BANCO | Banco Central do Quénia vai Introduzir Novo Sistema de Pagamentos Instantâneos em Conformidade com 57 Países Globalmente

O Banco Central do Quénia (CBK) disse que fez progressos em direção à realização de uma solução interoperável em todo o setor financeiro que permitirá a transferência instantânea de pagamentos em todo o

indústria financeira.

De acordo com o Banco Central, o progresso foi possível através de consultas recentes que ocorreram, desde fevereiro de 2024, entre o CBK, a Associação de Bancos do Quénia (KBA), vários Prestadores de Serviços de Pagamento (PSPs) e bancos (‘instituições financeiras’).

“A solução de interoperabilidade em todo o setor financeiro – também conhecida como um Sistema de Pagamento Rápido (FPS) – irá integrar certos aspectos dos serviços de pagamento oferecidos por instituições financeiras. O FPS permitirá que os clientes enviem e recebam dinheiro instantaneamente de qualquer pessoa, a qualquer momento, em qualquer lugar, independentemente do tipo de instituição a que o cliente pertença.

O desenvolvimento do FPS está a ser realizado nos termos da Lei do Banco Central do Quénia, que obriga o Banco Central a formular e implementar políticas que promovam da melhor forma o estabelecimento, regulamentação e supervisão de sistemas de pagamento, compensação e liquidação eficientes e eficazes. O design do FPS do Quénia estará também em conformidade com as melhores práticas globais.

Além disso, o banco indicou que a medida decorre de um acordo entre os estados da comunidade da África Oriental (EAC) para integrar sistemas regionais de cartões e dinheiro móvel. A medida assemelha-se à iniciativa do Banco Reserva da África do Sul de lançar um novo serviço de pagamento chamado PayShap, a primeira oferta de pagamento digital interbancário instantâneo da África do Sul para pagamentos de baixo valor.

O banco, que também recentemente transferiu o sistema de Liquidação Bruta em Tempo Real de Quênia (RTGS) para o Padrão Global de Mensagens ISO 20022 ("Padrão ISO20022"), indicou que as formas existentes de interoperabilidade carecem de um mecanismo de comutação centralizado, utilizam arranjos bilaterais dispendiosos e são de natureza fechada.

“Esses desafios levam a custos adicionais e inconvenientes para os clientes e afetaram a posição global do Quênia como líder em inovação de pagamentos e inclusão financeira.

CBK e líderes da indústria estão alinhados na necessidade de abordar esses desafios para mitigar o risco de duplicação, dependência de sistemas de pagamento domésticos e internacionais fragmentados e estabelecer a base para uma Infraestrutura Pública Digital aberta e totalmente interoperável (DPI).

O banco afirma que um grupo de trabalho técnico foi formado para projetar, lançar e implementar a solução prevista.

O lançamento e a implementação bem-sucedidos do FPS permitirão que o Quênia se junte aos 57 países globalmente que possuem um FPS operacional.