Анализ влияния новых правил Государственного управления валютного контроля на форекс-торговлю

В последнее время Государственное управление валютного контроля опубликовало "Положение о управлении отчетностью по операциям с валютными рисками в банках (пробный вариант)", которое выдвигает более высокие требования к управлению валютными рисками в банках и может оказать ряд воздействий на трейдеров на форексе. В данной статье будет подробно проанализировано содержание данного положения и рассмотрены возможные конкретные последствия для трейдеров.

С изменением глобальной финансовой среды и все более сложными потоками капитала через границы, управление валютными рисками в банках стало ключевой областью внимания регуляторов. Этот новый регулирующий документ направлен на повышение прозрачности, соблюдения норм и уровня управления рисками в банковской валютной торговле. Для валютных трейдеров внедрение этого подхода может оказать непосредственное или косвенное влияние на торговые операции, управление рисками, обязательства по отчетности и другие аспекты.

Основные обязанности банка

1. Мониторинг и отчетность по рисковым сделкам: Банки должны установить всеобъемлющие и эффективные стандарты мониторинга для отслеживания и своевременной отчетности по рисковым сделкам на форекс, которые могут быть связаны с фиктивной торговлей, незаконной транснациональной финансовой деятельностью и т.д. Стандарты мониторинга должны учитывать множество факторов, включая информацию, опубликованную регулирующими органами, и собственную бизнес-ситуацию.

2. Сотрудничество с контролем: банки обязаны активно сотрудничать с работой по контролю валютного управления, добросовестно, точно, полно и своевременно предоставлять соответствующие документы, материалы и данные.

3. Внутренние управленческие меры: банки должны совершенствовать внутреннюю управленческую систему, нормализовать рабочий процесс отчетности по сделкам с валютным риском, создать и улучшить систему мониторинга информации, обеспечить внутреннее информационное взаимодействие и надлежащим образом сохранять соответствующие материалы.

4. Ответственность за нарушение: Если будут нарушены правила, банк столкнется с соответствующими санкциями. Однако, если будет доказано, что банк действовал добросовестно, он может быть освобожден от соответствующей юридической ответственности.

Стандарты оценки рисков торговли банком

При оценке наличия рисков при трансакциях трансграничного перемещения средств банки в основном обращают внимание на следующие аспекты:

1. Сумма сделки: соответствует ли она финансовым возможностям клиента и нормальному объему бизнеса.

2. Частота сделок: возникают ли аномальные изменения или выходят ли за пределы нормального бизнес-диапазона.

3. Направление средств: соответствует ли заявленному клиентом назначению или направлено в высокорискованные районы.

4. Отраслевые характеристики: с учетом особенностей собственного бизнеса и регулирующей информации, уделяйте особое внимание аномальному перемещению средств от клиентов из определенных отраслей.

Оценка рисков торговли виртуальными валютами

Торговля виртуальными валютами рассматривается как высокорискованная деятельность с точки зрения регулирования. В соответствии с третьей статьей «Метода», трансакции с виртуальными валютами в рамках международных финансовых операций четко указаны как высокорискованные сделки. Банки и другие финансовые учреждения проявляют повышенную осторожность в отношении таких сделок и принимают строгие меры контроля.

Регуляторы считают, что торговля виртуальными валютами, из-за отсутствия эффективного регулирования, высокой волатильности цен и сильной анонимности, может легко использоваться для незаконного перемещения средств и отмывания денег. Поэтому финансовым учреждениям необходимо оставаться на高度 настороженности по отношению к таким сделкам и принимать строгие меры контроля для поддержания стабильности финансового рынка и предотвращения рисков.

Критерии определения аномальной торговли

Банки при определении, является ли сделка аномальной, будут учитывать следующие факторы:

1. Превышает ли сумма сделки обычный диапазон доходов и расходов на счете.

2. Увеличилась ли резко частота сделок в краткосрочной перспективе.

3. Являются ли потоки средств ясными и связаны ли они с нормальной деятельностью счета.

4. Специальные рисковые характеристики торговли виртуальными валютами, такие как высокочастотная торговля, сложные пути финансирования и т.д.

5. Соответствуют ли источники и цели средств, существует ли частая обмена фиатной валюты на виртуальную валюту.

6. Существуют ли четкие торговые документы, соответствуют ли сделки фактическому использованию счета.

Меры банков по управлению рисковыми сделками

Когда банк определяет, что сделка несет риск, он может предпринять следующие меры:

1. Повышение уровня риска и усиление проверки: применение более строгих процедур проверки к соответствующим торговым субъектам.

2. Изменение уровня одобрения: повышение стандартов одобрения для последующих форекс операций.

3. Ограничение деловых отношений: возможно, отказ в проведении новых forex операций, а также прекращение существующих деловых отношений.

4. Ограничение не лицом к лицу: разумно ограничить сферу осуществления форекс-операций способом, не подразумевающим лицом к лицу.

5. В крайних случаях могут быть приняты меры, такие как заморозка счета или ограничение перевода средств.

Чтобы избежать применения вышеуказанных мер, трейдеры должны обеспечить законность и соответствие своих сделок, предоставить четкие и разумные объяснения торгового фона и соответствующие доказательства. Активное сотрудничество с банковскими расследованиями также помогает снизить вероятность признания сделок рискованными.

Заморозка и восстановление аккаунта

Хотя в «Методе» не указаны конкретные сроки и последствия заморозки счета, в общем случае, если счет заморожен из-за торговых рисков на форекс, рекомендуется предпринять следующие шаги:

1. Активно свяжитесь с банком, подробно объясните фон и назначение сделки.

2. Предоставить полные законные и нормативные документы и соответствующие материалы.

3. Активно сотрудничать с банком в ходе расследования.

4. После того как банк подтвердит, что сделка не несет рисков, аккаунт может быть восстановлен в нормальное состояние.

Влияние на участников торговли виртуальными валютами

В условиях усиления контроля и ограничений на риски торговли виртуальными валютами со стороны банков, участники торговли виртуальными валютами (такие как "U商") могут столкнуться со следующими последствиями:

1. Ограничение движения средств: банк может ограничить или заморозить счета, связанные с крупными или высокорисковыми трансакциями за границей.

2. Увеличение торговых издержек: банки могут взимать дополнительные комиссии за сделки с виртуальной валютой или требовать предоставления большего количества документов для соблюдения норм.

3. Увеличение давления со стороны регулирования: платформе необходимо соблюдать законы различных стран, инвестируя больше ресурсов в аудит соответствия и контроль рисков.

4. Снижение операционной эффективности: дополнительные требования к соблюдению правил могут повлиять на операционную эффективность платформы, особенно на малые платформы.

5. Влияние на пользовательский опыт: Мониторинговые меры банков могут привести к задержкам в сделках или ограничениям, что влияет на пользовательский опыт.

В целом, усиление банковского регулирования может значительно повлиять на поток средств, торговые издержки и давление со стороны соблюдения норм для участников торговли виртуальными валютами, что, в свою очередь, скажется на их общем состоянии функционирования.