КРИМІНАЛ У СФЕРІ КРИПТОВАЛЮТ | Кенійський банк втратив понад 500 мільйонів KES (~4 мільйони доларів США ) унаслідок складного зламу ІТ-системи, що включає відмивання коштів за допомогою стабільної монети USDT.

Великий кенійський банк втратив понад KES 500 мільйонів ( приблизно $4 мільйони ) після того, як група підрядників маніпулювала IT-системами установи, щоб вивести кошти через несанкціоноване створення гаманців і крипто-канали.

Згідно з повідомленнями, підрядники – залучені до модернізації інфраструктури – отримали незаконний доступ до системи управління картками банку. Вони використали платформу для створення віртуальних карток і прив'язали їх до мобільних гаманців, з яких кошти були переміщені через серію складних транзакцій, включаючи криптовалютні перекази.

Попередні розслідування вказують на те, що підозрювані використовували тепер вже відомий метод відмивання грошей, що включає Tether (USDT), популярну стейблкойн, прив'язану до долара, відому своєю роллю у сприянні швидким, псевдонімним трансакціям через кордони. Вважається, що вкрадені гроші були конвертовані в криптовалюту і відправлені на офшорні гаманці, що ускладнює їх відстеження та відновлення.

Цей випадок відображає зростаючу тенденцію в Кенії та за її межами, де USDT все частіше використовується для приховування слідів незаконних коштів.

Останніми місяцями BitKE повідомляв про те, як Tether активно використовувався під час антиурядових протестів у Кенії для підтримки активістів і фінансування логістики, обходячи формальні банківські канали. Хоча таке використання демонструє корисність стейблкоїнів для доступу, воно також підкреслює двоїсту природу криптоінструментів – пропонуючи як розширення можливостей, так і потенціал для зловживань.

Директорат кримінальних розслідувань (DCI) розпочав повномасштабне розслідування та співпрацює з внутрішньою службою безпеки банку та експертами з кібербезпеки, щоб відстежити цифровий слід, залишений злочинцями. Затримання, за повідомленнями, є неминучими.

Цей витік піднімає серйозні питання щодо протоколів безпеки кенійських банків, особливо враховуючи те, що вони все більше інтегрують фінансові технології та послуги мобільних гаманців. Це також підкреслює термінову потребу в більш суворому контролі за крипто-операціями в регіоні, особливо з огляду на попередні звіти, що пов'язують стейблкоїни, такі як USDT, з кіберзлочинністю, шахрайством і навіть фінансуванням тероризму по всій Африці.

У 2024 році Центр фінансової розвідки (FIC) позначив кілька постачальників послуг віртуальних активів (VASPs) за участь у транзакціях, пов’язаних із покупками в даркнеті та високими ризиками, підкреслюючи ризики погано регульованих цифрових активів.

Оскільки Кенія переходить до впровадження свого Законопроекту про зміни до ринку капіталу ( та регулювання віртуальних активів, цей останній інцидент може стати дзвінком для політиків і фінансових установ, щоб пріоритизувати контроль на основі ризиків та технічні засоби захисту від еволюціонуючих кіберзагроз.

Слідкуйте за BitKE для глибшого розуміння еволюції кримінальних справ у криптовалюті в Кенії та регуляторного середовища.

Приєднуйтесь до нашого каналу WhatsApp тут.

_________________________________