Нові фінансові пастки: остерігайтеся інвестиційних замилювань очей у віртуальні гроші
Нещодавно інвестиційний проект під назвою "Сінькангцзя" викликав жваві обговорення на багатьох соціальних платформах та інвестиційних групах. Як стало відомо, проект почав активно діяти з 2023 року, стверджуючи, що є китайською філією відомої біржі. Спочатку він пропонував інвестиції в ф’ючерси на нафту, а пізніше перейшов на "інвестиції в великі дані", "валютні інвестиції" та "Віртуальні гроші" для залучення інвесторів. Учасники повинні сплатити вступний внесок у 1000 USDT, щоб стати членами, проект використовує структуру управління, схожу на "військову", з механізмом повернення коштів між різними рівнями.
Однак, 26 червня цього року платформа раптово закрила всі канали виведення коштів. За чутками, близько 2 мільйонів інвесторів постраждали, а сума справи досягла приблизно 18 мільярдів. Ще гірше, що ці кошти могли бути "відмиті" і переведені через віртуальні гроші USDT.
Варто зазначити, що ще в квітні цього року один відомий біржовий і товарний обмін публічно заявив, що в Китаї у них немає жодних пов'язаних установ або партнерів. Крім того, з 2024 року кілька відомств материкового Китаю також надсилали попередження щодо "Сіньканьцзя".
Аналіз юридичних ризиків
Хоча наразі немає офіційного визначення справи "Сінькангцзя", але згідно з наявною інформацією, цей проект, ймовірно, стосується організації, керівництва злочинами, пов'язаними з пірамідальними схемами або незаконним залученням коштів (особливо може бути кваліфіковано як шахрайство з залученням коштів).
Якщо судові органи врешті-решт кваліфікують це як злочин, пов'язаний з пірамідальними схемами, тоді можливість інвесторів повернути свої інвестиції стане вкрай мізерною. Це пов'язано з тим, що:
У сучасній судовій практиці, кошти, пов'язані з справами про пірамідальні схеми, зазвичай розглядаються як "незаконні доходи" і в кінцевому підсумку підлягають конфіскації на користь держави.
Законодавство більше схиляється до підтримки загального фінансового порядку, а не до захисту інтересів окремих інвесторів.
У таких справах активи часто вже були переведені або привласнені, навіть якщо виграєте справу, їх важко буде стягнути.
Однак існують дуже небагато випадків, коли суд ухвалює рішення про повернення інвестиційних коштів, але це не може представляти напрямок розгляду майбутніх справ.
Додаткові ризики інвестицій у віртуальні гроші
Особливість справи "Сіньканьцзя" полягає в тому, що інвестори використовують USDT для інвестування. Однак це не означає, що інвестори можуть отримати більше юридичного захисту:
В континентальному Китаї віртуальні гроші не мають законної валюти, відповідні торговельні операції не підлягають правовій охороні.
Хоча деякі рішення визнають властивості віртуальних грошей як майна, це обмежується лише кримінальним правом і не є рівнозначним підтримці їх торгівлі чи інвестицій.
Навіть якщо активи, що стали предметом справи, є віртуальними грошима, судові органи все одно будуть заморожувати, конфіскувати і вилучати їх відповідно до порядку, що застосовується до незаконних доходів.
Висновок
Справа "鑫慷嘉" ще раз нагадує нам про необхідність бути обережними з фінансовими проектами у сфері віртуальних грошей, які використовують такі терміни, як "блокчейн", "USDT", "майнінг". Ці проекти за своєю суттю залишаються варіантами незаконного збору коштів, пірамідальних схем або замилювання очей.
В Китаї на материковій частині віртуальні гроші не визнаються законними, і не підлягають юридичному захисту. У випадку невдачі інвестицій або втечі платформи, інвестори не тільки стикаються з величезними економічними втратами, але й можуть понести юридичну відповідальність за "участь у схемах" або "сприяння відмиванню грошей".
Стикаючись з віртуальними грошима та спокусою високих доходів, інвестори повинні:
Обережно ставтеся до обіцянок "завжди вигравати"
Уникати моделей "приведення людей" та "повернення комісій"
Не вірте мережевим так званим "інвестиційним експертам" або "фінансовим консультантам"
Виявляйте підозрілі платформи та своєчасно повідомляйте відповідним органам.
