Стан використання криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії та аналіз ризиків
В останні роки прийнятність і поширеність криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії значно зросла. Як новий ринок, цей регіон демонструє унікальні характеристики в аспектах економічної структури, політичного середовища та поведінки користувачів. Щоб детально зрозуміти особливості напрямків руху коштів у блокчейні, потенційні фінансові ризики та зв'язки з незаконною діяльністю, нещодавно було завершено аналітичне дослідження на основі 10 000 зразків адрес блокчейну з 2020 року.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Ринок криптоактивів Південно-Східної Азії має такі помітні характеристики:
Швидке зростання користувачів: В цьому регіоні високий відсоток молодого населення, а також поширення мобільного інтернету призвели до швидкого зростання кількості користувачів криптоактивів, за оцінками, їх вже кілька десятків мільйонів.
Попит на міжнародні платежі є сильним: численні трудові мігранти використовують криптоактиви як зручний засіб для міжнародних платежів.
Регуляторне середовище різне: регуляторні політики щодо віртуальних валют у різних країнах різняться, більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну рамку, що призводить до ризиків відповідності при переміщенні капіталу.
Аналіз зразків та основні висновки
Стан вільного обігу капіталу
Аналіз показує, що приблизно 45,23% коштів вільно циркулюють на публічному ланцюгу через децентралізовані гаманці, загальна сума становить 14,84 мільйона доларів США, що свідчить про те, що децентралізований спосіб торгівлі став основним вибором для користувачів у Південно-Східній Азії.
Зв'язок з чорними та сірими галузями
Дослідження показало, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з чорним та сірим ринком, що становить понад 12%. Подальше відстеження виявило, що через численні транзакції деякі адреси отримали непрямий зв'язок з чорним і сірим ринком, що підвищило частку ризикових адрес, пов'язаних із чорним і сірим ринком, до 16,82%. Це означає, що мільйони користувачів криптоактивів у Південно-Східній Азії можуть безпосередньо або опосередковано мати ризик фінансових зв'язків із чорним і сірим ринком.
Аналіз напрямків фінансування та ризиків у сірій та чорній економіці
Тип адреси чорної та сірій промисловості
Дослідження розділить адреси, які тісно пов'язані з чорним та сірим секторами, на 3 великі категорії та 44 малих категорії, основні категорії високого ризику включають:
Послуга змішування монет: для анонімізації напрямку фінансів
Підпільний фінансовий заклад: використовується для незаконного міжнародного обігу коштів та відмивання грошей
Шахрайська платформа: пов'язана з фальшивими інвестиціями, фінансовими пірамідами тощо
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з більш ніж 240 конкретними чорними та сірими промисловими суб'єктами.
Явища високоризикових фінансових потоків
Аналіз результатів показує:
Понад 10 мільйонів доларів США безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з підпільними фінансовими установами, а частота транзакцій накопичилася до тисяч разів.
Приблизно 11 мільйонів доларів США було спрямовано на мережеві азартні ігри.
Більше 22 мільйонів доларів було направлено на шахрайську платформу.
Ці дані розкривають складність і прихованість діяльності чорної та сірої економіки, а анонімність криптоактивів та їх транснаціональні характеристики полегшують незаконний переказ коштів і відмивання грошей.
Ситуація з надходженням коштів на платформи, що підпадають під санкції
Пропорція притоку коштів на санкційні платформи
З коштів, які безпосередньо пов'язані з чорним та сірим сектором, близько 53,49% направлено на платформи, що підлягають санкціям, а кількість відповідних угод вдвічі більша, ніж та, що направлена в підпільні фінансові установи, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що платформи, що підлягають санкціям, залишаються основним місцем притоку високоризикових коштів.
Аналіз випадку: інструмент змішування монет
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США у цьому дослідженні, що становить 97,84% від усіх надходжень коштів на санкційні платформи. Проте з моменту внесення до списку санкцій у серпні 2022 року її обсяги торгівлі суттєво зменшилися, що свідчить про ефективний стримуючий вплив санкцій на її надходження.
Макроекономічний аналіз ризиків та обговорення причин
Криптоактиви анонімність та висока ліквідність: анонімні характеристики криптоактивів ускладнюють відстеження незаконних коштів під час їх руху в мережі, навіть якщо технічні засоби позначають ризикові адреси, кошти все ще можуть бути приховані за допомогою технологій, таких як змішування монет.
