DeFAI: Відкриття нового етапу Децентралізованого фінансування

Децентралізоване фінансування (DeFi) протягом тривалого часу вважалося ключовим фактором для стимулювання масового впровадження криптовалют, але його фактична популярність значно відстає від очікувань. Згідно з останніми даними, у світі приблизно 562 мільйони людей володіють криптовалютою, що становить 6,9% від загальної чисельності населення. Однак, рівень проникнення користувачів DeFi становить лише 1,4%, це число підкреслює виклики, з якими стикається DeFi у залученні нових користувачів.

Незважаючи на це, DeFi демонструє значне зростання в частці обсягу торгів, наразі обсяг торгів на децентралізованих біржах (DEX) досяг 16,7% від обсягу торгів на централізованих біржах (CEX), що є історичним максимумом. Це явище відображає те, що ринок DeFi в основному контролюється старими користувачами з великим обсягом коштів, а привабливість для нових користувачів все ще недостатня.

Основною причиною, чому DeFi важко залучити нових користувачів, є його високий рівень знань і поганий користувацький досвід. Навіть для найосновнішої операції обміну токенів користувачам потрібно знати, як перенести токени на ланцюг, зарезервувати достатньо плати за газ, зрозуміти концепцію сліпого котирування та пройти через складні етапи авторизації. Складність цих операцій значно перевищує просту функцію купівлі-продажу в один клік на централізованих біржах.

Зіткнувшись із цією проблемою, впровадження штучного інтелекту (ШІ) принесло нову надію для Децентралізованого фінансування, спричинивши появу інноваційної концепції DeFAI (DeFi + AI). DeFAI має на меті знизити складність DeFi за допомогою технологій ШІ, щоб послуги децентралізованого фінансування були більш доступними для звичайних користувачів, що сприятиме їх широкому впровадженню.

Основна цінність DeFAI виявляється в трьох аспектах:

1. Зниження бар'єру для користування: Користувачі можуть виконувати складні операції DeFi за допомогою інструкцій природною мовою, без необхідності вручну перемикатися між різними інтерфейсами.

2. Автоматизовані стратегії: AI-агенти можуть виконувати та коригувати складні арбітражні та інвестиційні стратегії, що дозволяє звичайним інвесторам також користуватись професійними кількісними інструментами.

3. Інтеграція даних аналізу: AI здатен в реальному часі моніторити та аналізувати кілька джерел даних, включаючи громадські настрої, коментарі лідерів думок, дані про трансакції в ланцюгу та цінові тренди тощо, щоб надати користувачам більш всебічні ринкові інсайти.

Наразі проект DeFAI поділяється на три категорії:

1. Шар абстракції ШІ: Цей тип проєктів спрощує складні операції DeFi до інструкцій природною мовою, які автоматично виконуються агентом ШІ з вибором оптимального шляху та оптимізацією ресурсів.

2. Автоматизовані торгові агенти: за дозволом користувача ці AI-агенти можуть автоматично виконувати складні багатоступеневі торгові стратегії, значно спрощуючи процеси роботи користувача.

3. Аналіз ринку агенти: цей тип ШІ зосереджується на інтеграції та аналізі великої кількості даних на блокчейні, інформації з соціальних мереж та ринкових тенденцій, щоб надати користувачам актуальні ринкові інсайти.

Зі збільшенням можливостей технології ШІ в області діалогових інтерфейсів, автоматизації стратегій та інтеграції даних, DeFAI відкриває абсолютно новий шлях розвитку для децентралізованого фінансування. Від простих торгових команд на природній мові до складних стратегій автоматизованого арбітражу та екосистеми з багатьма агентами, DeFAI поступово зріє та розширюється.

Ця інновація може стати каталізатором наступної хвилі "DeFi літа", дозволяючи більшій кількості користувачів отримувати потенційні вигоди від Децентралізованого фінансування з нижчими бар'єрами. Водночас професійні інвестори також можуть використовувати ці інструменти для реалізації більш гнучких і безпечних торгових стратегій. З поглибленою інтеграцією технологій блокчейн та ШІ, тенденція розвитку DeFAI заслуговує на нашу постійну увагу та очікування.