Правило путешествия: приносит прозрачность в транзакции Блокчейн

Быстрый рост виртуальных активов вызвал внимание регуляторов к борьбе с отмыванием денег и соблюдению норм. Правило путешествия как новое регуляторное требование нацелено на повышение прозрачности Блокчейн-транзакций и связывание онлайновой активности с реальными идентичностями.

Ядро Правила поездок требует от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) получать, сохранять и предоставлять информацию о инициаторе и бенефициаре, связанную с переводами виртуальных активов. Это требование позволяет VASP лучше идентифицировать подозрительные транзакции, проверять санкционные списки и предотвращать сделки с санкционированными субъектами.

В отличие от традиционного KYC( "узнай своего клиента"), Правило путешествий акцентирует внимание на транзакциях между VASP. До внедрения Правила путешествий VASP должны были проводить KYC проверки только своих клиентов, не имея информации о контрагенте, что увеличивало риск контрагента. Внедрение Правила путешествий заполнило этот регуляторный пробел.

Глобальное принятие Правила путешествий ускоряется. Азиатско-тихоокеанский регион находится в авангарде, Сингапур, Япония и Южная Корея стали одними из первых стран, внедривших Правило путешествий. Европа и Ближний Восток также недавно ускорили свои темпы принятия. Все больше бирж соблюдают или готовятся соблюдать Правило путешествий, что отражает растущее принятие отраслью нормативного регулирования.

Гонконг с 1 июня начнет требовать от VASP соблюдения Правила путешествий. Конкретные требования включают:

1. Сбор информации в зависимости от суммы сделки в разных диапазонах
2. Когда необходимая информация не получена, требуется от контрагента предоставить
3. Проведение должной проверки контрагента
4. Проверка права собственности на самоуправляемый кошелек

Правило путешествий по-прежнему сталкивается с некоторыми вызовами в процессе реализации:

1. Разные графики регулирования в различных юрисдикциях приводят к различиям в соблюдении норм.
2. Отсутствие взаимной совместимости между протоколами Travel Rule
3. Закрытые сети усугубляют проблемы совместимости.

Тем не менее, внедрение Правила о путешествиях значительно повысит прозрачность сделок с виртуальными активами и поможет в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. С постепенным продвижением координации глобального регулирования эти проблемы, как ожидается, будут постепенно решены.