З набранням чинності Регламенту ЄС MiCAR та нещодавніми більш суворими правилами щодо боротьби з відмиванням грошей, багато хто запитує, чи є сьогодні купівля та продаж криптовалют віч-на-віч (, тобто без проходження через біржі або інституційних посередників ), все ще законною практикою, особливо якщо це передбачає переказ з холодного гаманця або не хостингового гаманця.
Так званий «правило подорожі», введене Регламентом (EU) 2023/1113 у «пакеті AML» (, тобто набором недавніх регуляцій та директив ЄС з боротьби з відмиванням грошей), м'яко кажучи, є покаранням щодо використання гаманців, власник яких не ідентифікований заздалегідь.
Незважаючи на це, відповідь так: продаж криптовалют в обличчя залишається абсолютно легітимним, за умови дотримання певних умов і врахування того, що це може нести деякі значні ризики.
Давайте спробуємо краще зрозуміти.
Що таке правило подорожі і як воно працює
У резюме, Регламент (EU) 2023/1113 вимагає, щоб перекази коштів та криптоактивів супроводжувалися набором інформації про особу, яка їх переказує, так само, як і у випадку традиційних банківських переказів.
Ці дані, після оголошення, «подорожують» разом з криптоактивом, що дозволяє відновити походження цих коштів і перевірити, що вони не є результатом діяльності з відмивання грошей або що вони не йдуть на фінансування терористичної діяльності. Тому вираз «Правило подорожі».
Тепер він інвестує виключно в прив'язаних постачальників послуг крипто-активів (CASP), яким заборонено здійснювати транзакції, якщо вони збирають інформацію про відправників і одержувачів транзакцій, яку потім потрібно бути готовими поділитися з владою.
Це потенційно ускладнює анонімність, яка історично характеризувала деякі операції в криптовалютах.
Однак це правило не впливає на правову дійсність контрактної угоди між приватними сторонами, які вирішили передати криптоактиви в обмін на платіж.
Два приватні особи, а саме, можуть легітимно та дійсно укладати угоду про передачу криптовалют, без обов'язку знати або запитувати інформацію про особу контрагента. Це може відбуватися навіть якщо одна або обидві приватні сторони здійснюють бізнес-діяльність, за умови, що це не підпадає під ті, що кваліфікуються як надання професійних послуг у крипто-діяльності, відповідно до MiCAR.
Отже, наприклад, якщо Тиціо, як приватна особа, продає біткоїн або частину біткоїна Каїо, він не зобов'язаний його ідентифікувати чи навіть знати його. Якщо погоджена контрвартість нижча за регуляторні пороги на обмеження використання готівки, він може отримати свою оплату готівкою без будь-яких заборон.
Те ж саме стосується бізнесу, скажімо, бару, який приймає платежі в криптовалютах: йому не потрібно ідентифікувати власника гаманця, який може бути легко холодним гаманцем або будь-яким типом не хостингового гаманця, що означає некостодіальний, не керується централізованою біржею.
Очевидно, що можуть бути податкові наслідки, якщо генеруються оподатковувані матеріали (, а саме, капітальні прибутки, що перевищують законодавчий поріг ), але це стосується різної теми податкових зобов'язань та дотримання.
Коли регулювання протидії відмиванню грошей вступає в силу в транзакціях між фізичними особами
Сказавши це, існують випадки, коли, навіть обговорюючи транзакції між приватними сторонами без участі посередників, які можуть бути кваліфіковані як облігаційні суб'єкти (, тобто ті, що зобов'язані застосовувати норми щодо боротьби з відмиванням грошей ), є випадки, коли норми щодо боротьби з відмиванням грошей стають актуальними та починають діяти.
Якщо криптовалюти або кошти у фіатній валюті становлять доходи від злочину або призначені для фінансування терористичної діяльності, і зацікавлені сторони усвідомлюють природу та мету відмивання грошей у цій операції, то поведінка однієї або обох сторін та будь-кого, хто бере участь, набуває кримінальної значущості щодо злочину відмивання грошей або самовідмивання, залежно від конкретного випадку.
Знову ж таки, регуляції протидії відмиванню грошей стають актуальними, коли залучені консультанти, які, хоча й не є посередниками, все ж потрапляють до категорії зобов'язаних осіб, що складаються з професіоналів. Це відбувається під час операцій значних суб'єктів.
