Travel Rule: Traer transparencia a las transacciones de la Cadena de bloques

El rápido desarrollo de los activos virtuales ha suscitado la atención de los reguladores sobre la lucha contra el lavado de dinero y el cumplimiento. La Travel Rule, como un nuevo requisito regulatorio, tiene como objetivo aumentar la transparencia de las transacciones en la cadena de bloques, vinculando las actividades en la cadena con las identidades del mundo real.

La regla de viaje exige que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) obtengan, conserven y presenten información sobre el iniciador y el beneficiario relacionada con la transferencia de activos virtuales. Este requisito permite a VASP identificar mejor las transacciones sospechosas, filtrar las listas de sanciones y bloquear las transacciones con entidades sancionadas.

A diferencia de la KYC( tradicional, que se centra en conocer a tu cliente), la Regla de Viaje se enfoca en las transacciones entre VASP. Antes de la implementación de la Regla de Viaje, los VASP solo necesitaban realizar el KYC a sus propios clientes, sin poder conocer la información de la contraparte, lo que aumentaba el riesgo de contraparte. La implementación de la Regla de Viaje llena este vacío regulatorio.

La adopción global de la regla de viaje está avanzando rápidamente. La región de Asia-Pacífico está a la vanguardia, con Singapur, Japón y Corea del Sur como los primeros países en implementar la regla de viaje. Recientemente, Europa y Oriente Medio también están acelerando su adopción. Cada vez más intercambios están cumpliendo o preparándose para cumplir con la regla de viaje, lo que refleja la creciente aceptación de la regulación de cumplimiento en la industria.

Hong Kong requerirá a los VASP cumplir con la Regla de Viaje a partir del 1 de junio. Los requisitos específicos incluyen:

1. Recopilar información de diferentes rangos según el monto de la transacción
2. Cuando no se recibe la información requerida, se solicita a la contraparte que la proporcione.
3. Realizar la debida diligencia sobre la contraparte
4. Verificar la propiedad de la billetera autogestionada

La Regla de Viaje aún enfrenta algunos desafíos durante su implementación:

1. Los cronogramas regulatorios de diferentes jurisdicciones no son coherentes, lo que provoca diferencias de cumplimiento.
2. Falta de interoperabilidad entre los acuerdos de la regla de viaje
3. Las redes cerradas agravan los problemas de interoperabilidad

A pesar de esto, la implementación de la Travel Rule aumentará significativamente la transparencia de las transacciones de activos virtuales, ayudando a combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Con el avance coordinado de la regulación global, se espera que estos desafíos se resuelvan gradualmente.