Справа про відмивання грошей криптоактивів в Гонконзі виявила проникнення шахрайської індустрії в Південно-Східній Азії

Гонконг, як міжнародний фінансовий центр, швидко розвиває свою екосистему криптоекономіки. Однак анонімність віртуальних активів та їх трансакційний характер також забезпечують зручність для злочинних дій, внаслідок чого значна кількість криптоактивів, що підлягають розслідуванню, потрапляє на ринок Гонконгу, створюючи ризики для учасників індустрії.

Нещодавно випадок відмивання грошей з використанням криптоактивів, в якому були залучені студенти материкових університетів, привернув увагу. Цей студент допомагав іншим купувати USDT у Гонконзі, але ненавмисно став "інструментом відмивання грошей" шахрайської групи. Інцидент виявив проникнення індустрії шахрайства Південно-Східної Азії в криптоекономіку Гонконгу.

За допомогою аналізу даних на блокчейні, співробітники правоохоронних органів виявили, що це типовий випадок "карти назад до U" відмивання грошей. Злочинці використовували "підприємства для відмивання грошей", щоб швидко обміняти законні гроші, отримані від шахрайства, на USDT, а потім переказати їх на певну адресу гаманця. Ці кошти врешті-решт потрапили на платформи застави, пов'язані з організованими злочинними мережами Південно-Східної Азії.

Подальше розслідування показало, що це не поодинокий випадок, а лише верхівка айсберга великої, високопрофесійної мережі відмивання грошей. За всього лише три місяці лише один автомобільний конвой для відмивання грошей незаконно очистив понад 310 тисяч доларів через гонконгську позабіржову торгову платформу.

Наразі індустрія позабіржової торгівлі віртуальними активами (VAOTC) в Гонконзі все ще перебуває на стадії недостатнього регулювання. Багато платформ не мають ефективних механізмів комплаєнсу, що робить їх важливими каналами для відмивання шахрайських коштів. Фінансовий сервіс та казначейство Гонконгу запропонували створити систему ліцензування для OTC-торговців, спрямовану на посилення контролю в таких сферах, як боротьба з відмиванням грошей та перевірка особи клієнтів.

У зв'язку з наближенням регуляторної політики, постачальники послуг VAOTC повинні вжити активних заходів для реагування:

1. Система упорядкування процесу перевірки клієнтів (KYC) та механізму перевірки джерел коштів (AML).
2. Створення вдосконаленої системи внутрішнього контролю ризиків.
3. Посилити спілкування з регуляторними органами та галузевими саморегулівними організаціями.
4. Використання технологічних засобів для посилення моніторингу торгівлі та своєчасного виявлення підозрілої діяльності.
5. Строго відмовлятися від будь-якої асоціації з підозрілими чорними та сірими фінансовими потоками.

Незабаром в Гонконзі буде введено нормативну політику OTC, яка надасть можливість для нормативного розвитку індустрії позабіржових угод з віртуальними активами. Операторам слід активно адаптуватися до змін у регуляторному середовищі, підвищувати рівень відповідності, щоб досягти довгострокового стабільного розвитку на цьому бурхливому ринку.