Ми говоримо про професіоналів, таких як юристи, бухгалтери або нотаріуси, які, щоб допомогти клієнтам у подібних операціях, зобов'язані виконувати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей: адекватна перевірка ( і, отже, ідентифікація ) клієнта; перевірка джерела коштів і, якщо вони виявляють ознаки аномалії, зобов'язання повідомити про підозрілу операцію (SOS).
Битва проти холодного гаманця, не хостингового гаманця та неконтрольованого гаманця
Регулювання протидії відмиванню грошей, як на європейському, так і на національному рівні, здається, оголосили війну анонімним гаманцям ( холодний гаманець, не хостинговий або некустодіальний )
Спроба установ overcome анонімність криптовалютних транзакцій є зрозумілою, особливо якщо вони стосуються значних сум, з метою запобігання ухиленню від сплати податків, уникненню та операціям з відмивання грошей. З іншого боку, однак, механізми, які конкретно передбачені регулюваннями, директивами та національними законами, виглядають сумнівними з точки зору загальних принципів, закладених у європейських хартіях і договорах, а також з точки зору основних прав осіб.
Практичний результат таких заходів, насправді, полягає в тому, що активи, що містяться в гаманцях, які не підключені до рахунків централізованих бірж або активованих CASP (і, отже, не є типу зберігання ), підлягають певному припущенню, що вони є незаконного походження. Це призводить до обмеження права розпоряджатися майном окремих осіб, що, здається, є несумісним з будь-яким принципом, закріпленим в конституціях більшості демократичних країн, а також у тих самих основоположних хартіях і установчих договорах ЄС.
Отже, законодавці Союзу вирішили жертвувати і компресувати ці основні права в основному в ім'я боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Поки вищий суд ( Суд Європейського Союзу або Конституційний суд однієї з країн-членів) не встановить, що така жертва є незаконною, оскільки вона суперечить одному з принципів, що містяться в договорах, у фундаментальних хартіях або в конституціях однієї з окремих країн-членів, необхідно буде змиритися з цим і діяти, враховуючи ці обмеження.
Альтернативою було б просування спору шляхом погодження на тривалий і складний судовий процес.
Як працюють особисті криптовалютні транзакції?
Торгові операції «віч-на-віч» зазвичай починаються з зустрічі попиту та пропозиції через неофіційні канали: спеціалізовані форуми, групи в Telegram, місцеві криптовалютні спільноти або особисті контакти.
Після встановлення умов угоди та отримання взаємних посилань, перед фізичною зустріччю зазвичай намагаються виконати перевірку в ланцюзі щодо фактичної місткості гаманець, запитуючи публічну адресу гаманця для перевірки його балансу через Block Explorer або подібні програми. Потім, щоб зрозуміти, чи має продавець дійсний доступ до гаманця, зазвичай здійснюється невеликий тестовий переказ на гаманець покупця.
Сторони, отже, зазвичай вживають певних запобіжних заходів, коли йдеться про особисту зустріч: надається перевага громадському місцю, бажано з відеоспостереженням і людним, або присутні свідки, або надійні треті сторони виступають у ролі гарантів. Нарешті, сторони зазвичай перевіряють ідентичність одна одної, обмінюючись своїми документами для мінімальної відстежуваності.
Справжньо критичним моментом є можливість забезпечити контекстуальність між передачею криптовалют і оплатою у фіатній валюті
Використання безпечної мережі ( або особистої точки доступу ) є дуже важливим при перевірці гаманців.
Після перевірки деталей, перед остаточним авторизацією і, зазвичай, лише коли гроші фізично передані або електронний платіж підтверджений, продавець авторизує переказ криптовалюти з їхнього холодного гаманця.
Закриття операції передбачає очікування на перше підтвердження в мережі, особливо для операцій значної суми.
Коли транзакція була здійснена, сторони часто обмінюються паперовими чеками: не маючи певної дати, вони не мають вартості для податкових цілей (, якщо вони не підписані цифровим чином ), але вони підтверджують обмін для цивільних цілей. Нарешті, як запобіжний захід, сторони зазвичай залишають місце зустрічі окремо.
Було сказано, що одночасність крипто/фіатного переказу та його реальна перевірка в цій операції є вирішальними. Blockchain Explorer є основним інструментом для цієї мети. Покупець може використовувати окремі пристрої для перевірки прогресу транзакції, перевірити, що хеш транзакції збігається з тим, що показує продавець, і відстежувати кількість підтверджень, поки не буде досягнуто адекватного рівня безпеки.
