Розкриття Еребору: криптобанк Пітера Тіля, таємний план спонсорів Трампа

Оригінал | Odaily Одалій日报（@OdailyChina）

Автор|Азума(@azuma_eth)

3 липня кілька провідних фінансових ЗМІ повідомили, що разом з засновником PayPal, богом венчурного капіталу з Силіконової долини Петером Тілем, кілька мільярдерів з технологічної сфери об'єдналися для створення нового банку під назвою Erebor, який має на меті заповнити прогалину в банківських послугах для криптовалютної галузі після банкрутства Silicon Valley Bank.

Згідно з повідомленням "Фінансового часу", окрім Пітера Тіля, до мільярдерів, які започаткували Erebor, також належать співзасновник оборонної технологічної компанії Anduril Палмер Лакі, засновник компанії з аналізу великих даних Palantir (Пітер Тіль також є співзасновником цієї компанії) Джо Лонсдейл, а венчурний фонд Founders Fund, яким керує Пітер Тіль, також безпосередньо інвестуватиме в Erebor.

Якщо таке представлення Палмера Лакі, Джо Лонсдейла, можливо, багатьом читачам незнайоме, то скажемо по-іншому: обидва вони, а також Петер Тіль, є важливими фінансистами Дональда Трампа на президентських виборах у США 2024 року.

Варто зазначити, що назва Erebor походить з фантастичного шедевра «Хоббіт», в якому це «соло́не гора», що займається злодієм Смогом, під якою приховані безліч скарбів гномів. Крім того, назви Anduril і Palantir також походять з цієї серії творів, де перша означає знаменитий меч «Вогонь Заходу», а друга - це кристальний шар, що може подорожувати в часі та бачити все на світі.

Erebor вже подав заявку до Федеральної служби банківського нагляду США на отримання ліцензії на національний банк, яка дозволить Erebor здійснювати банківську діяльність. Згідно з документами заявки, опублікованими цього тижня, Erebor «буде національним банком... надавати традиційні банківські продукти та послуги, пов'язані з віртуальною валютою», його цільовими клієнтами є підприємства в інноваційній економіці США, особливо технологічні компанії, які зосереджені на криптовалюті, штучному інтелекті, оборонній промисловості та виробництві, а також обслуговувати співробітників і інвесторів цих компаній, і планує надавати послуги іноземним компаніям, які прагнуть отримати доступ до банківської системи США.

«Фінансовий час» особливо підкреслює, Erebor сподівається взяти на себе ринкове позиціонування, яке раніше займав Silicon Valley Bank, щоб надавати банківські послуги високоризиковим підприємствам та учасникам криптовалютного ринку, які можуть бути відмовлені традиційними банками.

У 2023 році, після 40 років блискучої історії, коли він п'ять років поспіль отримував нагороду Forbes "Найкращий банк США", банк Silicon Valley оголосив про банкрутство через кризу ліквідності. Оскільки багато криптовалютних проектів/інститутів, таких як BlockFi, Circle та Avalanche, на той час були клієнтами банку Silicon Valley, криптовалютна індустрія зазнала серйозного удару, і в паніці BTC на короткий час впав нижче 20000 доларів.

Джерела повідомляють, що співзасновники Erebor почали обговорювати створення цього банку після закриття Silicon Valley Bank у 2023 році. Хоча активи Silicon Valley були придбані First Citizens BancShares і відновили свою діяльність, деякі професіонали цього банку також перейшли до HSBC США, але інвестори та керівники стартапів у сфері технологій все ще загалом скаржаться на труднощі у отриманні банківських послуг — багато підприємств стикаються з труднощами у забезпеченні фінансування на попередньому рівні.

Erebor у заявочних документах зазначає, що бізнес, пов'язаний зі стейблкоїнами, також буде одним з пріоритетів цього банку — «стейблкоїни», пов'язані з реальними активами, такими як долар США, очікується, що стануть ключовими для бізнесу, документи підкреслюють, що метою є стати «найкраще регульованою установою для проведення операцій зі стейблкоїнами».

• Odaily примітка: послуги банків у сфері стейблкоінів та криптовалют стали новою конкурентною фокусною областю, компанія Circle днями також подала заявку на банківську ліцензію. Деталі можна знайти у статті «600 мільярдів доларів активів у самостійному зберіганні, «перша акція стейблкоіна» Circle подає заявку на ліцензію федерального трастового банку».

Джерела повідомляють, що Палмер Лакі та Джо Лонсдейл не братимуть участі в повсякденному управлінні Erebor. Спів-генеральними директорами банку стануть Джейкоб Хіршман, який раніше був консультантом Circle, та Оуен Рапапорт, співзасновник і генеральний директор компанії Aer Compliance, що займається програмним забезпеченням для цифрових активів. Колишній старший виконавчий віце-президент Valley National Bank обійме посаду президента.

Штаб-квартира банку Erebor буде розташована в місті Колумбус, штат Огайо, а також буде відкрито офіс у Нью-Йорку, але він пропонуватиме лише цифрові послуги, всі продукти будуть рекламуватися через мобільний додаток та веб-сайт. Частини документів заявки, що стосуються складу акціонерів, структури капіталу та бізнес-плану, залишаються конфіденційними.

Завдяки успішному проходженню закону «GENIUS» через Сенат, новий голова SEC особисто пообіцяв встановити розумну регуляторну рамку для ринку криптоактивів, інвестиції та підприємницька діяльність, пов'язані з криптовалютою, безумовно, будуть постійно зростати, і пов'язані банківські послуги поки що мають певні прогалини, включаючи Erebor, вже кілька гравців звернули увагу на цей шматок пирога.

У передбачуваному майбутньому очікується, що навколо цієї послуги розгорнеться більш жорстка конкуренція, але для самої криптовалютної галузі, яка страждає від консервативних банківських послуг, така конкуренція може бути тільки на краще.