مشرح | كيف تم غسل 123 مليون دولار في أستراليا من خلال الأعمال الشرعية - دروس للم Regulators

كشفت مخطط احتيال كبير في مجال العملات الرقمية في أستراليا عن كيفية استخدام المحتالين بشكل متزايد للشركات الشرعية لغسل الأموال غير المشروعة — وهي قضية تثير قلقًا متزايدًا لدى المنظمين في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك في إفريقيا.

عملية الاحتيال، التي خدعت المستثمرين بمبلغ 186 مليون دولار أسترالي ( تقريبًا 123 مليون دولار أمريكي )، كانت تعمل تحت شعار "HyperVerse"، وهي ما يسمى بفرصة الاستثمار التي تعد بعوائد ضخمة عبر العملات الرقمية.

تدعي السلطات أن 16,000 أسترالي كانوا ضحايا للمخطط، الذي وعد بعوائد مرتفعة من مشروع ميتافيرس لم يكن موجودًا. تم حث المستثمرين على شراء "عضويات" باستخدام العملات المشفرة، والتي من المفترض أن تمنحهم مكافآت يومية - هيكل بونزي الكلاسيكي.

!

عملية غسل الأموال

غسل الأموال هو عملية تمويه الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني لجعلها تبدو مشروعة. إنها الطريقة التي يحاول بها المجرمون الاستمتاع بعائدات الجريمة - دون إثارة الشكوك من السلطات المالية.

في كل من التمويل التقليدي والعملات المشفرة، يتبع غسيل الأموال بشكل عام ثلاث مراحل رئيسية:

• 1️⃣ التوظيف – إدخال الأموال القذرة إلى النظام
• 2️⃣ تكديس – إخفاء أثر المال
• 3️⃣ التكامل – الاستمتاع بالنقد "النظيف"

تكتيك غسل الأموال: من محافظ التشفير إلى المقاهي

ما ميز هذه القضية هو استخدام عمل تجاري قهوي شرعي في ملبورن لتبيض الأموال.

وفقًا للشرطة الفيدرالية الأسترالية (AFP)، قامت امرأة تبلغ من العمر 52 عامًا - وهي المشتبه بها الرئيسي - بغسل ما لا يقل عن AUD $1.5 مليون (USD $990,000) من الاحتيال من خلال العمل. وتقول الشرطة إن الأموال تم توجيهها عبر عدة محافظ ومنصات تشفير قبل دخولها حسابات البنك الخاصة بالمقهى، مما خلق وهمًا بإيرادات نظيفة وشرعية.

تتبع السلطات تدفق الأموال باستخدام أدوات تحليل البلوكتشين ونفذت مداهمة، حيث صادرت مركبات فاخرة، وأغراض مصممة، وما يقرب من AUD $600,000 من الأصول الرقمية والأموال البنكية.

عملية غسيل الأموال

تكشف عملية غسل الأموال في أستراليا – التي أحبطتها السلطات في النهاية – كيف يمكن تسخير الأعمال التقليدية لتنظيف العائدات المشبوهة من العملات المشفرة.

إليك كيف تم تنفيذ المخطط:

الخطوة 1: نقاط التقاء وموصلون

تمت العملية من خلال شركة أمن نقل النقد، التي عملت كمركز لشبكة غسيل الأموال. قام السعاة بجمع كميات كبيرة من الأموال غير المشروعة من نقاط تسليم سرية في عدة مدن. ساعدت هذه الجولات المادية في تجاوز أنظمة المراقبة الرقمية.

الخطوة 2: نقل الأموال القذرة مع الأموال النظيفة

تم نقل الأموال المجمعة في مركبات مدرعة إلى كوينزلاند. لتجنب إثارة الشكوك، قام المجرمون بخلط النقود غير المشروعة مع المجموعات الشرعية أثناء النقل - وهي خدعة قديمة استغلت مصداقية شركة الأمن.

الخطوة 3: التراص عبر وكالة سيارات

عند الوصول إلى كوينزلاند، تم نقل الأموال إلى تاجر سيارات كلاسيكية—واجهة نموذجية لغسيل الأموال. غالبًا ما يتعامل تجار السيارات مع مدفوعات نقدية عالية القيمة، مما يسهل إخفاء الأموال القذرة كعمل مشروع.

قام الوكيل بإيداع كل من النقد النظيف والوسخ في حسابات بنكية مرتبطة مختلفة، مما خلق دخانًا من النشاط. ثم تم تدوير الأموال داخليًا بين تلك الحسابات لطمس أثر المال.

الخطوة 4: المرور عبر شركة “تسويق”

من الوكالة، تدفقت الأموال إلى شركة ترويج مبيعات، وهي كيان وهمي آخر تم استخدامه لاستمرار التعتيم. لعبت هذه الشركة دور الغاسل النهائي - تنظيف الأموال وتجهيزها للخروج.

الخطوة 5: تحويلات العملات الرقمية والتوزيع النهائي

لجعل تتبع الأموال أكثر صعوبة، حولت الشركة المبيعات جزءًا من الأموال إلى العملات المشفرة، على الأرجح عبر مكاتب OTC أو بورصات أصغر. أضاف هذا طبقة أخيرة من عدم الكشف عن الهوية قبل إرسال العائدات إلى المستفيدين النهائيين، إما بالعملات المشفرة أو من خلال وسطاء طرف ثالث.

لماذا هذا مهم لأفريقيا

عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية ليست فريدة من نوعها في أستراليا.

في أفريقيا - حيث تتزايد اعتماد العملات المشفرة بسرعة - يمثل اندماج الأعمال الشرعية وتدفقات العملات المشفرة غير المشروعة تحديًا تنظيميًا متزايدًا.

لقد تم رؤية تكتيكات مشابهة في دول مثل نيجيريا وجنوب إفريقيا، حيث يقوم المحتالون بتحويل الأموال المسروقة من خلال أعمال صغيرة أو شركات وهمية لتجنب الكشف.

تقدم الحالة الأسترالية درسًا تحذيريًا: بدون إشراف مناسب، يمكن حتى للشركات الشرعية أن تصبح وسائل لغسل الأموال، مما يضر بالثقة في كل من العملات المشفرة والشركات الصغيرة.

الخط السفلي

بينما فشلت الحلقة في النهاية، تُظهر القضية كيف يمكن استغلال الأعمال الشرعية لغسل العوائد من العملات الورقية والعملات المشفرة. أدى خلط العمليات النقدية الفيزيائية مع المعاملات المشفرة إلى إنشاء مسار معقد—وكابوس تنظيمي.

بالنسبة للمنصات المشفرة، فإن هذا يؤكد على أهمية ضوابط مكافحة غسل الأموال القوية، اعرف عميلك، و التعاون عبر الصناعة لاكتشاف وتفكيك مثل هذه العمليات قبل أن تتجاوز الحدود.

تابعوا BitKE للحصول على رؤى أعمق حول مشهد العملات المشفرة العالمي المتطور.

انضم إلى قناة واتساب الخاصة بنا هنا.

________________________________________________