Règle de voyage : apporter de la transparence aux transactions Blockchain

Le développement rapide des actifs virtuels a suscité l'attention des régulateurs sur la lutte contre le blanchiment d'argent et la conformité. La Travel Rule, en tant que nouvelle exigence réglementaire, vise à améliorer la transparence des transactions Blockchain et à relier les activités sur la chaîne aux identités du monde réel.

La règle de voyage exige des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) d'obtenir, de conserver et de soumettre des informations sur l'initiateur et le bénéficiaire liées au transfert d'actifs virtuels. Cette exigence permet aux VASP de mieux identifier les transactions suspectes, de filtrer les listes de sanctions et d'empêcher les transactions avec des entités sanctionnées.

Contrairement à la KYC traditionnelle ( qui consiste à connaître votre client ), la Règle de Voyage se concentre sur les transactions entre les VASP. Avant la mise en œuvre de la Règle de Voyage, les VASP n'avaient besoin de procéder à une vérification KYC que pour leurs propres clients, sans pouvoir connaître les informations sur la contrepartie, ce qui augmentait le risque de contrepartie. La mise en œuvre de la Règle de Voyage comble cette lacune réglementaire.

L'adoption mondiale de la Travel Rule s'accélère. La région Asie-Pacifique est en tête, avec Singapour, le Japon et la Corée du Sud parmi les premiers pays à mettre en œuvre la Travel Rule. L'Europe et le Moyen-Orient intensifient également leur adoption récemment. De plus en plus d'échanges se conforment ou se préparent à se conformer à la Travel Rule, ce qui reflète une acceptation croissante de la régulation de conformité dans l'industrie.

Hong Kong exigera à partir du 1er juin que les VASP respectent la Travel Rule. Les exigences spécifiques incluent :

1. Collectez des informations dans différentes plages en fonction du montant de la transaction.
2. Lorsque les informations requises ne sont pas reçues, demander à la contrepartie de les fournir.
3. Effectuer une diligence raisonnable sur les contreparties
4. Vérifier la propriété du portefeuille auto-hébergé

La règle de voyage fait encore face à certains défis lors de sa mise en œuvre :

1. Les calendriers de réglementation des différentes juridictions ne sont pas cohérents, ce qui entraîne des différences de conformité.
2. Il y a un manque d'interopérabilité entre les protocoles de la règle de voyage.
3. Les réseaux fermés aggravent les problèmes d'interopérabilité

Néanmoins, la mise en œuvre de la Règle de Voyage améliorera considérablement la transparence des transactions d'actifs virtuels et contribuera à lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Avec la coordination des réglementations mondiales, ces défis devraient progressivement être résolus.