Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного банка Биткойн
Резюме
С укреплением статуса Биткойна на финансовом рынке область BTCFi быстро становится передовым направлением криптовалютных инноваций. Этот отчет глубоко анализирует несколько ключевых направлений BTCFi, включая стабильные токены, кредитные услуги, услуги по ставкам, повторные ставки, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Отчет представляет собой обзор масштаба и потенциала роста рынка BTCFi, обсуждает механизмы стабильных монет и анализирует платформы и продукты кредитования. В частности, в области услуг по ставкам акцентируется внимание на ключевых проектах, таких как Babylon. Услуги повторной ставки дополнительно разблокируют ликвидность заложенных активов. Кроме того, исследование также рассматривает модель CeDeFi, которая сочетает безопасность централизованного финансового сектора с гибкостью децентрализованного финансового сектора.
В конце отчета, сравнивая безопасность, доходность и экологическую насыщенность различных классов активов, были раскрыты уникальные преимущества и потенциальные риски BTCFi по сравнению с другими областями криптофинансов. С учетом постоянного развития области BTCFi ожидается, что она привлечет больше инноваций и инвестиций, что дополнительно укрепит лидерство Биткойна в финансовой сфере.
Обзор трассы BTCfi
BTCFi представляет собой ряд финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование Биткойна, стекинг, торговлю, фьючерсы и деривативы. Согласно данным, в 2023 году объем рынка BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов США. Ожидается, что к 2030 году рынок BTCFi достигнет объема в 1,2 триллиона долларов США.
За последние десять лет рынок BTCFi показал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan. Участие институциональных инвесторов привело к притоку средств, рыночной ликвидности и стабильности, что повысило зрелость и нормативность рынка.
В этой статье мы подробно рассмотрим несколько популярных областей на текущем финансовом рынке криптовалют, включая кредитование Биткойна, стейблы, услуги по стейкингу, услуги повторного стейкинга, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов — CeDeFi.
Сегментация трассы BTCFi
1. Сектор стейблкоинов
Стейблкоины — это криптовалюты, предназначенные для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанные к фиатным валютам или другим ценным активам. В настоящее время основные стейблкоины можно разделить на централизованные стейблкоины (такие как USDT, USDC) и децентрализованные стейблкоины (такие как DAI, FRAX). В зависимости от типа обеспечения их можно разделить на фиатное/товарное обеспечение, обеспечение криптоактивами и недостаточное обеспечение.
В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных монет, в основном это децентрализованные стабильные монеты. Ниже представлены несколько представительных проектов:
Проект 1, Протокол Bitsmiley
Первый нативный проект стабильного токена экосистемы BTC
Пользователи могут чрезмерно закладывать оригинальный BTC в сети BTC для выпуска стабильной монеты bitUSD
Первый раунд финансирования токенов завершится в январе 2024 года
Проект два, Bamk.fi (NUSD)
Выпуск синтетического доллара NUSD на основе BTC L1
Делится на два этапа: первый этап поддерживается USDe 1:1, второй этап поддерживается дельта-нейтальной позицией Биткойн.
Проект три, Yala Labs
Генерация стабильной валюты $YU с помощью сверхзалогового Биткойна
Запуск решения Metamint, удобного для пользователей для использования $YU в различных экосистемах.
Проект четыре, Протокол Сатоши
Первый CDP стабильный токен протокол в экосистеме BTC, основанный на экосистеме BEVM
Пользователи могут вносить такие активы, как BTC и LST, для выпуска долларового стейблкоина $SAT с минимальной ставкой залога 110%.
Проект пять, BTU
Первый децентрализованный стабильныйcoin проект в экосистеме Биткойн
Используя модель залогового долгового пула (CDP), позволяет пользователям выпускать стейблкоины на основе активов BTC
2. Ленд-инг
Биткойн-кредитование — это финансовая услуга, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, предоставляя Биткойн в займ. Основные проекты включают:
Проект 1, Liquidium
P2P кредитный протокол, работающий на Биткойне
Поддержка использования оригинальных Ordinals и активов Runes в качестве залога для займа и кредитования оригинального Биткойна
Проект два, Shell Finance
Протокол стейблкоинов на базе BTC L1
Поддержка использования BTC, Ordinals NFT, Runes и других активов в качестве залога для получения $bitUSD
3. Сеть Стейкинга
Стейкинг (Staking) обычно воспринимается как безопасный и стабильный способ получения дохода. Основные проекты включают:
Проект 1, Babylon
Пулл-стейкинга Биткойн, который позволяет блокировать Биткойн в основной сети Биткойн для обеспечения безопасности других POS потребительских цепочек.
