Аналіз стратегій отримання доходу від стейблкоїнів: можливості доходу при різноманітному виборі

У поточному ринковому середовищі з високим індексом долара США та падінням ризикових активів, утримання доларових активів та отримання доходу стало вибором багатьох інвесторів. Провідні DeFi проекти також активно використовують вільні доларові активи для отримання прибутку. У цій статті ми розглянемо кілька стратегій доходу зі стейблкоїнів, щоб надати інвесторам різноманітні варіанти.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Опуклі: пул USDD+3Crv

USDD є стейблкоїном, що управляється певною інституцією. Станом на 27 жовтня, обсяг випуску USDD становить 725 мільйонів, вартість забезпечення - 2,23 мільярда доларів, а коефіцієнт забезпечення перевищує 300%. Зокрема, кількість забезпечення USDC досягає 990 мільйонів, що значно перевищує обсяг випуску USDD, що свідчить про нижчий коефіцієнт ризику.

Деяка торгова платформа нещодавно зняла HUSD, одночасно запустивши кілька торгових пар з USDD та скасувавши комісії за відповідні торгові пари, ці заходи можуть позитивно вплинути на USDD.

APR для пулу USDD+3Crv на Convex становить 19.66%, а APR для USDD+FRAXBP становить 21.18%. Перший містить чотири стейблкоїни: USDD, DAI, USDT, USDC, а другий включає три стейблкоїни: USDD, FRAX, USDC. Інвестори можуть внести підтримувані стейблкоїни через вхід Curve на сторінці пулу USDD+3Crv на Convex, а потім закласти LP токени на Convex.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Пісня:USDT+ПРИМІТКА

Canto є DeFi публічною блокчейн-мережею, сумісною з EVM в екосистемі Cosmos, яка пропонує послуги DEX, кредитування та стейблкоїн NOTE. На сьогодні TVL Canto становить приблизно 100 мільйонів доларів.

Платформа кредитування Canto показує, що APR для NOTE/USDT LP становить 32,14%, а для NOTE/USDC LP - 29,47%. NOTE - це стейблкоїн, що випускається в Canto шляхом надмірного забезпечення, при цьому ліквідація не відбувається, коли забезпеченням є USDC та USDT.

Інвестори можуть розглянути можливість використання частини USDT у заставі для випуску необхідного NOTE, а потім надати ліквідність за допомогою NOTE та залишку USDT, а також закласти LP токени на платформі кредитування.

Слід зазначити, що крос-чейн операції Canto є відносно складними, інвесторам слід обережно оцінювати витрати на операції.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Велодром:sUSD+LUSD

Velodrome є DEX на Optimism, його TVL становить 82 мільйони доларів, що перевищує кілька відомих DEX на цій мережі.

sUSD та LUSD є стейблкоїнами у Synthetix та Liquity відповідно, обидва є відносно безпечними. Наразі APR для ліквідністьного майнінгу торгової пари sUSD/LUSD у Velodrome становить 16,12%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Геліо:СІНО+BUSD

Helio Protocol є протоколом ліквідного стейкінгу та кредитування на певному блокчейні. Користувачі можуть перевищувати заставу для кредитування децентралізованого стейблкоїна HAY у Helio, тоді як заставлені монети будуть використовуватися для ліквідного стейкінгу.

Відомий DEX спеціально додав вхід для обміну StableSwap HAY та BUSD, що свідчить про певну ринкову визнаність HAY. Наразі TVL Helio становить 92 мільйони доларів.

Інвестори можуть надавати ліквідність для торгової пари HAY/BUSD стейблкоїн на певному DEX, а потім ставити LP токени в Helio. Сторінка Farming в Helio показує APR для HAY/BUSD Stable LP на рівні 19.77%.

! Оновлення стратегії прибутковості стабільних монет: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Екосистема обміну вомбатами: USDC, USDT, DAI, BUSD

Wombat Exchange є DEX для обміну стейблкоїнів на конкретному блокчейні, що має низький сліп, спільну ліквідність, можливість ставити на один токен та інші характеристики. Комісія за торгівлю стейблкоїнами становить лише 0.01%.

На даний момент в Main Pool Wombat середні значення APR для USDC, USDT, DAI, BUSD складають відповідно 11.44%, 11.14%, 10.85%, 7.57%, включаючи прискорення за рахунок заморожених WOM та утримання veWOM. Якщо WOM не заблоковано, то прибуток буде ще нижчим.

Навколо Wombat також з'явились подібні додатки, такі як Wombex Finance та Magpie, звичайні користувачі можуть отримати вищий дохід через ці додатки.

Інвестори, обираючи стратегію доходу зі стейблкоїнів, повинні добре розуміти ризики кожного проєкту, розумно диверсифікувати інвестиції та здійснювати управління ризиками. Загальний ризик на крипторинку досить високий, часті безпекові інциденти, тому обов'язково будьте обережні у прийнятті рішень і всебічно розумійте пов'язані ризики.