Відсутність регуляторної системи: Регуляторні заходи щодо криптоактивів у країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризиків крос-бордних фінансових потоків. У деяких регіонах до криптоактивів ставляться з обережністю, не вживаючи активних регуляторних заходів.
Соціально-економічне середовище: у деяких країнах рівень економічного розвитку низький, а розрив між багатими і бідними великий, що робить їх цільовими районами для злочинців.
Технічна складність регулювання: Криптоактиви біржі, постачальники послуг гаманців та децентралізовані платформи мають труднощі з ефективним моніторингом ризиків торгівлі на технічному та архітектурному рівні. Децентралізовані платформи особливо страждають від відсутності прямого контролю над торговими даними, що ускладнює своєчасне виявлення злочинних дій.
Висновки та рекомендації
Аналіз потоків коштів в ланцюгах у регіоні Південно-Східної Азії показує, що використання криптоактивів у цьому регіоні має високі ризики безпеки. Для зменшення ризику незаконних фінансових потоків в ланцюгах рекомендується вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: розробка та впровадження вдосконаленої політики регулювання криптоактивів, боротьба з незаконними фінансовими операціями в мережі через міжнародну співпрацю.
Підвищення здатності користувачів до розпізнавання ризиків: посилити освіту з питань боротьби з шахрайством, підвищити усвідомленість користувачів щодо розпізнавання та запобігання фінансам чорної та сірій індустрії.
Сприяння технологічним інноваціям: розробка та впровадження технологій моніторингу на блокчейні та боротьби з відмиванням грошей, використання аналітики великих даних, штучного інтелекту та інших засобів для точного визначення високих ризиків фінансових потоків.
Створення багатостороннього механізму співпраці: заохочення відповідних установ до спільної роботи, посилення обміну інформацією та спільного захисту від ризиків, підвищення рівня безпеки в ланцюгу.
Південно-Східна Азія, як один з регіонів з найбільшим потенціалом для розвитку криптоактивів, в майбутньому все ще стикається з викликами ризику руху капіталу. Шляхом посилення регулювання, підвищення обізнаності користувачів щодо безпеки та сприяння технологічним інноваціям, ми сподіваємося поступово зменшити незаконний рух коштів в мережі, сприяючи здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
8 лайків
Нагородити
8
5
Поділіться
Прокоментувати
0/400
Hash_Bandit
· 22год тому
та сама стара історія... займаюся майнінгом з 2013 року і бачу, як цей цикл повторюється, чесно кажучи
Переглянути оригіналвідповісти на0
FlashLoanLord
· 07-27 17:26
Так багато чорного і сірого виробництва, трошки тривожно.
Переглянути оригіналвідповісти на0
WhaleWatcher
· 07-27 17:16
Регулювання, як би сильним воно не було, не може контролювати сіру економіку.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ILCollector
· 07-27 17:15
Ці дані просто жахливі, я в шоці.
Переглянути оригіналвідповісти на0
GateUser-beba108d
· 07-27 17:02
Знову звіт про чорну економіку. Хто порахує, який це раз цього року?
Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії: 16,82% коштів пов'язані з чорними та сірими індустріями.
Стан використання криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії та аналіз ризиків
В останні роки прийнятність і поширеність криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії значно зросла. Як новий ринок, цей регіон демонструє унікальні характеристики в аспектах економічної структури, політичного середовища та поведінки користувачів. Щоб детально зрозуміти особливості напрямків руху коштів у блокчейні, потенційні фінансові ризики та зв'язки з незаконною діяльністю, нещодавно було завершено аналітичне дослідження на основі 10 000 зразків адрес блокчейну з 2020 року.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Ринок криптоактивів Південно-Східної Азії має такі помітні характеристики:
Швидке зростання користувачів: В цьому регіоні високий відсоток молодого населення, а також поширення мобільного інтернету призвели до швидкого зростання кількості користувачів криптоактивів, за оцінками, їх вже кілька десятків мільйонів.
Попит на міжнародні платежі є сильним: численні трудові мігранти використовують криптоактиви як зручний засіб для міжнародних платежів.
Регуляторне середовище різне: регуляторні політики щодо віртуальних валют у різних країнах різняться, більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну рамку, що призводить до ризиків відповідності при переміщенні капіталу.
Аналіз зразків та основні висновки
Аналіз показує, що приблизно 45,23% коштів вільно циркулюють на публічному ланцюгу через децентралізовані гаманці, загальна сума становить 14,84 мільйона доларів США, що свідчить про те, що децентралізований спосіб торгівлі став основним вибором для користувачів у Південно-Східній Азії.
