BTCFi: Відкриття фінансових інновацій для Біткойна з ринковою капіталізацією в трильйон.

BTCFi має на меті створити децентралізовану фінансову екосистему на ринку Біткойн з ринковою капіталізацією в один трильйон доларів, дозволяючи власникам BTC безпосередньо використовувати фінансові інструменти, пов'язані з Біткойн, такі як стейкінг, кредитування, маркет-мейкінг тощо, для отримання прибутку та активації більшої фінансової цінності BTC.

2023 рік є важливим роком швидкого розвитку екосистеми Біткойн. Різноманітні токени, представлені BRC20, спричинили помітний ефект багатства, підвищивши ринковий ентузіазм. Ще одна причина зростання екосистеми Біткойн полягає в тому, що оповідь навколо публічних блокчейнів, таких як Ефір, поступово слабшає, а в індустрії загалом бракує нових тем. Екосистема Біткойн також повторила шлях розвитку Ефіру, але суттєвою проблемою є те, як здійснити розширення блоку без порушення первинного консенсусу Біткойн.

Статистичні дані показують, що станом на 1 жовтня в екосистемі Біткойн часто відбувалися фінансування, з яких 14 були публічними, загальна сума перевищила 7110 мільйонів доларів. Поточна можливість BTCFi полягає в тому, що для користувачів та інвесторів екосистема Біткойн все ще сповнена потенціалу, і досі не склалася повна монополія на ресурси. На некредитних активах також з'явилися численні протоколи, такі як BRC20, ORC20, ARC20, SRC20, CAT20. Нам потрібно обговорити, як вжити ефективних заходів розширення, забезпечуючи безпеку активів.

Основні плани розширення BTCFi

1. Канал стану: дозволяє користувачам здійснювати багаторазові транзакції поза основною мережею, лише під час відкриття або закриття каналу подаються до основної мережі. У Біткойні реалізації включають блискавичну мережу та Ark.

2. Бічні ланцюги та Rollup: Бічні ланцюги та Rollup більше підходять для розвитку екосистеми Біткойн, можуть забезпечити швидкі транзакції, Тюрінгова повнота та взаємодію. Rollups переміщують складні операції на Layer2, основна мережа лише перевіряє докази, подані Layer2, що підвищує пропускну здатність.

3. UTXO+клієнтська верифікація: з точки зору оригінальності та безпеки, UTXO-рішення є більш виразними. Протокол RGB є конкретною реалізацією цієї концепції, використовуючи UTXO Біткойна як "печатку", зв'язуючи зміни стану поза ланцюгом з UTXO Біткойна, що забезпечує безпечні зміни стану поза ланцюгом.

4. Великі блоки: такі як BCH(Bitcoin Cash), які збільшили розмір блоку до 8M через хард-форк, але це означає зміну оригінального консенсусу Біткойна, існують проблеми з консенсусом і екологічною розробкою при реалізації візії BTCFi.

Ключові умови розвитку BTCFi

1. Міжланкова взаємодія: розробка надійного міжланкового мосту, щоб Біткойн міг брати участь у DeFi-додатках на інших платформах смарт-контрактів.

2. Рішення другого рівня: другий рівень Біткойна повинен досягти балансу між децентралізацією, безпекою та ефективністю. Команда проекту повинна врахувати, як компенсувати недостатній рівень децентралізації через ефект багатства.

3. Функція смарт-контрактів: надання підтримки смарт-контрактів для Біткойн через рішення другого рівня або бічні ланцюги, що дозволяє безпосередньо підтримувати функції DeFi.

4. Інструменти для розробників та інфраструктура: потрібні вдосконалені інструменти та інфраструктура для створення та розгортання BTCFi додатків.

Основні виклики, з якими стикається BTCFi

1. Обмеження протоколу Біткойн: відсутність вбудованої функції смарт-контрактів, для розробки BTCFi-додатків необхідно подолати обмеження самого протоколу.

2. Нестача ліквідності: навіть через кросчейн-мосты, ліквідність Біткойна в DeFi все ще значно нижча, ніж у токенів, таких як Ефір.

3. Безпека крос-чейн мостів: як забезпечити безпеку крос-чейн мостів, запобігти ризикам, пов'язаним із централізацією або технічними збоєм, все ще є важливим викликом.

4. Складність розгортання оракула: обмеження архітектури Біткойн ускладнює розгортання оракульних сервісів, можливо, буде потрібно покладатися на рішення другого рівня або бічних ланцюгів.

5. Шлях розвитку: BTCFi має знайти свій власний шлях розвитку, не слід сліпо наслідувати Ефіріум. Можливо, він більше зосередиться на фінансових продуктах, пов'язаних з платежами та зберіганням вартості, концепція PayFi може бути більш доречною для Біткойна.