Акції регіональних банків Q1: Бенчмарк Webster Financial (NYSE:WBS)

Оскільки божевілля сезону заробітків наближається до завершення, ось погляд назад на деякі з найбільш захоплюючих ( і деякі менш цікаві ) результати за Q1. Сьогодні ми розглядаємо акції регіональних банків, починаючи з Webster Financial (NYSE:WBS).

Регіональні банки, фінансові установи, що працюють у конкретних географічних зонах, виконують роль посередників між місцевими депозиторами та позичальниками. Вони отримують вигоду від зростання процентних ставок, що покращує чисті процентні маржі (різниця між доходами від кредитів та витратами на депозити), цифрової трансформації, що знижує операційні витрати, та місцевого економічного зростання, що стимулює попит на кредити. Однак ці банки стикаються з труднощами через конкуренцію з боку фінансових технологій, виведення депозитів до альтернатив з вищими доходами, погіршення кредитування (зростання дефолтів за кредитами) під час економічних сповільнень, та витрати на дотримання нормативних вимог. Нещодавні занепокоєння щодо стабільності регіональних банків після гучних провалів та значної експозиції комерційної нерухомості ставлять нові виклики.

105 регіональних банків, акції яких ми відстежуємо, повідомили про змішаний перший квартал. У цілому, доходи не досягли консенсусних оцінок аналітиків на 1,6%.

На щастя, акції регіональних банків показали гарні результати, середня ціна акцій зросла на 13,9% з моменту останніх фінансових звітів.

Фінансовий (NYSE Вебстера:WBS)

Заснована під час Великої депресії у 1935 році та еволюціонуючи в провідну фінансову установу Північного Сходу, Webster Financial (NYSE:WBS) є холдинговою компанією банків, яка надає рішення в сфері комерційного банківництва, споживчого банківництва та програму пільг для працівників через свій підрозділ Webster Bank та HSA Bank.

Webster Financial повідомила про доходи у розмірі 704,8 мільйона доларів, що на 5,7% більше в річному вимірі. Цей показник відповідає очікуванням аналітиків, але в цілому це був повільніший квартал для компанії з значним відставанням від оцінок EPS аналітиків та матеріальної балансової вартості на акцію, що відповідає оцінкам аналітиків.

Загальний дохід Webster Financial Цікаво, що акції зросли на 24,6% з моменту звіту і в даний час торгуються за $58,68.

Чи зараз час купити Webster Financial? Доступ до нашого повного аналізу фінансових результатів тут, це безкоштовно.

Найкращий Q1: Банк Баттерфілд (NYSE:NTB)

Заснований у 1784 році як один із найстаріших банків у Західній півкулі, банк Butterfield (NYSE:NTB) надає банківські, управлінські послуги з управління капіталом та довірчі послуги фізичним особам та підприємствам у вибраних офшорних фінансових центрах, включаючи Бермуди, Кайманові острови та Нормандські острови.

Банк Баттерфілд повідомив про доходи у розмірі 147,8 мільйона доларів, що на 3,7% більше в порівнянні з минулим роком, перевершивши очікування аналітиків на 4,4%. Бізнес мав вражаючий квартал з істотним перевищенням оцінок аналітиків щодо чистого процентного доходу та вражаючим перевищенням оцінок EPS аналітиків.

Історія продовжується Загальний дохід Butterfield Bank Ринок, здається, задоволений результатами, оскільки акції зросли на 9,2% з моменту звіту. В даний час вони торгуються по $46,34.

Чи зараз час купити банк Баттерфілд? Отримайте наш повний аналіз результатів прибутків тут, це безкоштовно.

Найслабший Q1: Тріумф Фінансовий (NASDAQ:TFIN)

Спочатку зосереджуючись на традиційному банкінгу, перш ніж перейти до обслуговування транспортного сектору, Triumph Financial (NASDAQ:TFIN) надає спеціалізовані фінансові послуги для вантажного транспорту, включаючи обробку платежів, факторинг, банківські послуги та рішення з аналізу даних.

Triumph Financial повідомила про доходи в розмірі 100,8 мільйона доларів, що залишилося незмінним в порівнянні з минулим роком, що на 3,8% менше за очікування аналітиків. Це був розчаровуючий квартал, оскільки компанія показала значне відставання від оцінок аналітиків щодо матеріальної вартості акцій та чистого процентного доходу.

Цікаво, що акції зросли на 27,9% з моменту оголошення результатів і наразі торгуються за $63,72.

Прочитайте наш повний аналіз результатів Triumph Financial тут.

United Bankshares (NASDAQ:UBSI)

З корінням, що налічує з 1982 року, та потужною присутністю в регіоні Середнього Атлантики, United Bankshares (NASDAQ:UBSI) є холдинговою компанією банку, яка надає комерційні та роздрібні банківські послуги через свою дочірню компанію United Bank у кількох штатах.

United Bankshares звітував про доходи в 289,6 мільйона доларів, що на 13,7% більше в річному вимірі. Це число перевищило очікування аналітиків на 4,1%. Це був вражаючий квартал, оскільки компанія також значно перевищила оцінки EPS аналітиків та надійно перевищила оцінки чистого процентного доходу аналітиків.

Акції зросли на 2,9% з моменту звітування і наразі торгуються по 38,09 $.

Прочитайте наш повний, дієвий звіт про United Bankshares тут, він безкоштовний.

Фінансовий (NYSE Axos:AX)

Спочатку заснована як Bank of Internet USA у 1999 році, а потім перейменована у 2018 році, Axos Financial (NYSE:AX) є диверсифікованою компанією фінансових послуг, яка надає послуги цифрового банкінгу, клірингу цінних паперів та інвестиційного консультування для роздрібних та бізнес-клієнтів по всій країні.

Axos Financial повідомила про доходи в розмірі 308,8 мільйона доларів, що на 4,8% більше в порівнянні з минулим роком. Цей результат перевищив очікування аналітиків на 1%. У більш широкому сенсі, це був змішаний квартал, оскільки компанія також зафіксувала матеріальну балансову вартість на акцію відповідно до оцінок аналітиків, але чистий процентний дохід відповідав оцінкам аналітиків.

Акції зросли на 15,8% з моменту звіту і наразі торгуються за $83,86.

Прочитайте наш повний, практичний звіт про Axos Financial тут, це безкоштовно.

Оновлення ринку

Дякуючи підвищенню ставок Федеральної резервної системи у 2022 та 2023 роках, інфляція перебуває на стабільному шляху до зниження, повертаючись до цього солодкого показника у 2%. На щастя, (диво для деяких), все це посилення не призвело до падіння економіки в рецесію, тож ось ми тут, обережно святкуючи м'яку посадку. Вишенька на торті? Останні зниження ставок (на піввідсотка у вересні 2024 року, на чверть у листопаді) підняли ринки, особливо після того, як перемога Трампа в листопаді розпалила вогонь під основними індексами і відправила їх на історичні максимуми. Однак, ще є багато над чим замислитися — тарифи, корпоративні податкові знижки, і що може принести 2025 рік для економіки.

Хочете інвестувати в переможців з міцними основами? Ознайомтеся з нашими акціями з сильною динамікою та додайте їх у свій список спостереження. Ці компанії готові до зростання незважаючи на політичний чи макроекономічний клімат.

Переглянути коментарі