Travel Rule：为区块链交易带来透明度

虚拟资产的快速发展引发了监管机构对反洗钱和合规的关注。Travel Rule作为一项新的监管要求,旨在提高区块链交易的透明度,将链上活动与现实世界的身份联系起来。

Travel Rule的核心是要求虚拟资产服务提供商(VASP)获取、保存并提交与虚拟资产转账相关的发起人和受益人信息。这一要求使VASP能够更好地识别可疑交易,对制裁名单进行筛查,并阻止与受制裁实体的交易。

与传统的KYC(了解你的客户)不同,Travel Rule着重关注VASP之间的交易。在Travel Rule实施之前,VASP只需对自身客户进行KYC审查,无法了解交易对手方的信息,这增加了交易对手风险。Travel Rule的实施填补了这一监管空白。

Travel Rule的全球采用正在加速推进。亚太地区走在前列,新加坡、日本和韩国是最早实施Travel Rule的国家。欧洲和中东地区近期也在加快采用步伐。越来越多的交易所正在遵守或准备遵守Travel Rule,这反映了行业对合规监管的日益接受。

香港将从6月1日起要求VASP遵守Travel Rule。具体要求包括:

1. 根据交易金额收集不同范围的信息
2. 当未收到所需信息时,要求交易对手方提供
3. 对交易对手进行尽职调查
4. 验证自托管钱包的所有权

Travel Rule在实施过程中仍面临一些挑战:

1. 不同司法管辖区的监管时间表不一致,造成合规差异
2. Travel Rule协议之间缺乏互操作性
3. 封闭网络加剧了互操作性问题

尽管如此,Travel Rule的实施将显著提高虚拟资产交易的透明度,有助于打击洗钱和恐怖融资活动。随着全球监管的协调推进,这些挑战有望逐步得到解决。