قاعدة السفر: تجلب الشفافية للبلوكتشين

أدى التطور السريع للأصول الافتراضية إلى اهتمام الجهات التنظيمية بمكافحة غسل الأموال والامتثال. تهدف قاعدة السفر كمتطلب تنظيمي جديد إلى زيادة شفافية معاملات البلوكتشين وربط الأنشطة على السلسلة بهويات العالم الحقيقي.

تتمثل القاعدة الأساسية لقانون السفر في要求 مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) في الحصول على المعلومات المتعلقة بالمرسل والمستفيد المرتبطة بتحويل الأصول الافتراضية وحفظها وتقديمها. هذه المتطلبات تتيح لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية التعرف بشكل أفضل على المعاملات المشبوهة، وفحص قوائم العقوبات، ومنع المعاملات مع الكيانات الخاضعة للعقوبات.

على عكس KYC( التقليدية التي تعرف عميلك)، تركز قاعدة السفر على المعاملات بين VASP. قبل تنفيذ قاعدة السفر، كان يتعين على VASP فقط إجراء مراجعة KYC على عملائهم، ولم يكن بإمكانهم معرفة معلومات الطرف المقابل، مما زاد من مخاطر الطرف المقابل. إن تنفيذ قاعدة السفر يسد هذه الفجوة التنظيمية.

تتسارع وتيرة اعتماد قاعدة السفر على مستوى العالم. تقود منطقة آسيا والمحيط الهادئ، حيث كانت سنغافورة واليابان وكوريا الجنوبية من أوائل الدول التي نفذت قاعدة السفر. كما أن أوروبا والشرق الأوسط تسارعان في خطوات الاعتماد مؤخرًا. المزيد والمزيد من البورصات تلتزم أو تستعد للامتثال لقاعدة السفر، مما يعكس قبول الصناعة المتزايد للتنظيمات الامتثالية.

ستطلب هونغ كونغ من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الامتثال لقانون السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات المحددة:

1. جمع معلومات ضمن نطاقات مختلفة بناءً على مبلغ الصفقة
2. عند عدم استلام المعلومات المطلوبة، يُطلب من الطرف الآخر تقديمها
3. إجراء العناية الواجبة على الطرف الآخر في الصفقة
4. التحقق من ملكية المحفظة الذاتية

لا تزال قاعدة السفر تواجه بعض التحديات خلال تنفيذها:

1. تختلف جداول تنظيم المناطق القضائية المختلفة، مما يؤدي إلى تفاوت الامتثال
2. تفتقر اتفاقية قاعدة السفر إلى التشغيل البيني
3. الشبكات المغلقة زادت من مشاكل التوافقية

ومع ذلك، فإن تنفيذ قاعدة السفر سيزيد بشكل كبير من شفافية معاملات الأصول الافتراضية، ويساعد في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. مع تقدم التنسيق في التنظيم العالمي، من المتوقع أن يتم حل هذه التحديات تدريجياً.