2022年区块链领域的主要趋势预测

2021年对区块链行业来说是重要的一年。加密货币市值突破3万亿美元，NFT交易额超过230亿美元,美国推出首只比特币期货ETF,萨尔瓦多将比特币定为法定货币,以太坊改变了收费机制,DeFi锁仓总价值超过2000亿美元同比增长7倍,多条新公链诞生,区块链钱包用户数量增至7000万。

近期加密货币被用作跨境汇款的替代方案。乌克兰战争爆发后,虽然加密市场最初遭受冲击,但现已恢复到之前水平。自战争开始以来,乌克兰军队持续收到加密货币捐款。而在加拿大卡车司机抗议活动中,抗议者在传统众筹渠道被封禁后,收到了加密货币捐款。未来人们可能会使用加密货币为慈善事业捐款,这是传统金融基础设施无法实现的。

加密货币采用的大幅增加有利于区块链生态系统多个领域的发展,包括区块链基础设施的改进、区块链应用程序的开发、更主流且对开发人员友好的编程语言的采用以及监管和机构采用的增加。本文分析了2022年区块链的主要趋势。

区块链基础设施的改进

2022年,随着新Layer 1公链的推出,以及共识机制、交易成本、交易速度和代币经济的改进,预计区块链基础设施将进一步发展。同时,Layer 2扩容方案也有望取得进展,这将提高现有Layer 1解决方案的可扩展性,更加关注跨链桥的开发,使用户跨链转账更加便捷,从而实现多链生态。对可扩展性的关注,即以更快速度处理更多交易的能力,将决定Layer 1和Layer 2方案的竞争格局。

1. 多链互操作性解决方案的兴起

2021年出现了多个Layer 1公链和Layer 2扩容方案,跨链流动性需求一方面成为区块链大规模采用的明显瓶颈,但这也提供了重要的发展机遇。

从2017年到2021年,几个旨在提高交易速度并降低成本的Layer 1和Layer 2解决方案相继问世,其中最知名的包括Polygon、Avalanche、Optimism、Terra和Solana。这些区块链利用智能合约功能,吸引了开发者构建多个开源金融应用和游戏等。

为了利用不同区块链的独特优势,如交易成本和等待时间,并实现投资回报最大化,跨链转账能力变得至关重要。

目前存在一种趋势,即去中心化交易所(DEX)聚合器,比如Paraswap,通过跨DEX交换帮助用户获得最优价格,开始与跨链桥集成,不仅允许用户交换同一个区块链上的代币,还允许用户跨链交换代币。对于未在多个链上部署的应用程序,有一些跨链解决方案可以解决这些问题,如Symbiosis Finance、Multichain或Atlasdex。Multichain是一种跨链代币转移协议,已经跨几个链吸引了超过77亿美元的总锁仓,有助于促进跨链转移和本地交换。

一些最知名的DeFi应用,如Aave、Curve和Uniswap等,最初只部署在以太坊上,但现在已经在多个区块链上部署。这意味着,用户不必为了与特定应用程序交互而在其他区块链之间转移流动性。

2. DEX用户体验和资金配置效率的改善

今年,去中心化交易所(DEX)的用户体验在易用性和资本效率方面将有所改善。

DEX的底层算法将变得更加复杂。Uniswap遵循一个简单的定价算法x * y = k(常数乘积公式)。其中x和y是组成流动性池的两种代币的各自数量。虽然这很容易理解,但它对类似资产的交易有相对较大的价格影响,从而导致亏损。

许多新的DEX对算法/曲线进行了改进,使其更加复杂但也更为高效。一些著名的例子包括:

• Curve: 使用一种特殊的算法来交换稳定币,通过降低滑点来降低交易成本。
• Balancer: 允许多个代币组成一个资金池,并使用一个更复杂的算法来确定价格。
• Bancor: 使用一种称为"虚拟余额"的算法来调节价格影响。

这些算法寻求降低对交易的价格影响,即当用户将一个代币交换为另一个代币时,代币X相对于代币Y价值的波动较小。这些新的转换算法允许小额交易的价格可以保持在更稳定的水平(大约在1左右),确保价格影响较小,同时允许创建更小的流动性池。

许多DEX都采用了订单簿模型。Uniswap v3已经将经典的自动做市商(AMM)模型转变为一种更接近于订单簿的模型,流动性供应商能够将其流动性限制在特定的价格范围内。这被称为集中流动性。

dYdX是一种采用订单簿模型的新型DEX。dYdX的总锁仓价值(TVL)正在迅速上升(2021年11月为11亿美元),并且交易量已经接近Uniswap的水平(Uniswap的日交易量约为13亿美元,而dYdX的日交易量约为9.5亿美元)。然而,Uniswap的收入仍远高于dYdX,其日内最高收入达到1770万美元,而dYdX的日内最高收入仅为680万美元。Sushiswap计划在未来推出一款类似产品,而更多DEX很可能也会效仿。

