# 欧盟加密资产新规:匿名交易的终结与监管的新篇章2024年1月中旬,欧盟作为全球首个制定全面加密货币监管框架的主要司法管辖区,再次提出在其反洗钱监管规则中增加针对加密货币转账和私人钱包的严格限制。这些限制包括限制匿名交易和增加平台的KYC义务等。3月23日,欧盟议会和理事会正式将这一构想付诸实践,推出了最新的反洗钱"开盒令"。这一新规旨在消除加密货币交易的匿名性,以规制洗钱、逃税和利用加密资产逃避监管转移资产等行为。## 新规核心内容1. 在欧盟司法管辖范围内,禁止使用任何身份不明的自托管加密钱包进行任何规模的加密货币支付。2. 加密货币公司需对超过1000欧元的交易进行尽职调查。这项规定主要针对加密货币使用者和加密货币服务提供商(VASP)。## 新规的影响新规对加密货币行业产生了双面影响。积极方面,它与先前的MiCA法案和转账信息收集规则相配合,有助于最大限度地规制加密货币相关犯罪行为,同时为未来可能的加密资产税收政策奠定基础。然而,消极方面是它直接抹消了加密货币的核心特征之一——匿名性,可能动摇基于区块链去中心化特性建立的金融生态系统。值得注意的是,这次反洗钱法的收紧不仅限于加密资产,还涉及其他可能被用于洗钱的工具和渠道。例如,禁止在商业交易中使用超过3000欧元的不公开现金支付,完全禁止10000欧元以上的现金交易。奢侈品行业和职业足球等领域也将面临更严格的监管。## 对加密资产行业的影响欧盟的这一监管动向可能会对全球加密资产行业产生示范效应。从积极角度看,"开盒令"并非完全禁止加密货币,而是要求在受监管的环境下使用和投资,这比完全禁止更为灵活。然而,这种监管也带来了挑战。它可能会影响使用者自由支配资产的权利,并使传统中心化监管权力进入加密资产社区。这可能导致部分用户转向其他不受监管的加密资产,而VASP则可能面临繁重的KYC义务和用户流失的双重压力。## 对其他加密资产的影响目前,"开盒令"主要针对加密货币交易,尚未明确涵盖NFT、DeFi、GameFi等其他加密资产。这可能是因为这些资产的市场规模相对较小,尚未成为主要的洗钱工具,同时欧盟也保持了对新兴技术监管的审慎态度。## 展望虽然"开盒令"将在三年后正式实施,但实际上欧盟已经不允许使用自我托管钱包进行匿名加密货币支付。对此,业内观点不一,有人认为这可能侵犯基本公民权利和自由竞争环境。尽管目前对"开盒令"的有效性和必要性仍存在争议,但作为首个系统性监管加密资产的司法管辖区,欧盟的这一尝试无疑值得关注。未来,该政策的实际效果将是评判其利弊的关键依据。
欧盟新规剑指加密匿名交易 监管趋严或影响行业格局
欧盟加密资产新规:匿名交易的终结与监管的新篇章
2024年1月中旬,欧盟作为全球首个制定全面加密货币监管框架的主要司法管辖区,再次提出在其反洗钱监管规则中增加针对加密货币转账和私人钱包的严格限制。这些限制包括限制匿名交易和增加平台的KYC义务等。
3月23日,欧盟议会和理事会正式将这一构想付诸实践,推出了最新的反洗钱"开盒令"。这一新规旨在消除加密货币交易的匿名性,以规制洗钱、逃税和利用加密资产逃避监管转移资产等行为。
新规核心内容
这项规定主要针对加密货币使用者和加密货币服务提供商(VASP)。
新规的影响
新规对加密货币行业产生了双面影响。积极方面,它与先前的MiCA法案和转账信息收集规则相配合,有助于最大限度地规制加密货币相关犯罪行为,同时为未来可能的加密资产税收政策奠定基础。然而,消极方面是它直接抹消了加密货币的核心特征之一——匿名性,可能动摇基于区块链去中心化特性建立的金融生态系统。
值得注意的是,这次反洗钱法的收紧不仅限于加密资产,还涉及其他可能被用于洗钱的工具和渠道。例如,禁止在商业交易中使用超过3000欧元的不公开现金支付,完全禁止10000欧元以上的现金交易。奢侈品行业和职业足球等领域也将面临更严格的监管。
对加密资产行业的影响
欧盟的这一监管动向可能会对全球加密资产行业产生示范效应。从积极角度看,"开盒令"并非完全禁止加密货币,而是要求在受监管的环境下使用和投资,这比完全禁止更为灵活。
然而,这种监管也带来了挑战。它可能会影响使用者自由支配资产的权利,并使传统中心化监管权力进入加密资产社区。这可能导致部分用户转向其他不受监管的加密资产,而VASP则可能面临繁重的KYC义务和用户流失的双重压力。
对其他加密资产的影响
目前,"开盒令"主要针对加密货币交易,尚未明确涵盖NFT、DeFi、GameFi等其他加密资产。这可能是因为这些资产的市场规模相对较小,尚未成为主要的洗钱工具,同时欧盟也保持了对新兴技术监管的审慎态度。
展望
虽然"开盒令"将在三年后正式实施,但实际上欧盟已经不允许使用自我托管钱包进行匿名加密货币支付。对此,业内观点不一,有人认为这可能侵犯基本公民权利和自由竞争环境。
尽管目前对"开盒令"的有效性和必要性仍存在争议,但作为首个系统性监管加密资产的司法管辖区,欧盟的这一尝试无疑值得关注。未来,该政策的实际效果将是评判其利弊的关键依据。