Позиція Aave на ринку Децентралізовані фінанси та його мережевий ефект

У сфері децентралізованих фінансів (Децентралізовані фінанси) мережевий ефект часто є ключовим фактором, що визначає успіх або невдачу. Після п'яти років розвитку ринку Aave накопичила мільйони користувачів та найглибшу ліквідність у сфері децентралізованих фінансів, що дозволяє проектам, побудованим на базі Aave, отримувати безпрецедентні масштабні ефекти та мережеві ефекти, ставши основною перевагою, яку іншим платформам важко відтворити.

Партнери можуть миттєво отримати зрілу інфраструктуру, величезну базу користувачів та достатню ліквідність через Aave, тоді як для самостійної побудови цих елементів часто потрібно кілька років. Це явище в галузі називається "ефектом Aave".

Ринкова позиція Aave

Aave наразі є найбільшим протоколом у сфері Децентралізовані фінанси. Його загальна заблокована вартість (TVL) становить 21% від усього ринку Децентралізовані фінанси, а на ринку кредитування він займає 51% частки, чистий обсяг депозитів вже перевищив 49 мільярдів доларів. Однак справжня основна перевага Aave полягає в його потужній ринковій проникності. Ось кілька конкретних випадків:

• Один з проектів стабільної монети, після розширення бізнесу на Aave, всього за два місяці підняв обсяг депозитів з 2 мільйонів доларів до 1,1 мільярда доларів.
• Через кілька тижнів після додавання ще одного токен-проекту до Aave, користувачі внесли токени вартістю 1 мільярд доларів, наразі ця цифра подвоїлася до 2 мільярдів доларів.
• Один проект DAO досягнув 4-кратного зростання TVL протягом чотирьох місяців після того, як його токен був включений до протоколу Aave.

Це лише частина численних прикладів. Aave займає близько 50% частки активного ринку стабільних монет, а також є основним каналом обігу біткоїнів у Децентралізованих фінансах. Варто зазначити, що Aave реалізував майже мільярд доларів TVL на чотирьох основних незалежних блокчейн-мережах, що є рідкісним явищем у галузі.

Принцип утворення ефекту Aave

Хоча будь-яка платформа може залучати депозити за допомогою токенних винагород та доходного видобутку, справжнім викликом є створення попиту на використання активів. Саме в цьому полягає унікальна перевага Aave.

За даними статистики з платформи, обсяг активних позик на платформі Aave перевищує 18 мільярдів доларів США, що значно перевищує загальну суму всіх конкурентів. Коли користувачі вносять активи в Aave, ці активи або позичаються, або використовуються як забезпечення для позики інших активів, що забезпечує постійну ефективність використання коштів.

Цей механізм формує позитивний цикл, у якому попит постійно посилюється. Незалежно від того, чи нові активи виходять на ринок Aave, чи команди розробників створюють проекти на базі Aave, всі можуть отримати вигоду від цього попиту. Зрештою, всі учасники отримають вигоду від реальних економічних дій, що виникають з великої активної користувацької бази.

Це особливо важливо для команд, що розробляють на базі Aave. Aave пройшов п'ять років ринкових випробувань, переживши кілька циклів, і завжди підтримував довіру розробників і користувачів. Як основна платформа, що управляє десятками мільярдів доларів, надійність Aave значно перевищує багато нових протоколів.

Крім того, розробники на платформі Aave не підлягають обмеженням за масштабом. Порівняно з іншими протоколами, Aave здатен підтримувати вищі обсяги депозитів та позик, що дозволяє фінансовим технологічним додаткам різного масштабу стабільно розвиватися на цій платформі.

Перспективи майбутнього

З наближенням запуску Aave V4, основний імпульс, що сприяє ефекту Aave, буде ще більше посилений. Архітектура нової версії надасть будівельникам та користувачам більш широкий доступ до активів, а також більш гнучкі варіанти кредитування.

Aave наразі в сфері Децентралізовані фінанси має ключову цінність, яка в майбутньому стане ще більш помітною, продовжуючи зміцнювати свої лідерські позиції в екосистемі децентралізованих фінансів.