Шифрування активів: нові тенденції злочинності, часті великі справи, зміщення акценту регулювання

Останніми роками, оскільки ринок шифрування активів постійно розширюється, злочинці також підвищують рівень знайомства з регуляторними нормами в різних країнах, вдосконалюючи методи відмивання грошей, що використовують шифрування активів. Ці нові методи включають відмивання грошей шляхом поєднання фіатної валюти та шифрування активів, а також більш приховані способи, такі як невідповідність між шифруванням активів та фізичними активами. Це не тільки завдає удару по фінансовому порядку в різних країнах, але й створює потенційні ризики, такі як виведення капіталу та різке зростання нових видів злочинності в мережі.

Нещодавно було викрито складну справу, що стосується використання шифрування активів для відмивання 20 мільярдів юанів та продажу особистої інформації громадян Китаю закордонним установам. Ця справа виявила останні тенденції злочинності, пов'язаної з шифруванням активів, в нашій країні.

Особлива справа "справа у справі" з шифрувальними активами

За повідомленнями, поліція Пекіна у співпраці з Пекінським управлінням Національної адміністрації валютного контролю успішно викрила справу про відмивання грошей та порушення особистої інформації громадян з обсягом справи, що перевищує 20 мільярдів юанів. Злочинні методи в цій справі були надзвичайно прихованими та різноманітними, охоплюючи широкий спектр, включаючи 15 провінцій і міст, таких як Пекін та Шанхай.

Масштабне перепродаж особистої інформації громадян Китаю

Дослідження показують, що підозрюваний Ян певний у закордонні використовував миттєві комунікаційні інструменти для створення кількох соціальних груп, у яких продавав особисту інформацію громадян Китаю. Ця інформація в основному включає номери ідентифікаційних карток, номери телефонів та домашні адреси, що дозволяють ідентифікувати конкретну особу. За статистикою, у кількох групах загальна кількість проданих особистих даних громадян досягла понад мільйон записів.

Подальше розслідування виявило, що значна кількість покупців може бути закордонними установами або особами, що призводить до витоку особистої інформації багатьох китайських громадян за кордон. Ця інформація може бути використана для здійснення шахрайства, підбурювання до онлайн-гемблінгу та інших кримінальних дій. Ще більш тривожним є те, що ці величезні обсяги та різноманітні особисті дані можуть бути використані закордонними професійними аналітичними установами для дослідження економічного та соціального розвитку Китаю, а також можуть загрожувати національній безпеці.

Варто зазначити, що наразі неясно, як Ян певний отримав таку величезну кількість особистої інформації громадян. Це свідчить про те, що в Китаї ще є великий потенціал для покращення захисту особистої інформації громадян.

шифрування валютних операцій призвело до великої справи з відмивання грошей на 2 мільярди юанів

Щоб уникнути численних перевірок на відповідність вимогам боротьби з відмиванням грошей при торгівлі фіатними валютами, Ян обрав приймати лише шифрування активів як спосіб торгівлі. Цей вибір зрештою призвів до того, що слідчі виявили "героя", який допоміг йому конвертувати злочинні доходи — Лін.

Дослідники на основі особливостей руху коштів на рахунках, що контролюються Лінь, визначили його як злочинця, який спеціалізується на відмиванні грошей за допомогою шифрування активів. Ці особливості включають:

1. Джерела фінансування складні, ймовірно, існують різні дії з торгівлі шифруваннями;
2. Шифрування активів торгівля швидко, кошти короткий час перебувають на рахунку;
3. Шифрування активів торгівля вхід-вихід, велика кількість торгових записів показує, що вхід приблизно дорівнює витратам.

Після подальшого розслідування, Лінь певною особою був визнаний як підлеглий, контрольований певною закордонною особою, що займається відмиванням грошей. Він разом із ще п'ятьма спільниками впродовж року відмив близько 2 мільярдів юанів, а вся група отримала прибуток понад 2 мільйони юанів.

Нові тенденції злочинів з криптоактивами та зміщення акцентів у регулюванні

Згідно з даними Верховної Народної Прокуратури, у 2023 році кількість фінансових злочинів зменшилася, але все ще залишається на високому рівні. У сфері шифрування активів кількість злочинів значно зменшилася, але суми, що підлягають розслідуванню, різко зросли. Це в основному пов'язано з тим, що типи злочинів, пов'язаних із шифруванням активів, переходять в області відмивання грошей, незаконного обміну валюти тощо.

Регуляторна увага переходить на боротьбу з відмиванням грошей та валютний контроль

Зі швидким розвитком ринку криптоактивів зростає й ризик, що він стане теплицею для відмивання грошей. На цьому фоні регулятори Китаю зміщують акцент своєї діяльності на боротьбу з відмиванням грошей та контролем за валютними операціями. Наразі всі економічні та фінансові злочини, пов'язані з великими міжкордонними фінансовими розрахунками, стали об'єктом суворого контролю, зокрема, до них належать злочини, пов'язані з відмиванням грошей, азартними іграми, незаконною підприємницькою діяльністю (незаконний обмін валют, незаконний виїзд капіталу) та шахрайство (телефонне шахрайство) тощо.

рівень толерантності до особистих "трейдинг криптовалютою" зріс

З наведеного вище процесу розслідування справи видно, що органи регулювання, здається, підвищили рівень терпимості до особистих "трейдингів з криптовалютами" та інших подібних дій. Хоча слідчі виявили численні випадки участі громадян країни в торгівлі шифрованими активами, наразі не виявлено жодної інформації про кримінальні справи, пов'язані з цим. Це свідчить про те, що поточні пріоритети органів регулювання, можливо, не зосереджені на особистому володінні та торгівлі шифрованими активами, а рівень регуляторної терпимості зріс.

Висновок

Суворе переслідування великомасштабного шифрування активів, а також пов'язаних верхніх злочинів і супутніх справ стало основним трендом глобального регулювання шифрування активів з 2023 року. Варто зазначити, що з прогресом інструментів аналізу даних на блокчейні, "анонімність" шифрувальних активів майже перестала існувати. Для правоохоронних органів розслідування та збору доказів таких злочинів є лише питанням часу та технологічних витрат. Тому учасники повинні повністю усвідомлювати відповідні ризики та суворо дотримуватися законодавства.