Quy tắc du lịch: Mang lại sự minh bạch cho giao dịch Blockchain

Sự phát triển nhanh chóng của tài sản ảo đã gợi lên sự quan tâm của các cơ quan quản lý đối với chống rửa tiền và tuân thủ. Travel Rule như một yêu cầu quản lý mới, nhằm nâng cao tính minh bạch của giao dịch Blockchain, liên kết các hoạt động trên chuỗi với danh tính thế giới thực.

Quy tắc Du lịch yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) thu thập, lưu trữ và nộp thông tin về người khởi xướng và người hưởng lợi liên quan đến việc chuyển tiền tài sản ảo. Yêu cầu này giúp VASP nhận diện các giao dịch đáng ngờ tốt hơn, sàng lọc các danh sách trừng phạt và ngăn chặn các giao dịch với các thực thể bị trừng phạt.

Khác với KYC( truyền thống, hiểu khách hàng của bạn), Quy tắc Du lịch tập trung vào các giao dịch giữa các VASP. Trước khi Quy tắc Du lịch được thực hiện, các VASP chỉ cần thực hiện kiểm tra KYC cho khách hàng của chính họ, không thể biết thông tin của bên giao dịch, điều này làm tăng rủi ro đối tác giao dịch. Việc thực hiện Quy tắc Du lịch đã lấp đầy khoảng trống quy định này.

Việc áp dụng quy tắc du lịch trên toàn cầu đang được thúc đẩy nhanh chóng. Khu vực châu Á - Thái Bình Dương đi đầu, Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên thực hiện quy tắc du lịch. Các khu vực châu Âu và Trung Đông cũng đang tăng tốc độ áp dụng gần đây. Ngày càng nhiều sàn giao dịch đang tuân thủ hoặc chuẩn bị tuân thủ quy tắc du lịch, điều này phản ánh sự chấp nhận ngày càng tăng của ngành đối với việc quản lý tuân thủ.

Hồng Kông sẽ yêu cầu VASP tuân thủ Quy tắc Du lịch từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu cụ thể bao gồm:

1. Thu thập thông tin ở các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch
2. Khi không nhận được thông tin cần thiết, yêu cầu bên đối tác cung cấp
3. Thực hiện thẩm định đối tác giao dịch
4. Xác minh quyền sở hữu ví tự quản

Quy tắc du lịch vẫn đối mặt với một số thách thức trong quá trình thực hiện:

1. Thời gian quy định của các khu vực pháp lý khác nhau không nhất quán, dẫn đến sự khác biệt về tuân thủ.
2. Thiếu khả năng tương tác giữa các giao thức Travel Rule
3. Mạng kín làm trầm trọng thêm vấn đề khả năng tương tác

Mặc dù vậy, việc thực hiện Quy định Du lịch sẽ nâng cao đáng kể tính minh bạch của giao dịch tài sản ảo, giúp chống lại hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố. Với sự thúc đẩy phối hợp của các quy định toàn cầu, những thách thức này có khả năng được giải quyết dần dần.