Le "scandale des stablecoins" Xin Kang Jia : le cauchemar de 13 milliards de yuans pour 2 millions de victimes

"L'intelligence et la richesse devraient être en adéquation, je n'ai fait que prendre la partie qui ne vous appartenait pas. J'espère que vous pourrez me remercier et vous souvenir de cette leçon."

Ce message plein de sarcasme est comme une lame acérée, qui blesse profondément le cœur des 2 millions de victimes de "Xin Kang Jia".

"Xin Kang Jia" se présente sous l'apparence d'un stablecoin, s'annonçant comme étant lié à la Bourse de Dubaï, et prétend être en relation avec des capitaux du Moyen-Orient et avoir établi des partenariats stratégiques avec de grandes entreprises d'énergie. Ils utilisent des promesses attrayantes de "rémunération élevée avec capital garanti" pour attirer un grand nombre de personnes âgées et de travailleurs indépendants des villes de troisième et quatrième niveaux, ce qui a finalement conduit ces personnes à des difficultés financières.

Aujourd'hui, la plateforme ne peut plus être retirée, et le principal suspect a fui à l'étranger. 48 heures avant l'effondrement de la plateforme, environ 1,8 milliard de jetons USDT ont été transférés par lots vers trois nouvelles adresses de portefeuille cryptographique.

D'une société écran à une pyramide de type "militarisé" : comment Xin Kang Jia a-t-il trompé un million de victimes ?

En mars 2021, trois personnes ont enregistré une société de services de big data avec une combinaison de noms, un capital social de 30 millions de yuans, mais il s'agit en réalité d'une société typique fictive, sans capital effectivement versé et sans personnel de sécurité sociale.

Cependant, cette coquille vide a rapidement revêtu une apparence flamboyante. En mai 2023, la société a commencé à fonctionner sous le nom d'une grande plateforme d'entreprise énergétique, et en septembre, elle a été renommée "DGCX鑫慷嘉数据", se présentant comme la branche officielle en Chine d'une bourse internationale de marchandises. Ils prétendent pouvoir réaliser un rendement quotidien de 2 %, attirant ainsi de nombreux investisseurs.

Après avoir téléchargé l'application réservée aux membres, vous effectuerez des transactions simulées sous la direction d'un "professeur", en prédisant les tendances du marché. En apparence, il s'agit de transactions normales, mais en réalité, les données peuvent être manipulées librement en arrière-plan.

La plateforme utilise un certain stablecoin comme canal d'entrée et de sortie de fonds, et les transactions internes sont également évaluées en fonction de celui-ci. Les membres doivent échanger eux-mêmes des devises fiduciaires contre des stablecoins avant de les transférer sur leur compte de plateforme.

Cette eyewash utilise également une structure de marketing multiniveau similaire à une organisation militaire. Le pays est divisé en quatre grandes "zones de guerre", et les promoteurs sont promus en fonction de leur grade militaire. Lorsque le nombre de personnes recrutées atteint un certain niveau, ils peuvent être promus et obtenir des commissions correspondantes. Le plus grand groupe régional compte jusqu'à 150 000 membres, formant un vaste réseau de marketing multiniveau.

En fait, dès octobre 2024, certaines régions ont émis des alertes de risque, signalant que la plateforme manquait de qualifications légales. Mais la plupart des utilisateurs étaient encore plongés dans des fantasmes de profits exorbitants. Ce n'est que lorsque plusieurs provinces ont émis des avertissements consécutifs que la plateforme a commencé à montrer des failles.

En mai 2025, les frais de retrait de la plateforme ont soudainement doublé, et les retraits importants nécessitent une longue attente. Le 26 juin, la plateforme a complètement fermé le canal de retrait, le système est tombé en panne, et les fonds de millions d'investisseurs ont été entièrement gelés.

Actuellement, la police de plusieurs régions a ouvert des enquêtes, 37 chefs d'équipe ont été arrêtés, et des fonds impliqués de plus de 120 millions de yuans ont été gelés.

L'identité fictive du cerveau et sa fuite

Le cerveau derrière "鑫慷嘉" a façonné une image de "docteur en finance de Wall Street" et de "haut dirigeant d'une grande entreprise énergétique", affirmant avoir prédit avec précision les tendances du marché pétrolier, tentant de créer une image d'expert financier professionnel et autoritaire.

Cependant, les photos utilisées à plusieurs reprises par la plateforme sont en réalité des portraits usurpés d'autrui, la personne sur l'image étant un blogueur en ligne de Hong Kong, qui a déjà clarifié sur les réseaux sociaux qu'il n'a aucun lien avec cette affaire.

Il y a des rumeurs selon lesquelles le principal suspect a participé à des activités de vente pyramidale dans sa jeunesse. Il y a dix ans, il aurait pu être responsable de la promotion régionale dans une grande organisation de vente pyramidale. Cette organisation a été qualifiée en 2018 de cas de vente pyramidale illégale de grande envergure, avec un montant impliqué pouvant atteindre 330 milliards de yuans et plus de 5 millions de membres.

En octobre 2024, le cerveau présageait l'effondrement de l'eyewash. Il a obtenu un passeport d'un pays des Caraïbes par le biais d'un programme d'investissement pour l'immigration, ce passeport offrant un accès sans visa à plus de 160 pays et régions. Actuellement, il a fui à l'étranger et est introuvable.

L'effondrement de "鑫慷嘉" a causé d'énormes pertes économiques et des traumatismes psychologiques à des millions de familles.

Cette affaire est un exemple typique de fraude financière complexe combinant "escroquerie de Ponzi + vente pyramidale + blanchiment d'argent transfrontalier", mais ce qui mérite d'être davantage surveillé, c'est l'"amélioration" de ses méthodes : l'utilisation généralisée de stablecoins comme canal de circulation des fonds a considérablement augmenté la discrétion de l'escroquerie et l'efficacité du transfert transfrontalier.

Récemment, plusieurs gouvernements de villes ont commencé à se pencher sur la question des stablecoins, et Hong Kong s'apprête également à promulguer des règlements connexes. À l'échelle mondiale, la réglementation des stablecoins progresse rapidement, cependant, les arnaques profitant de ce sujet d'actualité ne cessent d'innover.

Les eyewash peuvent changer de forme, mais la cupidité et la confiance aveugle dans la nature humaine restent toujours les faiblesses les plus facilement exploitées.