Іноді також використовуються додаткові заходи, особливо в більш структурованих угодах: тимчасовий мультипідписний гаманець, який вимагає кількох підписів для авторизації переміщення коштів; або залучається надійна третя сторона для тимчасового зберігання коштів; або можуть використовуватися прості смарт-контракти, які прив'язують випуск криптовалют до певних перевіряємих умов.
Існують також більш складні методи. Наприклад, можна вдатися до своєрідної токенізації банкнот, що передбачає реєстрацію серійних номерів банкнот, використаних для платежу, створення "представницьких" токенів на основі цих серійних номерів з обміном цих токенів як додаткової гарантії угоди.
Це теоретично дозволяє "відстежувати" фізичні банкноти без звернення до традиційних банківських каналів.
Увага до шахрайства
Хоча ці операції можуть спонукати до думки, що транзакція, що здійснюється віч-на-віч, з фізичною присутністю сторін та вжиттям певних запобіжних заходів, може бути особливо безпечною та захищати від можливого шахрайства, насправді це не зовсім так.
Оскільки, як було пояснено, одночасність передачі криптовалют і фіатних грошей є однією з ключових точок цього типу операцій, одним із найпоширеніших шахрайств є шахрайство, що базується на демонстрації фальшивих доказів передачі.
Ця техніка полягає в обмані контрагента щодо переказу коштів шляхом обміну скріншотами або підробленими документами, які лише на вигляд демонструють переказ; або ж через надання підроблених електронних листів, у яких оголошуються затримки в переказі або ж жертву просять переказати додаткові кошти як «плату за переказ» або «звільнення транзакції» та інші подібні приводи.
Інший досить поширений метод полягає в маніпуляціях з адресами призначення. На практиці адреса призначення контрагента замінюється адресою, контрольованою шахраєм, а за допомогою шкідливого програмного забезпечення, яке змінює адреси, скопійовані в буфер обміну, жертву вводять в оману, що вона надсилає кошти на правильну адресу.
Особливо підступними є шахрайства, що базуються на використанні підроблених гаманців: коли передача коштів відбувається з передачею фізичних холодних гаманців, вони можуть бути підробленими або попередньо скомпрометованими. Це може означати, наприклад, апаратні гаманці з модифікованим програмним забезпеченням, яке дозволяє шахраю отримати доступ до приватних ключів. Або, простіше, це може включати гаманці на основі попередньо згенерованих сид-фраз, відомих шахраю, який таким чином може отримати доступ до коштів, що містяться в гаманці.
Нарешті, існує ймовірність того, що в цих операціях, які вимагають фізичної участі сторін, одна з них має намір захопити фіатні або криптовалютні кошти іншої сторони, вдаючись до насильства або навіть зброї: з юридичної точки зору це не шахрайство (ст. 640 к.п.), а грабіж (ст. 628 к.п.), але це можливість, яку слід врахувати, особливо коли суми залучені значні. Також варто зазначити, що були зафіксовані інциденти, коли групи спеціально організованих злочинців також з'являлися на біржовій сцені.
“html Висновки “
Операції віч-на-віч можуть бути легітимним способом купівлі та продажу криптовалют, який цінує децентралізований аспект цієї технології та приватність сторін.
Однак, якщо їх використовують для ухилення від зобов'язань щодо боротьби з відмиванням грошей або для приховування доходів від податкових органів, вони піддають учасників значним юридичним ризикам, і слід врахувати, що
Техніки аналітики блокчейн стають дедалі більш складними: органи влади щодня вдосконалюють свої специфічні навички, щоб відслідковувати транзакції навіть тоді, коли вони можуть виглядати анонімними, і легко передбачити, що, з ростом регулювання сектора, простір для непідконтрольних операцій ще більше зменшиться.
Нарешті, зловмисники щодня створюють нові техніки та засоби, як технологічного, так і соціального характеру.
Зайняття такими операціями, отже, вимагає обізнаності, обережності та навичок, як технічних, так і юридичних: немає місця для імпровізації, і, особливо для операцій значних сум, важливо мати підтримку кваліфікованого юриста та компетентних техніків, які мають специфічний досвід.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Торговля Крипто через особисті зустрічі: чи все ще це законно в ЄС?
