ПОЯСНЕННЯ | Як $123 мільйони в Австралії були відмито через легальний бізнес – Уроки для регуляторів

В Австралії виявлено великий шахрайський план у сфері криптовалют, який показав, як шахраї все частіше використовують легітимні бізнеси для відмивання незаконних коштів — зростаюча проблема для регуляторів у всьому світі, зокрема в Африці.

Шахрайство, яке обдурило інвесторів на AUD $186 мільйонів ( приблизно USD $123 мільйони ), діяло під брендом "HyperVerse", так званою інвестиційною можливістю, яка обіцяла величезні прибутки через криптовалюту.

Влада стверджує, що 16 000 австралійців стали жертвами схеми, яка обіцяла високі доходи від проекту метавсесвіту, що не існував. Інвесторів закликали купувати "членства" за допомогою криптовалюти, що нібито забезпечувало їм щоденні винагороди – класична структура Понці.

!

Процес відмивання грошей

Відмивання грошей – це процес маскування незаконно отриманих коштів, щоб вони виглядали легітимними. Це спосіб, яким злочинці намагаються насолоджуватися прибутками від злочину – не викликаючи підозр у фінансових органів.

У традиційних фінансах та криптовалюті відмивання зазвичай проходить три ключові етапи:

• 1️⃣ Розміщення – Введення брудних грошей у систему
• 2️⃣ Шарування – Приховування слідів грошей
• 3️⃣ Інтеграція – Насолоджуйтесь "Чистими" Грошима

Тактика відмивання грошей: від крипто-гамів до кафе

Що відрізняло цю справу, так це використання легітимного бізнесу з продажу кави в Мельбурні для відмивання грошей.

За даними Австралійської федеральної поліції (AFP), жінка 52 років – ключовий підозрюваний – відмила принаймні AUD $1.5 мільйона (USD $990,000) від шахрайства через бізнес. Поліція стверджує, що кошти були переведені через кілька гаманців та криптоплатформ, перш ніж потрапити на банківські рахунки кафе, створюючи ілюзію чистого, легітимного доходу.

Влади відстежили рух коштів, використовуючи блокчейн-форензіку, і провели рейд, вилучивши розкішні автомобілі, дизайнерські товари та майже AUD $600,000 у криптоактивах та банківських коштах.

Процес відмивання

Операція з відмивання грошей в Австралії – зрештою зупинена владою – показує, як традиційний бізнес може бути використаний для очищення незаконних крипто доходів.

Ось як розгорнулася схема:

Крок 1: Мертві краплі та кур'єри

Операція проводилася через фірму безпеки грошових перевезень, яка діяла як центр мережі відмивання грошей. Кур'єри забирали великі обсяги кримінальних готівки з місць, де їх залишали без нагляду, по кількох містах. Ці фізичні збори допомагали обійти цифрові системи моніторингу.

Крок 2: Транспортування брудних грошей з чистими грошима

Зібрані кошти були перевезені в бронированих автомобілях до Квінсленду. Щоб уникнути підозр, злочинці змішали незаконні гроші з легальними зборами під час транспортування — стара хитрість, яка використовувала авторитет охоронної фірми.

Крок 3: Шарування через автосалон

Опинившись в Квінсленді, гроші були переведені до дилерського центру класичних автомобілів—класичний прикриття для відмивання грошей. Дилери автомобілів часто обробляють готівкові платежі високої вартості, що робить легшим маскування брудних грошей під легітимний бізнес.

Дилерський центр вніс як чисті, так і брудні гроші на різні пов'язані банківські рахунки, створюючи димову завісу активності. Кошти потім внутрішньо перерозподілялися між цими рахунками, щоб розмити слід грошей.

Крок 4: Проходження через «Маркетингову» компанію

Від автосалону гроші потрапили до компанії з продажу та просування, ще одного фіктивного підприємства, яке використовувалося для продовження заплутування. Ця компанія виконувала роль остаточного відмивальника — очищуючи гроші та готуючи їх до виходу.

Крок 5: Конверсії криптовалют та остаточний розподіл

Щоб ускладнити відстеження, торговельна компанія перетворила частину коштів на криптовалюти, ймовірно, через OTC-майданчики або менші біржі. Це додало останній псевдонімний рівень перед відправленням доходів кінцевим бенефіціарам, або в криптовалюті, або через третіх осіб.

Чому це важливо для Африки

Криптові шахрайства не є унікальними для Австралії.

В Африці – де прийняття криптовалют швидко зростає – злиття легальних бізнесів та незаконних криптовалютних потоків становить зростаючу регуляторну проблему.

Схожі тактики спостерігалися в таких країнах, як Нігерія та Південна Африка, де шахраї переміщують вкрадені кошти через невеликі підприємства або «підставні» компанії, щоб уникнути виявлення.

Австралійська справа є застережливим прикладом: Без належного контролю навіть легітимний бізнес може стати засобом для відмивання грошей, що шкодить довірі як до криптовалюти, так і до малих підприємств.

Основна суть

Хоча кільце врешті-решт зазнало невдачі, ця справа демонструє, як легітимні бізнеси можуть бути використані для відмивання як фіатних, так і крипто доходів. Поєднання операцій з фізичними грошима з криптографічними транзакціями створило складний слід — і регуляторний кошмар.

Для криптовалютних платформ це підкреслює важливість надійних контролів AML, KYC та міжгалузевої співпраці для виявлення та ліквідації таких операцій до того, як вони зайдуть занадто далеко.

Слідкуйте за BitKE для глибших інсайтів у розвиток глобального крипто-ландшафту.

Приєднуйтесь до нашого каналу WhatsApp тут.

________________________________________________