Стабільні стратегії доходу на фінансовому ринку під час коливань

У квітні 2025 року глобальні фінансові ринки зазнали різких коливань через нову тарифну політику. Трамп оголосив про впровадження "паритетних тарифів" для основних торгових партнерів, встановивши базову ставку 10% і ввівши вищі тарифи для певних країн. Це рішення викликало сильну реакцію на ринку, і за лише чотири дні індекс S&P 500 втратив 5,8 трильйона доларів ринкової вартості, що стало найбільшим тижневим збитком за майже 70 років. Ціна біткоїна також різко коливалася в межах від 80 до 90 тисяч доларів.

У такій нестабільній ринковій обстановці, як інвесторам слід реагувати? У цій статті буде представлено чотири види низькоризикових прибуткових продуктів на основі стейблкоїнів, які можуть забезпечити відносно стабільні можливості доходу на нинішньому невизначеному ринку.

Слід звернути увагу, що наступний зміст є лише для довідки і не є інвестиційною порадою. Інвестори повинні приймати рішення відповідно до своїх обставин та здатності нести ризики.

Spark Saving USDC ( Ethereum )

Користувачі можуть підключити гаманець через офіційний веб-сайт і вибрати продукт Savings USDC для внесення USDC.

Джерело доходу: Доходи від зберігання USDC в основному походять від процентної ставки Sky Savings Rate (SSR). Ця ставка підтримується доходами від криптовалютних кредитних комісій, інвестицій у державні облігації США та надання ліквідності іншим платформам. USDC обмінюється через Sky PSM у співвідношенні 1:1 на USDS, який вноситься в сховище SSR для отримання доходу, а вартість токенів sUSDC зростає разом із накопиченням доходу.

Оцінка ризиків: низька. Стабільність USDC висока, багаторазовий аудит зменшує ризики смарт-контрактів. Але слід звернути увагу на потенційний вплив коливання ринку на ліквідність.

Berachain BYUSD| МЕДОВИЙ (Berachain)

Користувачі можуть зайти на офіційний веб-сайт BeraHub, підключити гаманець, сумісний з Berachain, на сторінці Pools вибрати басейн BYUSD/HONEY, внести BYUSD та HONEY для надання ліквідності. Отримані LP токени можна ставити в нагородний фонд для заробітку BGT.

Джерела доходу: в основному з винагород BGT (3,41% APR) та комісій за транзакції в пулі (0,01% APR). BGT є непередавальним токеном управління, який можна спалити 1:1 за BERA та ділитися доходом від комісій основного dApp.

Оцінка ризику: від низького до середнього. BYUSD та HONEY є стейблкоїнами, їхня ціна відносно стабільна; смарт-контракти пройшли аудит, ризик низький. Але винагорода BGT може коливатися через коригування випуску.

Uniswap V4 USDC-USDT0 Коливання надання ліквідності

Користувачі можуть підключити свій гаманець через платформу Merkl, щоб внести USDC або USDT в відповідний продукт для надання ліквідності Uniswap V4.

Джерело доходу: основним є стимулювання токенів UNI.

Оцінка ризиків: низька до середньої. Пул USDC/USDT є парою стабільних монет, ризик коливання цін є низьким, але слід звертати увагу на ризик смарт-контракту та можливе зниження доходів після закінчення періоду стимулювання.

Ринок ешелонів USDC (Aptos)

Користувачі можуть підключити сумісний з Aptos гаманець через офіційний веб-сайт, вибрати пул USDC на сторінці Ринків та внести USDC для участі в постачанні.

Джерела доходу: включають відсотки від постачання USDC (5.35%) та винагороду thAPT від Thala (3.66%). thAPT є депозитним сертифікатом Thala, який можна обміняти в співвідношенні 1:1 на APT.

Оцінка ризиків: низька до середньої. USDC має високу стабільність, але слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів та вплив витрат на викуп thAPT на прибуток. Ринкові коливання можуть вплинути на вартість винагород thAPT.

Підсумок

У поточному ринковому середовищі вищезазначені продукти з прибутком від стейблкоінів можуть надати інвесторам відносно стабільні можливості для отримання прибутку. Проте кожен продукт має свої унікальні ризики та характеристики прибутку, і інвестори повинні обережно обирати відповідно до своїх можливостей до ризику та інвестиційних цілей. У той же час, уважно стежити за ринковими динаміками та змінами в політиці також є надзвичайно важливим, щоб вчасно коригувати інвестиційну стратегію.