Криптоактиви та даркнет-злочинність: аналіз тенденцій розвитку 2020 року

Криптоактиви з моменту свого виникнення через свою високу таємність і трансакційність часто асоціюються з даркнетом, відмиванням грошей та іншими Інтернет-злочинами. Насправді, даркнет дійсно є одним із найбільших застосувань криптоактивів.

У 2013 році закритий правоохоронними органами даркнет-ринок "Шовковий шлях", який раніше називали "темною версією електронної комерції". Однак це не зупинило розвиток даркнету. Навпаки, нові альтернативні ринки постійно з'являються, а масштаби та кількість діяльності в даркнеті, навпаки, демонструють зростання всупереч тенденціям. Дані показують, що в 2020 році активність на даркнет-ринках значно зросла в порівнянні з 2019 роком.

!

2020 року злочинна діяльність у даркнеті розцвіла

У квітні 2020 року деякі ЗМІ повідомили, що 530 000 паролів Zoom були опубліковані на даркнеті, до яких були причетні кілька відомих установ. Ціна за один акаунт становила всього 0,002 долара, загальна вартість приблизно 10 доларів. Розслідування показало, що Zoom, можливо, став жертвою атаки методом зіставлення паролів, хакери використовували раніше витеклі дані акаунтів для автоматизованого відбору та ідентифікації. Цей інцидент виявив недостатню захищеність даних користувачів Zoom.

Криптоактиви стали основним засобом торгівлі в даркнеті

У традиційній торгівлі на даркнеті міжнаціональні фінансові потоки завжди були ключовою проблемою. Але поява криптоактивів змінила цю ситуацію, значно сприяючи розвитку незаконної торгівлі на даркнеті. За статистикою, лише у 2019 році обсяг торгівлі біткоїнами на ринку даркнета перевищив 1 мільярд доларів. Окрім біткоїна, монета Monero, Litecoin, Zcash та інші криптоактиви також широко використовуються в різних незаконних угодах.

Останніми роками в даркнеті часто трапляються масові витоки даних користувачів, що стосуються соціальних платформ, готелів, навчальних записів та інших галузей. Ці дані зазвичай продаються в даркнеті за допомогою криптоактивів. Криптоактиви користуються популярністю переважно через свою децентралізацію, високу анонімність та зручність транзакцій.

!

Важливості відстеження交易 на даркнеті Криптоактивів

Різні криптоактиви мають свої переваги в торгівлі на даркнеті: біткоїн широко використовується, лайткоїн має низькі витрати, монеро має більшу анонімність, а даш використовує технологію змішування монет для підвищення анонімності.

Звичайні методи відмивання грошей, які використовують хакери, це обмін Криптоактиви на валюту онлайн-ігор та інші проміжні валюти, а потім конвертація їх у фіатні гроші. Вони застосовують методи розподілу, затримки та інші, щоб уникнути регуляції. Але на етапі фіналізації все ще існує ризик бути виявленим, оскільки біржі та інші установи регулярно моніторять підозрілі торгові записи.

Посилення регулювання у 2020 році є обов'язковим

З огляду на те, що злочинна діяльність у даркнеті стрімко зростає, 2020 рік може стати роком вибуху децентралізованої злочинності. Злочинна діяльність переміщається на нові платформи, такі як Telegram, деякі злочинні організації навіть залучають експертів з шифрування для надання консультацій, що становить серйозний виклик для правоохоронних органів і фінансової стабільності.

Для реагування на виклики, що виникають через криптоактиви, необхідно створити відповідну регуляторну систему:

1. Використання KYT( Know Your Transaction) технології для виявлення підозрілих торгових операцій.

2. Посилити співпрацю між підприємствами, регуляторними органами, правоохоронними органами, біржами та іншими сторонами, обмінюватися інформацією для боротьби з злочинністю.

3. Розвивати міжнародну співпрацю, створити безкордонну систему регулювання.

4. Використовувати посередницьку роль безпекової компанії для координації зусиль усіх сторін з метою захисту безпеки екосистеми.

!

Двосторонність злочинів у даркнеті

Щодо розгулу злочинності в даркнеті, песимісти вважають, що технології перетворюються на інструменти злочинності, тоді як оптимісти вважають, що можна черпати досвід і досліджувати позитивні аспекти технологій.

Ми не повинні ігнорувати злочини з використанням криптоактивів, а повинні об'єктивно оцінювати їх потенційні ризики та можливості застосування. У майбутньому тісна міжнародна співпраця та ефективне застосування технологій стануть ключовими для досягнення доброчесного регулювання. Ми повинні як сприяти здоровому розвитку криптоактивів, так і запобігати їх перетворенню на середовище для незаконної діяльності та руйнівників фінансового порядку.