Limites legais em disputas de investimento em Moeda virtual: Distinção entre disputas civis e fraude criminal

Desde a introdução de políticas regulatórias relacionadas em 2021, a atitude da China continental em relação à moeda virtual tornou-se clara: não proíbe os cidadãos de investir, mas não oferece proteção legal, os riscos são por conta do investidor. A moeda virtual não é considerada moeda legal e não deve circular no mercado. Isso levou a algumas dificuldades na prática judicial: é difícil iniciar processos civis e os critérios para iniciar processos criminais são extremamente elevados.

No entanto, o reconhecimento das propriedades dos principais moedas virtuais pelas autoridades judiciais está a aumentar. Às vezes, até se verifica uma tendência excessiva, tratando meras disputas de investimento como casos criminais. Assim, é crucial esclarecer os limites entre "disputas civis" e "crimes criminais" no investimento em moedas virtuais.

I. Análise de Caso

Num caso de um tribunal local, o réu Ye XXX foi condenado a 11 anos de prisão por fraude. Resumo do caso: Ye XXX inventou um projeto de investimento, prometendo altos retornos, e enganou várias pessoas a investir um total de 2,5 milhões de yuan (incluindo 500 mil yuan em USDT equivalente). Após obter os fundos, Ye XXX utilizou a maior parte para consumo pessoal e pagamento de dívidas, acabando por não conseguir cumprir as promessas.

O réu e seu advogado afirmam que se trata de uma disputa de empréstimo entre particulares e negam ter recebido moeda virtual. No entanto, o tribunal não aceitou essas alegações.

Vale a pena notar que o tribunal equiparou o USDT a "fundos" na sua decisão, o que gera controvérsia sobre essa qualificação. Estritamente falando, as perdas de investimento de cidadãos que compram moeda virtual por conta própria não são protegidas pela lei. Mas se a moeda virtual for fraudada por outra pessoa, deve haver proteção? Atualmente, a prática judicial tende a oferecer certa proteção às moedas virtuais principais, sendo a chave distinguir entre disputas de investimento e crimes penais.

Dois, a diferença entre disputas civis e fraudes criminosas

A essência da distinção reside em: se o agente possui a intenção subjetiva de apropriação indevida e se implementou objetivamente o ato de fraude.

No presente caso, o tribunal considerou que o Sr. Ye cometeu o crime de fraude com base nos seguintes motivos principais:

1. O réu admite que parte dos fundos foi utilizada para pagar dívidas antigas.
2. Parte dos fundos foi utilizada para empréstimos e investimento em moeda virtual
3. Após receber o investimento, comprar rapidamente um carro de luxo
4. Dívida existente na altura do recebimento e sem propriedade
5. A renda pessoal é claramente insuficiente
6. Fazer registos de transferência falsos para lidar com a recuperação, nunca tendo ativamente angariado fundos para reembolsar.

Esses fatores combinados tornam difícil a defesa. A menos que o réu consiga provar que realmente fez um investimento verdadeiro.

Três, a moeda virtual como objeto de fraude

O tribunal determinou que a moeda virtual possui gerenciabilidade, transferibilidade e valor, podendo tornar-se objeto de crime de fraude. No presente caso, apesar de a anonimidade da transferência de USDT poder dificultar a coleta de provas, o tribunal, com base nos registros de conversas e nas declarações do réu, reconheceu os fatos da fraude no valor equivalente a 50 mil yuan em USDT.

Quatro, a perda de investimento não é equivalente a fraude

Os conflitos de investimento em moeda virtual não constituem todos crimes de fraude. Para determinar se constitui um crime de fraude, geralmente considera-se os seguintes fatores:

1. O agente tem ou não a intenção de apropriação indevida?
2. Existe algum comportamento de criar fatos fictícios ou ocultar a verdade?
3. A vítima dispôs de bens com base em erro de entendimento?
4. A origem e a utilização dos fundos são reais e legais

Cinco, Conclusão

O campo de investimento em Moeda virtual apresenta oportunidades e riscos, com disputas relacionadas a uma tendência complexa de "intersecção civil e criminal". Os investidores devem estar alertas e evitar armadilhas legais. Uma vez que enfrentem perdas, precisam avaliar racionalmente o caminho para a proteção de seus direitos, escolhendo entre uma ação civil ou uma denúncia criminal, conforme a situação específica.

Embora o mundo virtual seja intangível, os padrões legais não podem ser ambíguos. Apenas desenvolvendo-se dentro da norma é que se pode alcançar um equilíbrio entre o progresso técnico e a garantia do Estado de Direito.