Límites legales en las disputas de inversión en dinero virtual: la distinción entre disputas civiles y fraude criminal

Desde la promulgación de las políticas regulatorias relevantes en 2021, la actitud de China continental hacia el dinero virtual se ha vuelto más clara: no se prohíbe a los ciudadanos invertir, pero no se proporciona protección legal, y los riesgos son asumidos por ellos mismos. El dinero virtual no se considera moneda de curso legal y no debe circular en el mercado. Esto ha llevado a algunas dificultades en la práctica judicial: es difícil presentar casos civiles y el estándar para la presentación de casos penales es muy alto.

Sin embargo, el reconocimiento de la propiedad de las monedas virtuales por parte de las autoridades judiciales está aumentando. A veces, incluso ha habido una tendencia excesiva a tratar simples disputas de inversión como casos penales. Por lo tanto, es crucial aclarar la distinción entre "disputas civiles" y "delitos penales" en la inversión en dinero virtual.

Uno, Análisis de Casos

En un caso de un tribunal local, el acusado Ye Xxxx fue condenado a 11 años de prisión por el delito de fraude. Resumen del caso: Ye Xxxx falsificó un proyecto de inversión, prometiendo altos rendimientos, y engañó a varias personas para que invirtieran un total de 2.5 millones de yuanes (incluyendo 500,000 equivalente en USDT). Después de obtener los fondos, Ye Xxxx utilizó la mayor parte para consumo personal y pago de deudas, y finalmente no pudo cumplir con sus promesas.

El acusado y su defensor alegan que se trata de una disputa de préstamo privado y niegan haber recibido dinero virtual. Sin embargo, el tribunal no aceptó estas opiniones.

Es importante señalar que el tribunal en su fallo equiparó el USDT a "fondos", lo cual es un punto controvertido. Estrictamente hablando, las pérdidas de inversión de los ciudadanos que compran moneda virtual por su cuenta no están protegidas por la ley. Pero, ¿debería haber protección si la moneda virtual es objeto de fraude por parte de terceros? Actualmente, la práctica judicial tiende a ofrecer cierta protección a las monedas virtuales principales, siendo clave la forma de diferenciar entre disputas de inversión y delitos penales.

Dos, la diferencia entre disputas civiles y fraude criminal

La clave para la distinción radica en: si la persona tiene la intención subjetiva de poseer ilegalmente y si ha llevado a cabo un comportamiento fraudulento de manera objetiva.

En este caso, el tribunal determinó que Ye某某 cometió el delito de fraude por razones principales que incluyen:

1. El acusado admite haber utilizado parte de los fondos para pagar deudas antiguas
2. Parte de los fondos se destina a préstamos e inversiones en dinero virtual
3. Comprar un coche de lujo rápidamente después de recibir el dinero de la inversión
4. Deuda existente al momento de recibir el pago y sin propiedades.
5. Los ingresos personales son claramente insuficientes.
6. Hacer registros de transferencia falsos para enfrentar la recuperación, siempre sin recaudar activamente fondos para el reembolso.

Estos factores combinados hacen que la defensa sea difícil de sostener. A menos que el acusado pueda demostrar que realmente realizó una inversión genuina.

Tres, el dinero virtual como objeto de fraude

El tribunal determinó que el dinero virtual tiene características de gestionabilidad, transferibilidad y valor, pudiendo convertirse en objeto de delito por fraude. En este caso, a pesar de que el anonimato de la transferencia de USDT podría dificultar la recolección de pruebas, el tribunal, basándose en los registros de chat y la declaración del acusado, confirmó el hecho del fraude por un equivalente a 500,000 yuanes en USDT.

Cuatro, las pérdidas de inversión no son equivalentes a fraude

Las disputas de inversión en dinero virtual no siempre constituyen un delito de fraude. Para determinar si se configura un delito de fraude, generalmente se consideran los siguientes factores:

1. ¿El autor tiene la intención de apropiarse ilegalmente?
2. ¿Existen actos de hechos ficticios o de ocultación de la verdad?
3. ¿El víctima dispone de bienes basándose en un error de comprensión?
4. ¿El flujo de fondos y su uso son reales y legales?

Cinco, Conclusión

El ámbito de la inversión en dinero virtual presenta oportunidades y riesgos coexistentes, y las disputas relacionadas muestran una tendencia compleja de "intersección entre civil y penal". Los inversores deben estar alertas y tener cuidado con las trampas legales. Una vez que se enfrentan a pérdidas, es necesario evaluar racionalmente la vía de defensa de derechos, eligiendo entre una demanda civil o una denuncia penal según la situación específica.

Aunque el mundo virtual es intangible, los estándares legales no pueden ser vagos. Solo desarrollándose dentro de las normas se puede lograr un equilibrio entre el avance tecnológico y la garantía del estado de derecho.