Batasan Hukum dalam Sengketa Investasi Uang Virtual: Perbedaan Antara Sengketa Perdata dan Penipuan Kriminal

Sejak keluarnya kebijakan regulasi terkait pada tahun 2021, sikap Tiongkok terhadap Uang Virtual di daratan mulai menjadi jelas: tidak melarang warga negara untuk berinvestasi, tetapi tidak memberikan perlindungan hukum, risiko ditanggung sendiri. Uang Virtual tidak dianggap sebagai mata uang resmi dan tidak boleh beredar di pasar. Hal ini menyebabkan beberapa kesulitan dalam praktik peradilan: kasus perdata sulit untuk didaftarkan, sementara standar untuk penuntutan pidana sangat tinggi.

Namun, pengakuan terhadap sifat aset dari koin virtual utama oleh lembaga peradilan sedang meningkat. Terkadang bahkan terjadi kecenderungan berlebihan, menganggap sengketa investasi biasa sebagai perkara kriminal. Oleh karena itu, sangat penting untuk memperjelas batas antara "sengketa sipil" dan "kejahatan kriminal" dalam investasi koin virtual.

I. Analisis Kasus

Dalam sebuah kasus di pengadilan setempat, terdakwa Ye某某 dijatuhi hukuman 11 tahun penjara karena tindak pidana penipuan. Ringkasan kasus: Ye某某 menciptakan proyek investasi yang fiktif, menjanjikan pengembalian yang tinggi, dan menipu banyak orang untuk berinvestasi dengan total 2,5 juta yuan (termasuk 500 ribu USDT setara). Setelah mendapatkan dana, Ye某某 menggunakan sebagian besar untuk konsumsi pribadi dan pembayaran utang, dan akhirnya tidak mampu memenuhi janjinya.

Tergugat dan kuasa hukumnya mengklaim bahwa ini adalah sengketa pinjaman pribadi, dan membantah menerima Uang Virtual. Namun, pengadilan tidak menerima pendapat ini.

Perlu dicatat bahwa pengadilan dalam putusannya menyamakan USDT dengan "uang", yang tentu saja kontroversial. Secara ketat, kerugian investasi setelah warga negara membeli uang virtual secara mandiri, pada prinsipnya tidak dilindungi oleh hukum. Tetapi jika uang virtual ditipu oleh orang lain, apakah seharusnya dilindungi? Saat ini, praktik yudisial cenderung memberikan perlindungan tertentu terhadap uang virtual yang utama, kuncinya adalah bagaimana membedakan antara sengketa investasi dan kejahatan kriminal.

Dua, Perbedaan antara Sengketa Sipil dan Penipuan Kriminal

Inti dari perbedaan tersebut adalah: apakah pelaku memiliki niat subjektif untuk menguasai secara ilegal, serta apakah secara objektif telah melaksanakan tindakan penipuan.

Dalam kasus ini, pengadilan menetapkan bahwa Ye某某 memenuhi unsur tindak pidana penipuan, dengan alasan utama sebagai berikut:

1. Terdakwa mengakui telah menggunakan sebagian dana untuk membayar utang lama
2. Sebagian dana digunakan untuk pinjaman dan investasi Uang Virtual
3. Segera membeli mobil mewah setelah menerima dana investasi
4. Berutang saat menerima pembayaran dan tidak memiliki properti
5. Pendapatan pribadi jelas tidak mencukupi pengeluaran
6. Membuat catatan transfer palsu untuk menghadapi klaim, tidak pernah aktif mengumpulkan dana untuk pembayaran kembali

Faktor-faktor ini secara keseluruhan membuat pembelaan sulit untuk diterima. Kecuali jika terdakwa dapat membuktikan bahwa mereka benar-benar melakukan investasi yang nyata.

Tiga, Uang Virtual sebagai Objek Penipuan

Pengadilan menetapkan bahwa Uang Virtual memiliki karakteristik yang dapat dikelola, dapat dipindahkan, dan memiliki nilai, sehingga dapat menjadi objek tindak pidana penipuan. Dalam kasus ini, meskipun anonimitas transfer USDT mungkin menyulitkan pengumpulan bukti, pengadilan berdasarkan catatan obrolan dan pengakuan terdakwa, menetapkan fakta penipuan senilai 500.000 yuan setara USDT.

Empat, kerugian investasi tidak sama dengan penipuan

Investasi dalam Uang Virtual tidak selalu merupakan tindak pidana penipuan. Untuk menentukan apakah itu merupakan tindak pidana penipuan, biasanya mempertimbangkan faktor-faktor berikut:

1. Apakah pelaku memiliki tujuan untuk menguasai secara ilegal
2. Apakah ada tindakan yang menciptakan fakta yang tidak ada atau menyembunyikan kebenaran
3. Apakah korban memperlakukan harta berdasarkan pemahaman yang salah
4. Apakah aliran dan penggunaan dana itu nyata dan legal

Lima, Kesimpulan

Di bidang investasi Uang Virtual, terdapat peluang dan risiko yang bersamaan, serta sengketa terkait menunjukkan tren kompleks "perpaduan antara sipil dan pidana". Investor harus meningkatkan kewaspadaan dan berhati-hati terhadap perangkap hukum. Setelah mengalami kerugian, perlu untuk secara rasional mengevaluasi jalur perlindungan hak, memilih antara gugatan sipil atau pengajuan kasus pidana sesuai dengan situasi spesifik.

Meskipun dunia virtual tidak berbentuk, standar hukum tidak boleh kabur. Hanya dengan berkembang dalam norma, kita dapat mencapai keseimbangan antara kemajuan teknologi dan perlindungan hukum.