З набранням чинності Регламенту ЄС MiCAR та нещодавніми більш суворими правилами щодо боротьби з відмиванням грошей, багато хто запитує, чи є сьогодні купівля та продаж криптовалют віч-на-віч (, тобто без проходження через біржі або інституційних посередників ), все ще законною практикою, особливо якщо це передбачає переказ з холодного гаманця або не хостингового гаманця.
Так званий «правило подорожі», введене Регламентом (EU) 2023/1113 у «пакеті AML» (, тобто набором недавніх регуляцій та директив ЄС з боротьби з відмиванням грошей), м'яко кажучи, є покаранням щодо використання гаманців, власник яких не ідентифікований заздалегідь.
Незважаючи на це, відповідь так: продаж криптовалют в обличчя залишається абсолютно легітимним, за умови дотримання певних умов і врахування того, що це може нести деякі значні ризики.
Давайте спробуємо краще зрозуміти.
Що таке правило подорожі і як воно працює
У резюме, Регламент (EU) 2023/1113 вимагає, щоб перекази коштів та криптоактивів супроводжувалися набором інформації про особу, яка їх переказує, так само, як і у випадку традиційних банківських переказів.
Ці дані, після оголошення, «подорожують» разом з криптоактивом, що дозволяє відновити походження цих коштів і перевірити, що вони не є результатом діяльності з відмивання грошей або що вони не йдуть на фінансування терористичної діяльності. Тому вираз «Правило подорожі».
Тепер він інвестує виключно в прив'язаних постачальників послуг крипто-активів (CASP), яким заборонено здійснювати транзакції, якщо вони збирають інформацію про відправників і одержувачів транзакцій, яку потім потрібно бути готовими поділитися з владою.
Це потенційно ускладнює анонімність, яка історично характеризувала деякі операції в криптовалютах.
Однак це правило не впливає на правову дійсність контрактної угоди між приватними сторонами, які вирішили передати криптоактиви в обмін на платіж.
Два приватні особи, а саме, можуть легітимно та дійсно укладати угоду про передачу криптовалют, без обов'язку знати або запитувати інформацію про особу контрагента. Це може відбуватися навіть якщо одна або обидві приватні сторони здійснюють бізнес-діяльність, за умови, що це не підпадає під ті, що кваліфікуються як надання професійних послуг у крипто-діяльності, відповідно до MiCAR.
Отже, наприклад, якщо Тиціо, як приватна особа, продає біткоїн або частину біткоїна Каїо, він не зобов'язаний його ідентифікувати чи навіть знати його. Якщо погоджена контрвартість нижча за регуляторні пороги на обмеження використання готівки, він може отримати свою оплату готівкою без будь-яких заборон.
Те ж саме стосується бізнесу, скажімо, бару, який приймає платежі в криптовалютах: йому не потрібно ідентифікувати власника гаманця, який може бути легко холодним гаманцем або будь-яким типом не хостингового гаманця, що означає некостодіальний, не керується централізованою біржею.
Очевидно, що можуть бути податкові наслідки, якщо генеруються оподатковувані матеріали (, а саме, капітальні прибутки, що перевищують законодавчий поріг ), але це стосується різної теми податкових зобов'язань та дотримання.
Коли регулювання протидії відмиванню грошей вступає в силу в транзакціях між фізичними особами
Сказавши це, існують випадки, коли, навіть обговорюючи транзакції між приватними сторонами без участі посередників, які можуть бути кваліфіковані як облігаційні суб'єкти (, тобто ті, що зобов'язані застосовувати норми щодо боротьби з відмиванням грошей ), є випадки, коли норми щодо боротьби з відмиванням грошей стають актуальними та починають діяти.
Якщо криптовалюти або кошти у фіатній валюті становлять доходи від злочину або призначені для фінансування терористичної діяльності, і зацікавлені сторони усвідомлюють природу та мету відмивання грошей у цій операції, то поведінка однієї або обох сторін та будь-кого, хто бере участь, набуває кримінальної значущості щодо злочину відмивання грошей або самовідмивання, залежно від конкретного випадку.
Знову ж таки, регуляції протидії відмиванню грошей стають актуальними, коли залучені консультанти, які, хоча й не є посередниками, все ж потрапляють до категорії зобов'язаних осіб, що складаються з професіоналів. Це відбувається під час операцій значних суб'єктів.