Дослідження показало, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з чорним та сірим ринком, що становить понад 12%. Подальше відстеження виявило, що через численні транзакції деякі адреси отримали непрямий зв'язок з чорним і сірим ринком, що підвищило частку ризикових адрес, пов'язаних із чорним і сірим ринком, до 16,82%. Це означає, що мільйони користувачів криптоактивів у Південно-Східній Азії можуть безпосередньо або опосередковано мати ризик фінансових зв'язків із чорним і сірим ринком.
Аналіз напрямків фінансування та ризиків у сірій та чорній економіці
Дослідження розділить адреси, які тісно пов'язані з чорним та сірим секторами, на 3 великі категорії та 44 малих категорії, основні категорії високого ризику включають:
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з більш ніж 240 конкретними чорними та сірими промисловими суб'єктами.
Аналіз результатів показує:
Ці дані розкривають складність і прихованість діяльності чорної та сірої економіки, а анонімність криптоактивів та їх транснаціональні характеристики полегшують незаконний переказ коштів і відмивання грошей.
Ситуація з надходженням коштів на платформи, що підпадають під санкції
З коштів, які безпосередньо пов'язані з чорним та сірим сектором, близько 53,49% направлено на платформи, що підлягають санкціям, а кількість відповідних угод вдвічі більша, ніж та, що направлена в підпільні фінансові установи, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що платформи, що підлягають санкціям, залишаються основним місцем притоку високоризикових коштів.
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США у цьому дослідженні, що становить 97,84% від усіх надходжень коштів на санкційні платформи. Проте з моменту внесення до списку санкцій у серпні 2022 року її обсяги торгівлі суттєво зменшилися, що свідчить про ефективний стримуючий вплив санкцій на її надходження.
Макроекономічний аналіз ризиків та обговорення причин
Криптоактиви анонімність та висока ліквідність: анонімні характеристики криптоактивів ускладнюють відстеження незаконних коштів під час їх руху в мережі, навіть якщо технічні засоби позначають ризикові адреси, кошти все ще можуть бути приховані за допомогою технологій, таких як змішування монет.
Відсутність регуляторної системи: Регуляторні заходи щодо криптоактивів у країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризиків крос-бордних фінансових потоків. У деяких регіонах до криптоактивів ставляться з обережністю, не вживаючи активних регуляторних заходів.
Соціально-економічне середовище: у деяких країнах рівень економічного розвитку низький, а розрив між багатими і бідними великий, що робить їх цільовими районами для злочинців.
Технічна складність регулювання: Криптоактиви біржі, постачальники послуг гаманців та децентралізовані платформи мають труднощі з ефективним моніторингом ризиків торгівлі на технічному та архітектурному рівні. Децентралізовані платформи особливо страждають від відсутності прямого контролю над торговими даними, що ускладнює своєчасне виявлення злочинних дій.
Висновки та рекомендації
Аналіз потоків коштів в ланцюгах у регіоні Південно-Східної Азії показує, що використання криптоактивів у цьому регіоні має високі ризики безпеки. Для зменшення ризику незаконних фінансових потоків в ланцюгах рекомендується вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: розробка та впровадження вдосконаленої політики регулювання криптоактивів, боротьба з незаконними фінансовими операціями в мережі через міжнародну співпрацю.
Підвищення здатності користувачів до розпізнавання ризиків: посилити освіту з питань боротьби з шахрайством, підвищити усвідомленість користувачів щодо розпізнавання та запобігання фінансам чорної та сірій індустрії.
Сприяння технологічним інноваціям: розробка та впровадження технологій моніторингу на блокчейні та боротьби з відмиванням грошей, використання аналітики великих даних, штучного інтелекту та інших засобів для точного визначення високих ризиків фінансових потоків.
Створення багатостороннього механізму співпраці: заохочення відповідних установ до спільної роботи, посилення обміну інформацією та спільного захисту від ризиків, підвищення рівня безпеки в ланцюгу.
Південно-Східна Азія, як один з регіонів з найбільшим потенціалом для розвитку криптоактивів, в майбутньому все ще стикається з викликами ризику руху капіталу. Шляхом посилення регулювання, підвищення обізнаності користувачів щодо безпеки та сприяння технологічним інноваціям, ми сподіваємося поступово зменшити незаконний рух коштів в мережі, сприяючи здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.