Travel Rule：爲區塊鏈交易帶來透明度

虛擬資產的快速發展引發了監管機構對反洗錢和合規的關注。Travel Rule作爲一項新的監管要求,旨在提高區塊鏈交易的透明度,將鏈上活動與現實世界的身分聯繫起來。

Travel Rule的核心是要求虛擬資產服務提供商(VASP)獲取、保存並提交與虛擬資產轉帳相關的發起人和受益人信息。這一要求使VASP能夠更好地識別可疑交易,對制裁名單進行篩查,並阻止與受制裁實體的交易。

與傳統的KYC(了解你的客戶)不同,Travel Rule着重關注VASP之間的交易。在Travel Rule實施之前,VASP只需對自身客戶進行KYC審查,無法了解交易對手方的信息,這增加了交易對手風險。Travel Rule的實施填補了這一監管空白。

Travel Rule的全球採用正在加速推進。亞太地區走在前列,新加坡、日本和韓國是最早實施Travel Rule的國家。歐洲和中東地區近期也在加快採用步伐。越來越多的交易所正在遵守或準備遵守Travel Rule,這反映了行業對合規監管的日益接受。

香港將從6月1日起要求VASP遵守Travel Rule。具體要求包括:

1. 根據交易金額收集不同範圍的信息
2. 當未收到所需信息時,要求交易對手方提供
3. 對交易對手進行盡職調查
4. 驗證自托管錢包的所有權

Travel Rule在實施過程中仍面臨一些挑戰:

1. 不同司法管轄區的監管時間表不一致,造成合規差異
2. Travel Rule協議之間缺乏互操作性
3. 封閉網路加劇了互操作性問題

盡管如此,Travel Rule的實施將顯著提高虛擬資產交易的透明度,有助於打擊洗錢和恐怖融資活動。隨着全球監管的協調推進,這些挑戰有望逐步得到解決。