BTCFi повний аналіз: створення мобільного Біткойн-банку у семи напрямках

2025-07-23 09:08:19

Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створення власного мобільного Біткойн-банку

З розвитком позиції Біткойна на фінансових ринках, BTCFi( фінансовий сектор Біткойна швидко стає передовою криптовалютних інновацій. BTCFi охоплює ряд фінансових послуг на базі Біткойна, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та деривативи тощо. У цій статті ми глибоко аналізуємо кілька ключових напрямків BTCFi, обговорюючи стейблкоїни, послуги кредитування, послуги стейкінгу, повторний стейкінг, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів.

![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f25d9e5d2780818183b9a92916916419.webp(

Огляд треку BTCFi

BTCFi схожий на мобільний банк Біткойн, це серія фінансових активностей, що обертаються навколо Біткойн. Згідно з даними прогнозу, до 2030 року обсяг ринку BTCFi досягне 1,2 трильйона доларів. Протягом останніх десяти років ринок BTCFi демонструє значний потенціал зростання, залучаючи дедалі більше установ, що приносить ринку вищий рівень визнання та довіри.

![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(

Сегментація траси BTCFi

) 1. Стабільна монета стабільний ринок

Стейблкоїн — це криптовалюта, яка має на меті зберігати стабільну вартість, зазвичай прив'язана до фіатних грошей або інших цінних активів. У екосистемі BTC варто звернути увагу на проекти стейблкоїнів, які є децентралізованими.

Основні проекти включають:

Bitsmiley Protocol: перший рідний стейблкойн проекту BTC екосистеми
Bamk.fi###NUSD(:Синтетичний долар на L1 Біткойна
Yala Labs: надмірно забезпечена стабільна монета $YU
BTU: перший децентралізований стабільний монета проект в екосистемі Біткойн
Satoshi Protocol: перший протокол CDP стабільної монети в екосистемі BTC

![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(

) 2. Сектор кредитування

Біткойн-кредитування - це фінансова послуга, яка дозволяє отримувати кредити, використовуючи Біткойн як заставу, або заробляти відсотки, позичаючи Біткойн.

Основні проекти включають:

Liquidium: P2P кредитний договір, що працює на Біткойні
Shell Finance: стабільний монетний протокол на базі BTC L1

![Повне пояснення BTCFi: від кредитування до стейкінгу, створіть свій власний мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(

) 3. Ставки

Ставка зазвичай сприймається як безпечна та стабільна форма отримання доходу. Наразі концепція спільної безпеки, яку приносить Staking, надає новий вимір модульній трасі.

Основні проекти:

Babylon: Погодження про заставу Біткойнів, яке дозволяє блокувати Біткойни в основній мережі Біткойнів для забезпечення безпеки інших POS споживчих ланцюгів.

![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть власний мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(

) 4. Рестейкінг трас

ReStaking – це використання ліквідних стейкінгових токенів для стейкінгу у валідаторів інших мереж і блокчейнів, щоб отримати більше прибутку.

Основні проекти включають:

Chakra: інноваційна модульна розрахункова інфраструктура
Bedrock: протокол повторного стейкінгу ліквідності з багатьма активами
Протокол Лоренцо: фінансовий шар ліквідності BTC на основі Babylon

![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(

) 5. Децентралізоване управління

Нещодавно суб'єкт, що стоїть за wBTC, BitGO, опублікував оголошення про передачу контролю над wBTC, що спричинило обговорення безпеки WBTC на ринку. Пов'язані проекти включають tBTC, FBTC, dlcBTC та ін.

![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(

) 6. CeDeFi

CeDeFi є фінансовою послугою, що поєднує характеристики централізованих і децентралізованих фінансів.

Основні проекти включають:

Solv Protocol: єдина матриця ліквідності Біткойн
Bouncebit:BTC Restaking ланцюг, має CeDeFi продуктове проектування
Протокол Лоренцо: фінансовий шар ліквідності BTC на базі Babylon

![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(

) 7. Обмін на DEX AMM

Розвиток DEX в екосистемі Біткойн відстає, основні проекти включають:

Bitflow: зосереджений на сталому BTC прибутковості
Dotswap: рідний AMM DEX на основі BTC
Unisat AMM Swap: зосереджений на Ordinals та brc-20 гаманцях

![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(

Порівняння різних класів активів

Порівняння BTCFi, ETHFi та SOLFi з трьох вимірів: безпека, прибутковість та екологічна різноманітність:

Безпека: Екосистема BTC приділяє набагато більше уваги "безпеці" порівняно з іншими екосистемами. ETH та SOL належать до PoS блокчейнів, що мають певні потенційні ризики безпеки.
Доходність: BTCFi має більший потенціал у порівнянні з ETHFi та SOLFi, оскільки останні вже пройшли першу стадію стрімкого зростання TVL, тоді як BTCFi все ще є синім океаном.
Екологічне різноманіття: екосистема ETH є найрізноманітнішою, SOL на другому місці, екосистема BTC перебуває на етапі вибуху, постійно з'являються нові проекти.

![Повний огляд BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(

Висновок

BTCFi як інноваційний двигун у сфері криптофінансів продовжить просувати мережу Біткойн до більш високих рівнів фінансових застосувань і глобальної участі. З розвитком технологій та розширенням ринку BTCFi має всі шанси стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, надаючи глобальним користувачам більш різноманітні, безпечні та ефективні фінансові послуги.

![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створення власного мобільного Біткойн-банку])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(

BTC-2.28%

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.

15 лайків