Использование механизма удаленного стекинга (Remote Staking)
4. Рестейкинг трасса
ReStaking — это процесс использования ликвидных стейкинговых токенов для стейкинга у валидаторов на других сетях и блокчейнах с целью получения дополнительной прибыли. Основные проекты включают:
Использование общих стандартов для освобождения ликвидности и максимальной ценности PoS токенов
5. Децентрализованное хранилище
Основными проектами являются WBTC, tBTC, FBTC и dlcBTC, каждый из которых имеет свои особенности и преимущества.
6. CeDeFi
CeDeFi — это финансовый сервис, который сочетает в себе характеристики централизованных финансов (CeFi) и децентрализованных финансов (DeFi). Основные проекты включают:
Проект 1: Протокол Solv
Единая ликвидная матрица Биткойн
Объединение триллионной ликвидности Биткойна через SolvBTC
Проект два, Bouncebit
BTC Restaking цепочка, полностью совместима с EVM
Имеет дизайн продукта CeDeFi, использует LCT для повторного залога и фарминга на блокчейне
Проект три, Lorenzo protocol
Финансовый слой ликвидности BTC на основе Babylon
Токенизируйте заложенные Биткойн токены в ликвидные основные токены (LPT) и токены накопления дохода (YAT)
7. Своп DEX AMM
В экосистеме Биткойн развитие DEX относительно отстает, но уже появились некоторые инновационные проекты:
Проект 1, Bitflow
Сосредоточение на устойчивой доходности BTC
Использование технологий PSBT, атомарных свопов, AMM и решений Layer-2, таких как Stacks, для проведения сделок
Проект два, Dotswap
Нативный AMM DEX на основной сети BTC
Поддержка активов Runes, BRC20, ARC20 и CAT20.
Проект три, Unisat AMM Swap
Сосредоточение на приложениях кошельков для Ordinals и brc-20
Реализация торговли на рынке мемуаров на основе книги заказов
Сравнение различных классов активов
Сравнение безопасности
В экосистеме BTC внимание к "безопасности" выше, чем в других экосистемах
ETH и Solana как PoS цепи имеют некоторые потенциальные риски безопасности
BTC как система PoW принципиально более безопасен, но также необходимо быть осторожным с системными рисками
Сравнение доходности
Проекты BTCFi обычно предлагают высокую доходность, основные источники включают:
Доход от стейкинга
Доходы от DeFi продуктов
Доход от самого протокола
Экологическое разнообразие
Экосистема ETH наиболее развита, включая DeFi, NFT, RWA и другие области
Экосистема Solana быстро развивается, DEX и решения для ликвидности показывают выдающиеся результаты
Экосистема BTCFi находится на этапе бурного роста, типы и количество проектов быстро увеличиваются.
Заключение
BTCFi как новая область не только удовлетворяет потребность рынка в ликвидности BTC, но и, увеличивая количество сценариев использования Биткойна, способствует дальнейшему повышению активности сети BTC. С развитием технологий и расширением рынка BTCFi имеет все шансы стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя глобальным пользователям более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
3
Поделиться
комментарий
0/400
LiquidityNinja
· 11ч назад
Снова встречаем старые схемы Биткойна, чисто неудачники, разыгрывайте людей как лохов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MaticHoleFiller
· 11ч назад
Мы просто любим играть со стейкингом и Децентрализованными финансами.
