Юридичні ризики та рекомендації щодо просування картки U

З розвитком віртуальних валют питання безпечного "виведення коштів" завжди залишається актуальним. U-картка, як спосіб споживання без традиційного виведення коштів, стала популярною серед багатьох людей. Проте, просування U-картки також має потенційні юридичні ризики, зокрема в контексті акцій для користувачів з материкового Китаю.

Опис U-картки

U-картка, повна назва USDT банківська картка, є платіжним інструментом, заснованим на стабільній монеті USDT. Оскільки ціна USDT відносно стабільна, U-картка забезпечує користувачам зручний спосіб оплати. Використовуючи U-картку, користувачі можуть здійснювати покупки в магазинах, просто поповнивши USDT на картку, а потім прив'язавши картку до платіжного програмного забезпечення.

На відміну від таких криптовалют, як біткоїн або ефір, які мають значні коливання цін, стабільність USDT робить його більш придатним для повсякденних платежів. З ухваленням законів про стейблкоїни в різних країнах, у майбутньому можуть з'явитися більше подібних банківських карток стейблкоїнів, як U-картка.

Ризики просування U-карт для користувачів з материкового Китаю

На даний момент деякі промоутери U-карт не є уповноваженими проектом, а є особами, які беруть на себе потреби резидентів материкового Китаю для отримання комісійних. Ця діяльність пов'язана з багатьма ризиками:

1. Порушення правил валютного контролю: згідно з оголошеннями та судовими прецедентами Народного банку Китаю та інших департаментів, материковий Китай займає негативну позицію щодо обміну криптовалюти на фіатні гроші. Торгівля U-картами може порушувати валютний контроль, а промоутери можуть бути визнані співучасниками злочину незаконного бізнесу.

2. Недостатній контроль з боку емітента карт: як промоутер, ви повинні ретельно перевіряти емітентів карт, щоб уникнути просування нішевих або непідпорядкованих постачальників послуг, щоб запобігти можливим фінансовим втратам та юридичним ризикам.

3. Проблема захисту особистої інформації: промоутери повинні нести відповідальність за захист особистої інформації при зборі даних користувачів. Витік інформації досягає певного рівня, що може становити злочин.

4. Нести відповідальність за перевірку: промоутер, який відкриває картку, фактично несе обов'язки з перевірки емітента картки. Якщо особа, що відкриває картку, надає неправдиву інформацію або має незаконні наміри, такі як відмивання грошей, промоутер може бути визнаний таким, що свідомо допомагає у злочинних намірах.

Типи емітентів карток

Основними емітентами U-карт є такі:

1. Банки безпосередньо випускають
2. Банки співпрацюють із криптовалютними компаніями для випуску
3. Професійна компанія з криптоплатежів випустила незалежно
4. Співпраця в моделі SaaS

Промоутери повинні вибирати відомих, ліцензованих постачальників U-карт, щоб забезпечити безпеку коштів та відповідність транзакцій.

Висновок

Хоча картки U і інші стабільні монети можуть стати тенденцією платежів у майбутньому, але в поточному правовому середовищі просування карток U серед користувачів материкового Китаю несе значні ризики. Навіть якщо в майбутньому відповідні регуляції стануть більш м'якими, промоутерам слід уникати безпосередньої участі в процесі відкриття карток, щоб уникнути непотрібних юридичних ризиків.

Для осіб, які мають намір займатися просуванням U-карт, рекомендується уважно стежити за змінами в відповідних законах і нормативних актах, обирати відповідальних емітентів і суворо дотримуватися правил захисту персональних даних та інших відповідних норм. На даному етапі найнадійнішим рішенням є утриматися від просування продуктів U-карт для користувачів з материкового Китаю.