为改善用户体验,DEX领域也做出了其他一些改进,如单边流动性部署、非永久性亏损保险、批处理和交易净额、限价订单、杠杆交易和采用Layer 2解决方案。

3. Layer 2上DeFi的采用增加

截至2021年12月31日,各种去中心化应用(dApp)的锁仓资产已超过2410亿美元。借贷协议,如MakerDAO、Aave、Curve和Anchor Protocol居于领先地位,约占总锁仓价值(TVL)的25%。截至2021年12月31日,像Uniswap、PancakeSwap、spookswap、Serum等去中心化交易所也创造了130亿美元的TVL。

除了Layer 1公链TVL实现迅速增长,得益于流动性挖矿的高收益,自2021年上半年以来,Layer 2解决方案的TVL也显著增加,其中的佼佼者为Polygon,其TVL迅速从1亿美元上升至最高峰的80亿美元。Arbitrum、Optimism和更多Layer 2解决方案在2021年下半年发布,并获得了DeFi参与者和开发者社区的大量关注。

随着越来越多市场参与者进入数字资产世界,并参与新应用程序的开发,DeFi领域正迅速变得拥挤,导致交易成本增加和交易速度降低。随着区块链的参与者越来越多,这些问题将继续恶化,主要的Layer 1公链将迅速饱和。因此,大多数Layer 1公链的gas费用将会上涨。

Gas费用的高波动和延迟将导致交易滑点,而这也将成为以太坊的一个永恒难题,因此越来越多的人将大量资产转移到不同的层。

Layer 2解决方案和侧链的出现不仅提高了交易速度,还节省了gas费用,DeFi领域的发展将更为强劲。到2022年,预计会有更多的DeFi应用程序采用Layer 2解决方案。Layer 2解决方案(如Arbitrum、Optimism和Boba)TVL的增加有力地证明了社区已经开始接受rollup。

随着交易速度提升、费用降低以及Optimism V2等创新,将Layer 1智能合约部署至Layer 2的过程将得以简化,因此可以充分相信在不久的未来,所有主要的代币都将推出Layer 2版本,而桥接将确保它们能够有效地在不同层之间移动。

除了区块链基础设施的主要发展,多个区块链应用程序也在2021年呈现了巨大繁荣,并将在2022年继续增长。下面将详细阐述这些应用。

4. "NFT-Fi"将定义2022年

多个平台的NFT交易额已超过230亿美元,其中OpenSea占据领先地位。2021年第三季度NFT的交易量超过100亿美元,几乎占2021年NFT总交易量的一半。

借贷/担保NFT技术将主导该领域,并将与代币交换市场竞争。2021年,NFT进入公众视野,并对艺术界产生了重大影响,还获得了主流的认可。到2022年,NFT可能会延续这一趋势。Swap.Kiwi等公司允许在托管账户中与其他各方直接交换NFT。NFT不仅可以将资产代币化,还可以将头寸代币化。例如,大型机构可以将其在流动性池中的现有头寸创建代币,无需先平仓便可进行互换,然后交易这些资产。此外,Taker Protocol等公司正允许用户使用NFT作为抵押来借钱,使NFT持有者能够获得流动性。

2021年,75%的NFT交易是在以太坊上进行的。到2022年,NFT交易可能会转移到其他Layer 1和Layer 2链,包括Ronin、Flow、Immutable和Solana。允许NFT跨链转移的多链解决方案将重新定义该领域。自Solana及其NFT交易市场于2021年下半年推出以来,Solana的NFT总交易额已超过13亿美元,其中SolanArt处于领先地位。与此同时,Polygon已经完成超过4.8亿美元的NFT交易,其中4.13亿美元来自OpenSea,这主要得益于用户能够通过OpenSea平台直接在Polygon发布NFT。

NFT在游戏中的应用将是另一个重点。游戏道具的交易将催生多种商业模式,如强调道具性能、稀缺性和实用性的链上分析。

NFT应用于DeFi的一些例子包括:

• Uniswap V3中的流动性提供者头寸由NFT表示,因为它们是不可替代的。
• NFT平台Ubisoft Quartz允许人们使用加密货币购买稀缺的数字产品。
• 加州大学伯克利分校拍卖了两项诺贝尔奖发明专利的NFT：CRISPR-Cas9基因编辑和癌症免疫疗法
• NFT作为参与独家活动的门票
• 艺术家向粉丝出售音乐流媒体版权,并允许粉丝分享流媒体版权

5. 加强对安全的关注

2021年,共有140亿美元的加密货币被盗,再次创历史新高。而DeFi平台总共被盗22亿美元。这个数字令人担忧,并且可能会阻止机构参与链上协议。

中心化市场Crypto.com和Wormhole协议都成为了黑客的最新目标。据Crypto.com披露,2022年1月17日,约有价值3000万美元的比特币和以太坊被盗,大约500名用户的账户被攻击。Wormhole协议允许用户在以太坊和Solana区块链之间转移资产,该协议于2022年2月2日遭到黑客攻击,损失约3.2亿美元。这些黑客攻击事件表明,数字资产平台在被更广泛的采用之前,还有很多工作要做。

由于加密项目的开源性质,白帽黑客将在保护生态系统方面发挥重要作用。在ETHDenver