Seyahat Kuralı: Blok zinciri işlemlerine şeffaflık getiriyor

Sanal varlıkların hızlı gelişimi, düzenleyici kurumların kara para aklamayı önleme ve uyum konularına dikkatini çekti. Travel Rule, blok zinciri işlemlerinin şeffaflığını artırmayı ve zincir üzerindeki faaliyetleri gerçek dünya kimlikleriyle ilişkilendirmeyi amaçlayan yeni bir düzenleyici gerekliliktir.

Travel Kuralı'nın özü, sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP)'ın sanal varlık transferleri ile ilgili olarak gönderici ve alıcı bilgilerini elde etmelerini, saklamalarını ve sunmalarını talep etmektir. Bu gereklilik, VASP'ların şüpheli işlemleri daha iyi tanımlamalarını, yaptırım listelerini taramalarını ve yaptırım uygulanmış varlıklarla ticareti engellemelerini sağlar.

Geleneksel KYC( olan müşteri tanıma) sürecinden farklı olarak, Seyahat Kuralı VASP'ler arasındaki işlemlere odaklanmaktadır. Seyahat Kuralı uygulanmadan önce, VASP'ler yalnızca kendi müşterileri için KYC incelemesi yapmak zorundaydılar ve karşı tarafın bilgilerine erişim sağlayamıyorlardı, bu da karşı taraf riskini artırıyordu. Seyahat Kuralı'nın uygulanması bu düzenleyici boşluğu doldurmaktadır.

Travel Rule'un küresel benimsenmesi hızla ilerliyor. Asya-Pasifik bölgesi öncülük ediyor, Singapur, Japonya ve Güney Kore, Travel Rule'u en erken uygulayan ülkeler. Avrupa ve Orta Doğu bölgeleri de son zamanlarda benimseme hızını artırıyor. Giderek daha fazla borsa, Travel Rule'a uymayı kabul ediyor veya uyum sağlamaya hazırlanıyor, bu da sektörün uyumlu düzenlemelere giderek daha fazla kabul gösterdiğini yansıtıyor.

Hong Kong, 1 Haziran'dan itibaren VASP'lerin Travel Rule'a uymalarını talep edecek. Spesifik gereklilikler şunlardır:

1. İşlem tutarına göre farklı alanlardan bilgi toplayın.
2. Gerekli bilgilerin alınmadığı durumlarda, karşı tarafın sağlamasını talep etme
3. İşlem karşı tarafı için durum tespiti yapmak
4. Kendi cüzdanının sahipliğini doğrulama

Travel Rule uygulama sürecinde hâlâ bazı zorluklarla karşı karşıya kalıyor:

1. Farklı yargı bölgelerinin düzenleyici zaman çizelgeleri tutarsızdır, bu da uyum farklılıklarına yol açar.
2. Seyahat Kuralı anlaşmaları arasında karşılıklı etkileşim eksikliği
3. Kapalı ağlar, birlikte çalışabilirlik sorunlarını artırdı.

Yine de, Travel Rule'un uygulanması sanal varlık işlemlerinin şeffaflığını önemli ölçüde artıracak ve kara para aklama ile terör finansmanı faaliyetleriyle mücadeleye yardımcı olacaktır. Küresel düzenlemenin koordineli bir şekilde ilerlemesiyle, bu zorlukların zamanla aşılması beklenmektedir.