Криптоактиви ринку перетасовуються, автоінвестування стає вибором для довгострокових інвесторів

Нещодавній крах одного відомого криптоактиву завдав суттєвого удару всьому ринку криптоактивів. Багато інвесторів почали сумніватися в монетах. Однак з іншого боку, ця подія також може стати переломним моментом у розвитку ринку.

У нинішньому ринковому середовищі якісні проекти виживуть, тоді як неякісні проекти будуть ліквідовані. Більшість альткоїнів зазнали падіння більше ніж на 30%, тоді як основні криптоактиви, хоча й впали, все ж залишаються орієнтиром на ринку. Ця подія стала тривожним сигналом для дрібних інвесторів: не варто вкладати всі кошти в один вид монета, а слід розподілити принаймні 50% коштів на основні криптоактиви, такі як біткоїн та ефір.

Для інвесторів, які хочуть інвестувати в основні криптоактиви, одним із життєздатних стратегій є регулярне інвестування в біткойн та ефіріум. Цей підхід відрізняється від звичайних торгових стратегій. Традиційні трейдери зазвичай вирішують обсяги покупки на основі коливань цін, тоді як стратегія автоінвестування не враховує коливання цін, а передбачає регулярну покупку фіксованої суми криптоактивів.

Деякі інвестори обирають Автоінвестування, оскільки не вміють проводити технічний аналіз або торгувати на короткий термін. Інші інвестори усвідомлюють, що ймовірність успіху короткострокових прогнозів зазвичай становить лише близько 50%, тому більше схиляються до довгострокових інвестицій. Ринок криптоактивів має велику волатильність, з якою добре знайомі досвідчені інвестори. Зміни на ринку 2020 року є яскравим прикладом: на початку року ціна біткоїна становила близько 10 тисяч доларів, у березні через пандемію вона різко впала до понад 3000 доларів, а до 2021 року ціна знову зросла до понад 60 тисяч доларів.

Однією з основних переваг стратегії Автоінвестування є те, що завдяки регулярним покупкам вартість активів інвестора наближається до середньої ціни протягом інвестування. Якщо час інвестування достатньо довгий, наприклад, більше року, середня вартість зазвичай не буде занадто високою. Це пов'язано з тим, що ринок криптоактивів зазвичай слідує закономірності "короткі бики, довгі ведмеді", етапи значного зростання біткоїна зазвичай не тривають занадто довго, зазвичай лише 1-3 місяці. Це означає, що більшу частину часу ціни перебувають на відносно низькому рівні.

!

Однак, стратегія автоінвестування також має свої обмеження. Оскільки це "недосліджений" метод інвестування, немає гарантії, що початок автоінвестування в будь-який момент принесе прибуток. Наприклад, за майже 5 місяців з грудня 2021 року, інвестори, які вкладали впродовж року, могли зазнати збитків. Ще більш екстремальний приклад: поточна 1000-денна середня ціна біткоїна (приблизно дорівнює вартості трирічного автоінвестування) становить близько 28000 доларів. Якщо ціна біткоїна впаде нижче цього рівня, інвестори, які дотримувалися автоінвестування протягом останніх 3 років, можуть зіткнутися зі збитками.

Отже, основний принцип Автоінвестування полягає в тому, щоб "обрати активи, що мають тривалий ріст", і потрібно мати терпіння, щоб дочекатися наступної пікової точки циклу. Лише активи, що зростають у довгостроковій перспективі, можуть компенсувати ризики, пов'язані з вибором часу.

Для інвесторів, які хочуть застосувати стратегію Автоінвестування, рекомендується вибрати фіксований час та фіксовану суму для інвестицій щомісяця або щотижня. Оскільки ви обрали Автоінвестування, слід намагатися уникати суб'єктивних оцінок і не змінювати інвестиційний план через короткострокові коливання цін. У довгостроковій перспективі вартість одноразової покупки не є найважливішим фактором.

!

Поточне ринкове середовище може бути хорошим часом для початку Автоінвестування. Кожен раз, коли відбувається велике падіння або падіння більше ніж на 5000-10000 пунктів, це можна розглядати як початок для Автоінвестування.