Advertencia sobre los riesgos legales de la promoción de la tarjeta U

En el ámbito de las criptomonedas, la seguridad en el "retiro" ha sido un tema candente. La tarjeta U se ha convertido en una forma conveniente de gastar sin necesidad de retiros reales, y ha sido muy apreciada por los entusiastas de las criptomonedas. Sin embargo, detrás de esta conveniencia también se esconden riesgos legales que no se pueden ignorar.

Introducción a la U Card

U Card, cuyo nombre completo es tarjeta bancaria USDT, se basa en el principio de utilizar la característica de vinculación del stablecoin USDT con el dólar estadounidense para proporcionar a los usuarios un medio de pago estable. Al usar U Card, los usuarios pueden realizar compras directamente en tiendas físicas con USDT, de la misma manera que lo harían con una tarjeta bancaria convencional.

Riesgos potenciales de promover la tarjeta U

1. Riesgo de cumplimiento normativo: Según la política actual de China, el intercambio de criptomonedas por moneda fiduciaria está prohibido. Promover la tarjeta U podría violar el sistema de control de divisas e incluso constituir cómplice del "delito de operación ilegal".

2. Responsabilidad de revisión de la institución emisora: Como promotor, es responsable de llevar a cabo una investigación cuidadosa sobre el emisor de la U Card. Actualmente, los emisores de la U Card incluyen principalmente emisiones directas de bancos, emisiones en colaboración entre bancos y empresas de criptomonedas, emisiones independientes de empresas de pago criptográfico especializadas, así como emisiones en colaboración bajo el modelo SaaS, entre otros. Es crucial elegir emisores reconocidos y calificados.

3. Riesgos de protección de la información personal: Para que los usuarios obtengan una tarjeta U, es necesario recopilar información personal, lo que significa que los promotores deben asumir la responsabilidad legal de la protección de la información personal. En caso de que ocurra una filtración de información, podrían enfrentar sanciones penales.

4. Riesgo de asistencia al crimen: Si se ayuda a los clientes a abrir una tarjeta utilizando información de identidad falsa, o si se abren tarjetas en masa para un solo cliente, esto puede considerarse como proporcionar asistencia con conocimiento de la intención criminal, lo que podría implicar la participación en el crimen relacionado.

Conclusión

A pesar de que los métodos de pago con monedas estables como U Card representan una tendencia de desarrollo para el futuro, en el actual entorno legal, promocionar U Card a los usuarios de China continental presenta un riesgo político significativo. Incluso si en el futuro el entorno regulador se flexibiliza, los promotores deben actuar con cautela para evitar asumir obligaciones de revisión que deberían ser responsabilidad del emisor. En el ámbito de las criptomonedas, el cumplimiento siempre es un aspecto importante que no se puede ignorar.