Travel Rule: Membawa transparansi untuk transaksi Blockchain

Perkembangan cepat aset virtual telah memicu perhatian regulator terhadap anti-pencucian uang dan kepatuhan. Aturan Travel sebagai persyaratan regulasi baru bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi Blockchain, menghubungkan aktivitas di blockchain dengan identitas dunia nyata.

Inti dari Travel Rule adalah mengharuskan penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk memperoleh, menyimpan, dan mengirimkan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual. Persyaratan ini memungkinkan VASP untuk lebih baik mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan, menyaring daftar sanksi, dan mencegah transaksi dengan entitas yang terkena sanksi.

Berbeda dengan KYC( tradisional yang memahami pelanggan Anda), Travel Rule lebih fokus pada transaksi antara VASP. Sebelum penerapan Travel Rule, VASP hanya perlu melakukan pemeriksaan KYC pada pelanggan mereka sendiri, tanpa dapat mengetahui informasi pihak lawan, yang meningkatkan risiko pihak lawan. Penerapan Travel Rule mengisi kekosongan regulasi ini.

Adopsi Travel Rule secara global sedang dipercepat. Wilayah Asia-Pasifik berada di garis depan, Singapura, Jepang, dan Korea Selatan adalah negara-negara pertama yang menerapkan Travel Rule. Eropa dan wilayah Timur Tengah juga baru-baru ini mempercepat langkah adopsi. Semakin banyak bursa yang mematuhi atau bersiap untuk mematuhi Travel Rule, yang mencerminkan penerimaan industri terhadap regulasi kepatuhan yang semakin meningkat.

Hong Kong akan mulai 1 Juni mewajibkan VASP untuk mematuhi Travel Rule. Persyaratan spesifik termasuk:

1. Kumpulkan informasi dalam rentang yang berbeda berdasarkan jumlah transaksi
2. Ketika informasi yang diperlukan belum diterima, minta pihak lawan untuk menyediakannya.
3. Melakukan due diligence terhadap mitra transaksi
4. Verifikasi kepemilikan dompet yang dikelola sendiri

Aturan Perjalanan masih menghadapi beberapa tantangan selama pelaksanaannya:

1. Jadwal regulasi di berbagai yurisdiksi tidak konsisten, menyebabkan perbedaan kepatuhan.
2. Kurangnya interoperabilitas antara perjanjian Travel Rule
3. Jaringan tertutup memperburuk masalah interoperabilitas

Meskipun demikian, pelaksanaan Travel Rule akan secara signifikan meningkatkan transparansi transaksi aset virtual, dan membantu memerangi pencucian uang serta kegiatan pendanaan terorisme. Dengan kemajuan koordinasi regulasi global, tantangan ini diharapkan dapat diatasi secara bertahap.