Что такое Двойные инвестиции? Мощный механизм роста активов в эпоху Web3
На традиционных финансовых рынках инвесторы часто сталкиваются с колебаниями обменного курса одной фиатной валюты и проблемой низких процентных ставок. И Web3 Рост привел к появлению инновационных решений - Двойное Инвестирование, которое гибко настраивает две криптовалюты (например, BTC/USDT или ETH/DAI), получая прибыль на волатильном рынке, избегая направленных рисков.
Основная логика управления капиталом с двойной валютой: балансировка волатильности и доходности
Управление капиталом с двойной валютой — это структурированный продукт, в котором пользователи владеют двумя типами активов:
- Базовые монеты (такие как BTC): используются для получения потенциальной прибыли от роста
- Монеты оценки (такие как USDT): обеспечивают стабильный якорь доходности.
Его работа основывается на смарт-контрактах для автоматического выполнения: когда рыночная цена достигает заранее установленных условий, система автоматически конвертирует активы в высокоценные монеты, чтобы максимизировать прибыль. Например:
Пользователь вносит 1 BTC и 10,000 USDT, устанавливает Цена BTC Точка срабатывания составляет 70,000 USDT. Если BTC вырастет до 72,000 USDT, система автоматически конвертирует USDT в BTC, чтобы зафиксировать рост; если BTC упадет, USDT будет сохранен, чтобы избежать риска.
Этот механизм идеально соответствует высокой волатильности криптовалют, позволяя проводить прозрачные транзакции в пределах Web3 децентрализованная финансовая (DeFi) структура без необходимости в доверенных посредниках.
Почему управление благосостоянием с использованием двух монет стало необходимостью для инвесторов Web3?
- Противостоять односторонним рискам рынка
- На медвежьем рынке стабильные монеты (такие как USDC) обеспечивают годовую доходность от 5% до 15%
- На бычьем рынке основные монеты (такие как ETH) захватывают растущие дивиденды, с потенциалом дохода, превышающим 30%
- Освобождение дивидендов технологий Web3
- Умные контракты автоматически выполняют стратегии, избегая человеческого эмоционального вмешательства
- Оракулы (такие как Chainlink) предоставляют актуальные цены, обеспечивая точные условия триггера
- Низкий порог для участия в глобальном рынке
- Нет необходимости в традиционной KYC или высоких капитальных порогах, операции могут выполняться через on-chain кошельки
Практические стратегии: Три продвинутые модели управления благосостоянием с использованием двух валют
| Тип стратегии | Применимая сцена | Потенциальные источники дохода |
|---|---|---|
| Хеджирование | Высоко волатильные рынки | Интерес к стейблкоинам + спреды колебаний цен |
| Кредитное плечо | Очевидно, трендовые рынки | Арбитраж процентной ставки по займам + прирост активов |
| Арбитраж | Значительные спреды между биржами | Различия в ценах между спотовым и фьючерсным рынками |
Пример: В Полкадот(DOT) экосистема, пользователи держат как DOT, так и aUSD (стейблкоин) через протокол Acala, участвуя в ликвидном майнинге и получая двойные награды в монетах, с общим годовым доходом до 18%.
Управление рисками: Защитный дизайн в эпоху Web3
- Аудит контрактов: Выбирайте протоколы, проверенные такими организациями, как CertiK (например, MakerDAO, AAVE)
- Оптимизация триггерных точек: Динамически регулируйте ценовые уровни на основе исторической волатильности (например, 30-дневная волатильность BTC)
- Диверсификация активов: Избегайте чрезмерной концентрации в одной монете, распределяя комбинацию голландских монет (BTC/ETH) и стейблкоинов.
Ключевое напоминание: Будьте осторожны с ловушками высокой доходности «майнинга» и отдавайте предпочтение основным протоколам с TVL (Общая заблокированная стоимость) более 1 миллиарда долларов.
Будущее: Инновационная интеграция управления богатством в двух валютах и RWA
С развитием RWA (активов реального мира) управление богатством в двух валютах преодолевает естественные границы криптовалюты:
- Традиционные активы, такие как недвижимость и государственные облигации, могут использоваться в качестве “валютных оценок” для обеспечения доходности
- Сочетание протоколов кредитования DeFi (таких как Compound) для достижения комбинации доходности в двух валютах USDC + токенизированное золото.
Заключение: Примите мудрость «Без азартных игр»
Суть управления богатством с помощью двух монет заключается в эволюции финансового мышления Web3 — отказе от бинарной игры либо роста, либо падения и достижении «выигрыша для быков и медведей» через технологическое расширение возможностей. Как отметили аналитики Matrixport: «Когда 90% розничных инвесторов теряют деньги во время резких колебаний, структура с двумя монетами является инструментом выживания для обычных инвесторов, позволяющим ориентироваться в циклах.»
В децентрализованном мире прибыль принадлежит тем, кто хорошо использует инструменты и уважает риски.
Пожалуйста, обратите внимание, что Gate может ограничить или запретить использование всех или части Услуг из Ограниченных Локаций. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, прочитайте Соглашение пользователя по ссылкеhttps://www.gate.com/legal/user-agreement.