Пам'ятайте, що закон не може захистити неконтрольовані спекуляції. Інвестиції повинні не лише прагнути до повернення коштів, але й своєчасно зупинятися на краю прірви. Сподіваюся, що кожен інвестор зможе зберегти розумність, захистити свої активи і не стати жертвою замилювання очей.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Віртуальні гроші інвестиційні нові пастки: остерігайтеся проектів з високими доходами шахрайства
Нові фінансові пастки: остерігайтеся інвестиційних замилювань очей у віртуальні гроші
Нещодавно інвестиційний проект під назвою "Сінькангцзя" викликав жваві обговорення на багатьох соціальних платформах та інвестиційних групах. Як стало відомо, проект почав активно діяти з 2023 року, стверджуючи, що є китайською філією відомої біржі. Спочатку він пропонував інвестиції в ф’ючерси на нафту, а пізніше перейшов на "інвестиції в великі дані", "валютні інвестиції" та "Віртуальні гроші" для залучення інвесторів. Учасники повинні сплатити вступний внесок у 1000 USDT, щоб стати членами, проект використовує структуру управління, схожу на "військову", з механізмом повернення коштів між різними рівнями.
Однак, 26 червня цього року платформа раптово закрила всі канали виведення коштів. За чутками, близько 2 мільйонів інвесторів постраждали, а сума справи досягла приблизно 18 мільярдів. Ще гірше, що ці кошти могли бути "відмиті" і переведені через віртуальні гроші USDT.
Варто зазначити, що ще в квітні цього року один відомий біржовий і товарний обмін публічно заявив, що в Китаї у них немає жодних пов'язаних установ або партнерів. Крім того, з 2024 року кілька відомств материкового Китаю також надсилали попередження щодо "Сіньканьцзя".
Аналіз юридичних ризиків
Хоча наразі немає офіційного визначення справи "Сінькангцзя", але згідно з наявною інформацією, цей проект, ймовірно, стосується організації, керівництва злочинами, пов'язаними з пірамідальними схемами або незаконним залученням коштів (особливо може бути кваліфіковано як шахрайство з залученням коштів).
Якщо судові органи врешті-решт кваліфікують це як злочин, пов'язаний з пірамідальними схемами, тоді можливість інвесторів повернути свої інвестиції стане вкрай мізерною. Це пов'язано з тим, що:
У сучасній судовій практиці, кошти, пов'язані з справами про пірамідальні схеми, зазвичай розглядаються як "незаконні доходи" і в кінцевому підсумку підлягають конфіскації на користь держави.
Законодавство більше схиляється до підтримки загального фінансового порядку, а не до захисту інтересів окремих інвесторів.
У таких справах активи часто вже були переведені або привласнені, навіть якщо виграєте справу, їх важко буде стягнути.
Однак існують дуже небагато випадків, коли суд ухвалює рішення про повернення інвестиційних коштів, але це не може представляти напрямок розгляду майбутніх справ.
Додаткові ризики інвестицій у віртуальні гроші
Особливість справи "Сіньканьцзя" полягає в тому, що інвестори використовують USDT для інвестування. Однак це не означає, що інвестори можуть отримати більше юридичного захисту:
В континентальному Китаї віртуальні гроші не мають законної валюти, відповідні торговельні операції не підлягають правовій охороні.
Хоча деякі рішення визнають властивості віртуальних грошей як майна, це обмежується лише кримінальним правом і не є рівнозначним підтримці їх торгівлі чи інвестицій.
Навіть якщо активи, що стали предметом справи, є віртуальними грошима, судові органи все одно будуть заморожувати, конфіскувати і вилучати їх відповідно до порядку, що застосовується до незаконних доходів.
Висновок
Справа "鑫慷嘉" ще раз нагадує нам про необхідність бути обережними з фінансовими проектами у сфері віртуальних грошей, які використовують такі терміни, як "блокчейн", "USDT", "майнінг". Ці проекти за своєю суттю залишаються варіантами незаконного збору коштів, пірамідальних схем або замилювання очей.
В Китаї на материковій частині віртуальні гроші не визнаються законними, і не підлягають юридичному захисту. У випадку невдачі інвестицій або втечі платформи, інвестори не тільки стикаються з величезними економічними втратами, але й можуть понести юридичну відповідальність за "участь у схемах" або "сприяння відмиванню грошей".
Стикаючись з віртуальними грошима та спокусою високих доходів, інвестори повинні:
Пам'ятайте, що закон не може захистити неконтрольовані спекуляції. Інвестиції повинні не лише прагнути до повернення коштів, але й своєчасно зупинятися на краю прірви. Сподіваюся, що кожен інвестор зможе зберегти розумність, захистити свої активи і не стати жертвою замилювання очей.