BTCFi Пейзаж: от кредитования до повторного застекивания создание мобильного Биткойн банка
Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного банка Биткойн
Резюме
С укреплением статуса Биткойна на финансовом рынке область BTCFi быстро становится передовым направлением криптовалютных инноваций. Этот отчет глубоко анализирует несколько ключевых направлений BTCFi, включая стабильные токены, кредитные услуги, услуги по ставкам, повторные ставки, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Отчет представляет собой обзор масштаба и потенциала роста рынка BTCFi, обсуждает механизмы стабильных монет и анализирует платформы и продукты кредитования. В частности, в области услуг по ставкам акцентируется внимание на ключевых проектах, таких как Babylon. Услуги повторной ставки дополнительно разблокируют ликвидность заложенных активов. Кроме того, исследование также рассматривает модель CeDeFi, которая сочетает безопасность централизованного финансового сектора с гибкостью децентрализованного финансового сектора.
В конце отчета, сравнивая безопасность, доходность и экологическую насыщенность различных классов активов, были раскрыты уникальные преимущества и потенциальные риски BTCFi по сравнению с другими областями криптофинансов. С учетом постоянного развития области BTCFi ожидается, что она привлечет больше инноваций и инвестиций, что дополнительно укрепит лидерство Биткойна в финансовой сфере.
Обзор трассы BTCfi
BTCFi представляет собой ряд финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование Биткойна, стекинг, торговлю, фьючерсы и деривативы. Согласно данным, в 2023 году объем рынка BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов США. Ожидается, что к 2030 году рынок BTCFi достигнет объема в 1,2 триллиона долларов США.
За последние десять лет рынок BTCFi показал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan. Участие институциональных инвесторов привело к притоку средств, рыночной ликвидности и стабильности, что повысило зрелость и нормативность рынка.
В этой статье мы подробно рассмотрим несколько популярных областей на текущем финансовом рынке криптовалют, включая кредитование Биткойна, стейблы, услуги по стейкингу, услуги повторного стейкинга, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов — CeDeFi.
Сегментация трассы BTCFi
1. Сектор стейблкоинов
Стейблкоины — это криптовалюты, предназначенные для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанные к фиатным валютам или другим ценным активам. В настоящее время основные стейблкоины можно разделить на централизованные стейблкоины (такие как USDT, USDC) и децентрализованные стейблкоины (такие как DAI, FRAX). В зависимости от типа обеспечения их можно разделить на фиатное/товарное обеспечение, обеспечение криптоактивами и недостаточное обеспечение.
В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных монет, в основном это децентрализованные стабильные монеты. Ниже представлены несколько представительных проектов:
Проект 1, Протокол Bitsmiley
Проект два, Bamk.fi (NUSD)
Проект три, Yala Labs
Проект четыре, Протокол Сатоши
Проект пять, BTU
2. Ленд-инг
Биткойн-кредитование — это финансовая услуга, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, предоставляя Биткойн в займ. Основные проекты включают:
Проект 1, Liquidium
Проект два, Shell Finance
3. Сеть Стейкинга
Стейкинг (Staking) обычно воспринимается как безопасный и стабильный способ получения дохода. Основные проекты включают:
Проект 1, Babylon
4. Рестейкинг трасса
ReStaking — это процесс использования ликвидных стейкинговых токенов для стейкинга у валидаторов на других сетях и блокчейнах с целью получения дополнительной прибыли. Основные проекты включают:
Проект один, Chakra
Проект два, Bedrock
5. Децентрализованное хранилище
Основными проектами являются WBTC, tBTC, FBTC и dlcBTC, каждый из которых имеет свои особенности и преимущества.
6. CeDeFi
CeDeFi — это финансовый сервис, который сочетает в себе характеристики централизованных финансов (CeFi) и децентрализованных финансов (DeFi). Основные проекты включают:
Проект 1: Протокол Solv
Проект два, Bouncebit
Проект три, Lorenzo protocol
7. Своп DEX AMM
В экосистеме Биткойн развитие DEX относительно отстает, но уже появились некоторые инновационные проекты:
Проект 1, Bitflow
Проект два, Dotswap
Проект три, Unisat AMM Swap
Сравнение различных классов активов
Сравнение безопасности
Сравнение доходности
Проекты BTCFi обычно предлагают высокую доходность, основные источники включают:
Экологическое разнообразие
Заключение
BTCFi как новая область не только удовлетворяет потребность рынка в ликвидности BTC, но и, увеличивая количество сценариев использования Биткойна, способствует дальнейшему повышению активности сети BTC. С развитием технологий и расширением рынка BTCFi имеет все шансы стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя глобальным пользователям более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.