Ми говоримо про професіоналів, таких як юристи, бухгалтери або нотаріуси, які, щоб допомогти клієнтам у подібних операціях, зобов'язані виконувати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей: адекватна перевірка ( і, отже, ідентифікація ) клієнта; перевірка джерела коштів і, якщо вони виявляють ознаки аномалії, зобов'язання повідомити про підозрілу операцію (SOS).
Битва проти холодного гаманця, не хостингового гаманця та неконтрольованого гаманця
Регулювання протидії відмиванню грошей, як на європейському, так і на національному рівні, здається, оголосили війну анонімним гаманцям ( холодний гаманець, не хостинговий або некустодіальний )
Спроба установ overcome анонімність криптовалютних транзакцій є зрозумілою, особливо якщо вони стосуються значних сум, з метою запобігання ухиленню від сплати податків, уникненню та операціям з відмивання грошей. З іншого боку, однак, механізми, які конкретно передбачені регулюваннями, директивами та національними законами, виглядають сумнівними з точки зору загальних принципів, закладених у європейських хартіях і договорах, а також з точки зору основних прав осіб.
Практичний результат таких заходів, насправді, полягає в тому, що активи, що містяться в гаманцях, які не підключені до рахунків централізованих бірж або активованих CASP (і, отже, не є типу зберігання ), підлягають певному припущенню, що вони є незаконного походження. Це призводить до обмеження права розпоряджатися майном окремих осіб, що, здається, є несумісним з будь-яким принципом, закріпленим в конституціях більшості демократичних країн, а також у тих самих основоположних хартіях і установчих договорах ЄС.
Отже, законодавці Союзу вирішили жертвувати і компресувати ці основні права в основному в ім'я боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Поки вищий суд ( Суд Європейського Союзу або Конституційний суд однієї з країн-членів) не встановить, що така жертва є незаконною, оскільки вона суперечить одному з принципів, що містяться в договорах, у фундаментальних хартіях або в конституціях однієї з окремих країн-членів, необхідно буде змиритися з цим і діяти, враховуючи ці обмеження.
Альтернативою було б просування спору шляхом погодження на тривалий і складний судовий процес.
Як працюють особисті криптовалютні транзакції?
Торгові операції «віч-на-віч» зазвичай починаються з зустрічі попиту та пропозиції через неофіційні канали: спеціалізовані форуми, групи в Telegram, місцеві криптовалютні спільноти або особисті контакти.
Після встановлення умов угоди та отримання взаємних посилань, перед фізичною зустріччю зазвичай намагаються виконати перевірку в ланцюзі щодо фактичної місткості гаманець, запитуючи публічну адресу гаманця для перевірки його балансу через Block Explorer або подібні програми. Потім, щоб зрозуміти, чи має продавець дійсний доступ до гаманця, зазвичай здійснюється невеликий тестовий переказ на гаманець покупця.
Сторони, отже, зазвичай вживають певних запобіжних заходів, коли йдеться про особисту зустріч: надається перевага громадському місцю, бажано з відеоспостереженням і людним, або присутні свідки, або надійні треті сторони виступають у ролі гарантів. Нарешті, сторони зазвичай перевіряють ідентичність одна одної, обмінюючись своїми документами для мінімальної відстежуваності.
Справжньо критичним моментом є можливість забезпечити контекстуальність між передачею криптовалют і оплатою у фіатній валюті
Використання безпечної мережі ( або особистої точки доступу ) є дуже важливим при перевірці гаманців.
Після перевірки деталей, перед остаточним авторизацією і, зазвичай, лише коли гроші фізично передані або електронний платіж підтверджений, продавець авторизує переказ криптовалюти з їхнього холодного гаманця.
Закриття операції передбачає очікування на перше підтвердження в мережі, особливо для операцій значної суми.
Коли транзакція була здійснена, сторони часто обмінюються паперовими чеками: не маючи певної дати, вони не мають вартості для податкових цілей (, якщо вони не підписані цифровим чином ), але вони підтверджують обмін для цивільних цілей. Нарешті, як запобіжний захід, сторони зазвичай залишають місце зустрічі окремо.
