Travel Rule: trazer transparência para transações em Blockchain

O rápido desenvolvimento dos ativos virtuais levou os reguladores a se concentrarem na luta contra a lavagem de dinheiro e na conformidade. A Travel Rule, como um novo requisito regulatório, visa aumentar a transparência das transações em Blockchain, ligando as atividades na cadeia a identidades do mundo real.

A regra de viagem exige que os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP) obtenham, retenham e submetam informações sobre o remetente e o beneficiário relacionadas a transferências de ativos virtuais. Este requisito permite que os VASP identifiquem melhor transações suspeitas, realizem triagens contra listas de sanções e impeçam transações com entidades sancionadas.

Ao contrário do KYC( tradicional, que se concentra em conhecer o seu cliente), a Travel Rule foca nas transações entre VASP. Antes da implementação da Travel Rule, os VASP apenas precisavam realizar a verificação KYC em seus próprios clientes, sem a capacidade de conhecer as informações da contraparte, o que aumentava o risco da contraparte. A implementação da Travel Rule preencheu esta lacuna regulatória.

A adoção global da Travel Rule está a acelerar. A região da Ásia-Pacífico está na vanguarda, com Cingapura, Japão e Coreia do Sul a serem os primeiros países a implementar a Travel Rule. A Europa e o Médio Oriente também estão a acelerar a sua adoção recentemente. Cada vez mais bolsas estão a cumprir ou a preparar-se para cumprir a Travel Rule, o que reflete a aceitação crescente da conformidade regulatória na indústria.

Hong Kong exigirá que os VASP cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho. Os requisitos específicos incluem:

1. Coletar informações de diferentes faixas com base no valor da transação
2. Quando a informação necessária não é recebida, exigir que a contraparte forneça.
3. Realizar a devida diligência sobre a contraparte
4. Verificar a propriedade da carteira auto-gerida

A Regra de Viagem ainda enfrenta alguns desafios durante a sua implementação:

1. Os cronogramas de regulamentação em diferentes jurisdições não são consistentes, resultando em diferenças de conformidade.
2. Falta de interoperabilidade entre os acordos do Travel Rule
3. Redes fechadas agravam os problemas de interoperabilidade

Apesar disso, a implementação da Travel Rule aumentará significativamente a transparência das transações de ativos virtuais, ajudando a combater atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Com o avanço da coordenação regulatória global, esses desafios devem ser gradualmente resolvidos.