Phân tích sự phát triển của thị trường tài sản tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ và các chính sách quản lý mới

Trong những năm gần đây, Thổ Nhĩ Kỳ đã đóng vai trò quan trọng trong thị trường tài sản tiền điện tử toàn cầu, trở thành thị trường giao dịch tài sản tiền điện tử lớn thứ tư thế giới, chỉ sau Mỹ, Ấn Độ và Vương quốc Anh. Hiện tượng này chủ yếu xuất phát từ sự bất ổn trong nền kinh tế và vấn đề giảm giá đồng tiền của quốc gia này. Đối mặt với lạm phát cao và đồng nội tệ tiếp tục yếu đi, ngày càng nhiều người dân Thổ Nhĩ Kỳ coi tài sản tiền điện tử là công cụ quan trọng để phòng ngừa rủi ro kinh tế và bảo toàn giá trị.

Vào ngày 23 tháng 8, do ảnh hưởng của lạm phát cao trong nước và các yếu tố khác, tỷ giá của đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm xuống dưới 34 so với 1, lập mức thấp kỷ lục. Trong ngày, trên thị trường ngoại hối, tỷ giá lira so với đô la có lúc giảm xuống 34.049 so với 1, sau đó có chút hồi phục. Theo báo cáo, kể từ đầu năm đến nay, tỷ giá lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm khoảng 15.2%.

Mặc dù thị trường Tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ có quy mô lớn, nhưng trong nhiều năm qua vẫn thiếu một khung quy định rõ ràng, khiến cho ngành Tài sản tiền điện tử của nước này rơi vào vùng xám pháp lý. Mặc dù Ngân hàng Trung ương Thổ Nhĩ Kỳ đã ban hành lệnh cấm vào năm 2021, cấm sử dụng các Tài sản tiền điện tử như Bitcoin để thanh toán, nhưng biện pháp này không thể hoàn toàn quy định toàn bộ thị trường. Khi sự chú ý toàn cầu đối với việc quản lý Tài sản tiền điện tử ngày càng tăng, Thổ Nhĩ Kỳ cũng bắt đầu dần dần tăng cường quản lý trong lĩnh vực này.

Sự rõ ràng trong quy định về Tài sản tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ

Luật Sửa đổi Thị Trường Vốn được Quốc hội Thổ Nhĩ Kỳ thông qua vào tháng 6 năm nay và có hiệu lực từ tháng 7 đã thu hút sự chú ý rộng rãi từ ngành công nghiệp mã hóa. Ủy ban Thị Trường Vốn của quốc gia này (CMB) nhấn mạnh rằng dự luật này đã thiết lập khung quản lý ban đầu cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử tại Thổ Nhĩ Kỳ. Nội dung chính bao gồm:

1. CMB được chỉ định là cơ quan quản lý ngành công nghiệp mã hóa, có quyền cấp phép hoạt động, giám sát, xử phạt và thực hiện các biện pháp.
2. Đưa ra hình phạt đối với các hành vi phạm tội như hoạt động kinh doanh mã hóa không có giấy phép, chiếm đoạt tài sản của người dùng và lừa đảo.
3. Nền tảng giao dịch cần thiết lập hệ thống giám sát để nhận diện, phòng ngừa, hạn chế và báo cáo các hành vi thao túng thị trường và sự cố an ninh.

Hiện tại, ngay cả khi thiếu một hệ thống quy định toàn diện về tài sản tiền điện tử, các quy định hiện hành của Thổ Nhĩ Kỳ vẫn có một mức độ giám sát nhất định đối với thị trường, bao gồm việc ngân hàng trung ương cấm sử dụng mã hóa để thanh toán, cũng như yêu cầu của ủy ban điều tra tội phạm tài chính (MASAK) về việc các sàn giao dịch thu thập dữ liệu KYC để duy trì các biện pháp chống rửa tiền.

Bộ trưởng Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ Mehmet Simsek đã tiết lộ rằng dự thảo luật quản lý mã hóa toàn diện hơn đã đến giai đoạn đánh giá cuối cùng, được cho là sẽ cung cấp cơ sở pháp lý rõ ràng cho các doanh nghiệp như "ví mã hóa, nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, nhà lưu ký tài sản mã hóa".

Giải thích về "Sửa đổi Luật Thị Trường Vốn"

Vào ngày 2 tháng 7 năm 2024, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã chính thức thông qua Luật sửa đổi số 7518 về Thị trường vốn, thiết lập một khuôn khổ pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs). Điều này đánh dấu một kỷ nguyên mới về sự tuân thủ trong thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ.

Bối cảnh ban hành sửa đổi

Kể từ năm 2021, Thổ Nhĩ Kỳ đã được đưa vào danh sách xám của FATF do vấn đề rủi ro rửa tiền. Để thoát khỏi tình trạng bất lợi này và làm rõ chính sách thuế đối với tài sản tiền điện tử, Thổ Nhĩ Kỳ đã bắt đầu tăng cường công tác quản lý trong lĩnh vực này. Hiện nay, Thổ Nhĩ Kỳ đã thành công trong việc gỡ bỏ khỏi danh sách xám, và khung quản lý mới cũng đã được ban hành, tạo nền tảng cho sự phát triển quy định hóa của thị trường tài sản tiền điện tử.