Було сказано, що одночасність крипто/фіатного переказу та його реальна перевірка в цій операції є вирішальними. Blockchain Explorer є основним інструментом для цієї мети. Покупець може використовувати окремі пристрої для перевірки прогресу транзакції, перевірити, що хеш транзакції збігається з тим, що показує продавець, і відстежувати кількість підтверджень, поки не буде досягнуто адекватного рівня безпеки.
Іноді також використовуються додаткові заходи, особливо в більш структурованих угодах: тимчасовий мультипідписний гаманець, який вимагає кількох підписів для авторизації переміщення коштів; або залучається надійна третя сторона для тимчасового зберігання коштів; або можуть використовуватися прості смарт-контракти, які прив'язують випуск криптовалют до певних перевіряємих умов.
Існують також більш складні методи. Наприклад, можна вдатися до своєрідної токенізації банкнот, що передбачає реєстрацію серійних номерів банкнот, використаних для платежу, створення "представницьких" токенів на основі цих серійних номерів з обміном цих токенів як додаткової гарантії угоди.
Це теоретично дозволяє "відстежувати" фізичні банкноти без звернення до традиційних банківських каналів.
Увага до шахрайства
Хоча ці операції можуть спонукати до думки, що транзакція, що здійснюється віч-на-віч, з фізичною присутністю сторін та вжиттям певних запобіжних заходів, може бути особливо безпечною та захищати від можливого шахрайства, насправді це не зовсім так.
Оскільки, як було пояснено, одночасність передачі криптовалют і фіатних грошей є однією з ключових точок цього типу операцій, одним із найпоширеніших шахрайств є шахрайство, що базується на демонстрації фальшивих доказів передачі.
Ця техніка полягає в обмані контрагента щодо переказу коштів шляхом обміну скріншотами або підробленими документами, які лише на вигляд демонструють переказ; або ж через надання підроблених електронних листів, у яких оголошуються затримки в переказі або ж жертву просять переказати додаткові кошти як «плату за переказ» або «звільнення транзакції» та інші подібні приводи.
Інший досить поширений метод полягає в маніпуляціях з адресами призначення. На практиці адреса призначення контрагента замінюється адресою, контрольованою шахраєм, а за допомогою шкідливого програмного забезпечення, яке змінює адреси, скопійовані в буфер обміну, жертву вводять в оману, що вона надсилає кошти на правильну адресу.
Особливо підступними є шахрайства, що базуються на використанні підроблених гаманців: коли передача коштів відбувається з передачею фізичних холодних гаманців, вони можуть бути підробленими або попередньо скомпрометованими. Це може означати, наприклад, апаратні гаманці з модифікованим програмним забезпеченням, яке дозволяє шахраю отримати доступ до приватних ключів. Або, простіше, це може включати гаманці на основі попередньо згенерованих сид-фраз, відомих шахраю, який таким чином може отримати доступ до коштів, що містяться в гаманці.
Нарешті, існує ймовірність того, що в цих операціях, які вимагають фізичної участі сторін, одна з них має намір захопити фіатні або криптовалютні кошти іншої сторони, вдаючись до насильства або навіть зброї: з юридичної точки зору це не шахрайство (ст. 640 к.п.), а грабіж (ст. 628 к.п.), але це можливість, яку слід врахувати, особливо коли суми залучені значні. Також варто зазначити, що були зафіксовані інциденти, коли групи спеціально організованих злочинців також з'являлися на біржовій сцені.
“
html Висновки “Операції віч-на-віч можуть бути легітимним способом купівлі та продажу криптовалют, який цінує децентралізований аспект цієї технології та приватність сторін.
Однак, якщо їх використовують для ухилення від зобов'язань щодо боротьби з відмиванням грошей або для приховування доходів від податкових органів, вони піддають учасників значним юридичним ризикам, і слід врахувати, що
Техніки аналітики блокчейн стають дедалі більш складними: органи влади щодня вдосконалюють свої специфічні навички, щоб відслідковувати транзакції навіть тоді, коли вони можуть виглядати анонімними, і легко передбачити, що, з ростом регулювання сектора, простір для непідконтрольних операцій ще більше зменшиться.
Нарешті, зловмисники щодня створюють нові техніки та засоби, як технологічного, так і соціального характеру.
Зайняття такими операціями, отже, вимагає обізнаності, обережності та навичок, як технічних, так і юридичних: немає місця для імпровізації, і, особливо для операцій значних сум, важливо мати підтримку кваліфікованого юриста та компетентних техніків, які мають специфічний досвід.