Proibição de serviços no exterior por empresas de criptomoedas não autorizadas - Autoridades de Cingapura anunciam novas diretrizes

## Reforço da regulamentação das moedas virtuais

A Autoridade Monetária de Singapura (MAS, equivalente ao banco central) anunciou no dia 30 de maio diretrizes sobre a licença de operação para empresas de serviços de ativos criptográficos (moeda virtual).

O que está especialmente chamando a atenção desta vez são as medidas contra empresas de criptomoedas que oferecem serviços fora de Cingapura. A MAS explicou que não haverá um período de transição de mais de um mês a partir do anúncio desta vez. As empresas de criptomoedas que não possuem licença comercial foram solicitadas a interromper os serviços para o exterior a partir de 1º de julho, e foi declarado que punições serão aplicadas em caso de violação das regras.

A orientação desta vez é direcionada, estritamente, aos "provedores de serviços de token digital (DTSP)". DTSP refere-se a indivíduos, empresas de parceria ou empresas de Cingapura que fornecem serviços de token digital e se enquadram em uma das duas condições a seguir.

• Operado em escritório em Singapura
• Fundada ou incorporada em Singapura, prestando serviços fora de Singapura

O objetivo das diretrizes é apresentar o método e os critérios para a solicitação de obtenção de licença de operação, bem como os requisitos de continuidade. A MAS explicou que emite várias outras regras e que todas as diretrizes serão atualizadas regularmente.

preocupações sobre moeda virtual

A MAS explicou que a razão para estabelecer estas diretrizes se deve ao fato de que os serviços são realizados online e atravessam fronteiras, o que implica riscos de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação.

E ele apontou que, se o DTSP estiver envolvido em atividades ilegais, isso também afetará a confiança em Cingapura. Além disso, explicou que a concessão de licenças de operação será feita de maneira cuidadosa e cautelosa, e que a consideração para a autorização ocorrerá apenas em situações extremamente limitadas.

Em relação a situações limitadas, a MAS cita os seguintes três exemplos.

• Se o requerente tiver um modelo de negócio economicamente razoável. E, caso a MAS esteja convencida das razões pelas quais, apesar de ter realizado ou estabelecido negócios em Singapura, não oferece serviços de tokens digitais no país (considerando prestadores de serviços do exterior).
• Está a operar de uma forma que não se torna um alvo de preocupações para o MAS, e está a cumprir as normas internacionais, como as regras do Grupo de Ação Financeira (FATF).
• Caso não haja preocupações com a estrutura do negócio, como a capacidade de cumprir com as obrigações regulatórias.

O que é FATF

A sigla "Financial Action Task Force" refere-se a uma organização internacional que supervisiona medidas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT). Embora as regras e recomendações apresentadas não tenham força legal, a organização exerce uma grande influência ao realizar avaliações nos países membros e publicar listas de países não cooperantes em AML e CFT.

Além disso, as condições específicas para obter a licença de negócios incluem ter executivos com experiência suficiente na indústria de serviços de tokens digitais e manter um requisito de capital mínimo de 250.000 dólares de Singapura (cerca de 2.790.000 ienes).