điểm chính quy định mới của Ủy ban Thị trường Vốn (CMB)

1. Đưa các quy định của nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs) vào phạm vi lập pháp.
2. Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải được cấp phép bởi CMB và tuân thủ các tiêu chuẩn do TUBITAK đặt ra.
3. Các hoạt động liên quan đến ngân hàng cần phải được sự chấp thuận của cơ quan quản lý và giám sát ngân hàng (BDDK).

Điều kiện thành lập nền tảng tài sản tiền điện tử

1. Nền tảng nên được thành lập dưới hình thức công ty cổ phần, với vốn thực góp tối thiểu là 50 triệu Lira Thổ Nhĩ Kỳ.
2. Tất cả cổ phần đều phải được phát hành bằng tiền mặt và đăng ký.
3. Người sáng lập và quản lý phải tuân thủ quy định của luật thị trường vốn và các luật liên quan khác, có đủ năng lực tài chính, tính trung thực và độ tin cậy.
4. Phạm vi hoạt động của nền tảng tài sản tiền điện tử cần được xác định rõ ràng, bao gồm các hoạt động như mua, bán, phát hành lần đầu, phân phối, thanh lý, chuyển nhượng và lưu ký.

Chuyển tiếp và thanh lý hoạt động của nền tảng

1. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử đang hoạt động tại Thổ Nhĩ Kỳ phải nộp tài liệu cần thiết cho CMB trong vòng một tháng.
2. Các công ty không thể nộp đơn phải đưa ra quyết định thanh lý trong vòng một tháng.
3. Các nền tảng hoạt động tạm thời phải nộp đơn xin giấy phép hoạt động nền tảng trước ngày 8 tháng 11 năm 2024, nếu không sẽ phải đối mặt với việc bị thu hồi.
4. Trong giai đoạn chuyển tiếp, có tổng cộng 76 sàn giao dịch đã nhận được giấy phép tạm thời để tiếp tục hoạt động, 8 sàn giao dịch không đáp ứng đủ điều kiện đã được yêu cầu rút lui.

Các biện pháp quản lý và xử phạt

1. Cá nhân và tổ chức thực hiện dịch vụ tài sản tiền điện tử mà không có sự cho phép sẽ đối mặt với án tù từ 3 đến 5 năm, và bị phạt tiền từ 5000 đến 10000 ngày.
2. Hành vi chiếm dụng vốn hoặc tài sản ủy thác có thể bị phạt tù lên đến 14 năm và bị phạt tiền lớn.
3. Những kẻ phạm tội liên quan đến hành vi lừa đảo để che giấu hành vi tham ô sẽ phải đối mặt với án tù từ 14 đến 20 năm, và bị phạt tiền tối đa 20000 ngày.
4. Cá nhân lợi dụng tài nguyên của nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử có giấy phép bị thu hồi sẽ phải đối mặt với án tù lên tới 22 năm và phạt tiền 20000 ngày.

Tác động và triển vọng của khuôn khổ quản lý

Việc thực thi "Luật Sửa đổi Thị trường Vốn" sẽ có ảnh hưởng sâu rộng đến thị trường Tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ:

1. Tăng cường niềm tin và tính ổn định của thị trường: Thông qua các tiêu chuẩn quy định nghiêm ngặt, nâng cao tính minh bạch và trách nhiệm của thị trường, giúp ngăn chặn hành vi không đúng đắn, tạo nền tảng cho sự ổn định lâu dài của thị trường.

2. Thúc đẩy sự phát triển tuân thủ và chuẩn hóa: Yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử nhận được giấy phép CMB và tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt, sẽ thúc đẩy sự phát triển chuẩn hóa của ngành, loại bỏ các đối tượng không tuân thủ.

3. Thu hút các doanh nghiệp quốc tế tham gia: Nhiều sàn giao dịch quốc tế nổi tiếng đã nộp đơn xin cấp phép, cho thấy sức hấp dẫn của thị trường Thổ Nhĩ Kỳ đối với các doanh nghiệp quốc tế, có khả năng mang lại nhiều công nghệ và dịch vụ tiên tiến hơn.

4. Tăng cường quản lý và tích hợp thị trường: Các tiêu chuẩn và biện pháp xử phạt nghiêm ngặt giúp loại bỏ các hành vi bất hợp pháp trong thị trường, thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của thị trường.

5. Tiềm năng tăng trưởng thị trường: Là quốc gia giao dịch tài sản tiền điện tử lớn thứ tư thế giới, thị trường Thổ Nhĩ Kỳ có thể đón nhận những cơ hội tăng trưởng mới dưới khung pháp lý mới.

"Sửa đổi Luật Thị trường Vốn" mang lại trật tự và quy định mới cho thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ, đồng thời đặt nền tảng vững chắc cho sự phát triển trong tương lai của nó. Khi ngày càng nhiều doanh nghiệp tham gia và thị trường dần trưởng thành, thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ có khả năng đón nhận một làn sóng thịnh vượng mới.