після закінчення періоду стимулювання.

Ринок ешелонів USDC (Aptos)

Користувачі можуть підключити сумісний з Aptos гаманець на офіційному веб-сайті, вибрати пул USDC для участі в постачанні. Отримайте сертифікат постачання, прибуток накопичується в реальному часі.

Джерела доходу: включають відсотки від постачання USDC (5,35%) та винагороду thAPT від Thala (3,66%). thAPT є депозитним сертифікатом Thala, який можна обміняти 1:1 на APT.

Оцінка ризиків: низька до середньої. Стабільність USDC висока, але слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів та витрати на викуп thAPT, які можуть вплинути на доходи. Ринкова волатильність може вплинути на вартість винагород thAPT.

Підсумок

У періоди ринкових коливань зазначені продукти з прибутковістю стейблкоїнів можуть надати інвесторам відносно безпечний вибір. Однак кожен продукт має свої специфічні ризики, інвестори повинні обережно обирати відповідно до своєї здатності до ризику та інвестиційних цілей. Пам'ятайте, що будь-які інвестиції пов'язані з ризиком, а минулі показники не є гарантією майбутніх прибутків.