Шифрування активів злочини нові тенденції та зміни в регулюванні

В останні роки, з розширенням масштабу ринку шифрування активів, злочинці поглиблюють знання про регуляторні правила різних країн, а методи використання шифрування активів для відмивання грошей постійно вдосконалюються. Це не тільки впливає на фінансовий порядок у різних країнах, але також може призвести до потенційних ризиків, таких як втрата валютних резервів та зростання нових видів кіберзлочинності.

Особлива справа щодо шифрування активів

Нещодавно було розкрито масштабну справу з відмивання грошей та порушення особистої інформації громадян на суму понад 2 мільярди юанів. У справі беруть участь кілька провінцій і міст, а злочинні методи є прихованими та різноманітними.

Масштабна перепродаж особистої інформації громадян

У справі підозрювані у злочині використовували закордонні інструменти миттєвого зв'язку для створення соціальних груп, масово продаючи особисту інформацію громадян нашої країни, включаючи номери паспортів, номери телефонів та домашні адреси. За статистикою, загальна кількість проданої особистої інформації громадян досягла понад мільярда записів. Ця інформація може бути використана для шахрайства, спонукання до онлайн-азартних ігор, а також може бути використана для аналізу соціально-економічного розвитку нашої країни, що становить потенційну загрозу національній безпеці.

Використання шифрування валюти для відмивання грошей

Зловмисники обирають приймати шифровані активи для перепродажу особистої інформації громадян, щоб уникнути перевірок на відмивання грошей традиційною фінансовою системою. Під час розслідування правоохоронні органи виявили професійну групу з відмивання шифрованих активів. Фінансові потоки цієї групи мають такі характеристики:

1. Джерела фінансування складні, ймовірно, існують різні угоди з шифрування активів.
2. Швидкі операції, кошти залишаються на рахунку короткий час
3. Торгівля відбувається в цілому, надходження зазвичай дорівнює або приблизно дорівнює витратам.

За результатами розслідування, цей злочинний угрупування за рік відмило близько 2 мільярдів юанів, отримавши прибуток понад 2 мільйони юанів.

Шифрування активів злочини нові тенденції

Згідно з інформацією Верховної народної прокуратури, у 2023 році кількість фінансових злочинів зменшилася, але все ще залишається на високому рівні. Злочини з шифрованими активами демонструють тенденцію до зменшення кількості справ, але збільшення обсягу залучених коштів, в основному зосереджені у сферах відмивання грошей та незаконної торгівлі валютою.

Регуляторна увага переміщена на боротьбу з відмиванням грошей та валютний контроль

З розвитком ринку шифрування активів зростає ризик його використання як середовища для відмивання грошей. Наразі регулятори зосереджують увагу на регулюванні з метою боротьби з відмиванням грошей та контролю за валютними операціями. Економічні та фінансові злочини, пов'язані з великими трансакціями через кордон, стали об'єктом суворих перевірок, зокрема, відмивання грошей, азартні ігри, незаконна діяльність (незаконна купівля та продаж валюти, незаконний вивіз коштів) та шахрайство (телефонне шахрайство) тощо.

підвищення толерантності до торговельних шифрованих активів для особистих осіб

З процесу розслідування справи видно, що правоохоронні органи підвищили терпимість до дій окремих осіб, які займаються "торгівлею монетами". Хоча правоохоронні органи мають велику кількість інформації про користувачів позабіржової торгівлі (OTC), але не вжили подальших заходів щодо цих осіб. Це свідчить про те, що наразі регуляторна увага не зосереджена на володінні та торгівлі шифрованими активами, і відповідна регуляторна політика дещо послабилася.

Висновок

Суворе покарання за великомасштабне шифрування активів та пов'язані з ними злочини верхнього рівня є основною тенденцією глобального регулювання шифрування активів останнім часом. Варто зазначити, що з розвитком технологій аналізу даних на блокчейні "анонімність" шифрованих активів практично зникла. Для правоохоронних органів розслідування та збору доказів є лише питанням часу та технологічних витрат.