问与答 | ‘币安在2024年为全球调查员举办了超过100场反网络犯罪研讨会，包括非洲’ – 与币安金融犯罪合规副主管的独家访谈

BitKE与金融犯罪合规副主管Nils Andersen-Röed进行了独家对话，讨论了Binance的最新动态。

问答提供了有关Binance如何处理和管理其超过2.5亿全球用户（包括非洲）安全性的见解。

这里是独家的问答：

问：为什么数据保护在当今不断发展的加密货币环境中变得越来越重要？

随着加密货币的普及，复杂的网络威胁也在增加，这使得强有力的数据保护变得至关重要。用户信任对于推广至关重要，这需要对个人和财务数据安全的信心。全球监管审查的加剧要求采取更严格的数据保护措施，而Web3、DeFi和数字身份的增长进一步加大了对强有力保护措施的需求。

问: 加密用户和平台面临的一些最大的数据隐私挑战是什么？

• 网络钓鱼与社会工程攻击：欺诈者使用越来越复杂的策略来诱使用户泄露敏感信息。
• 去中心化与合规：虽然去中心化是加密货币的核心原则，但它可能使得执行数据保护政策变得更加复杂。
• 勒索软件与黑客攻击：加密行业仍然是网络犯罪分子的目标，他们试图入侵交易所并窃取用户资金。

问：您认为监管框架如何发展以应对加密领域的数据保护？

监管机构正朝着更加严格的数据保护法律迈进，以确保用户的安全。例如，Binance主动开发和集成了旅行规则解决方案，以确保无缝合规，同时维护用户隐私和安全

监管机构与交易所之间的合作正在增加，以制定明确的合规指南。我们还预计将更加重视客户身份识别(KYC)和反洗钱(AML)政策，以防止欺诈和非法活动。

币安与金融行动特别工作组(FATF)及地区监管机构密切合作，以遵守全球反洗钱(AML)要求。更注重自我主权身份解决方案，使用户在保持合规的同时，能够更好地控制自己的数据。

问: Binance 如何主动应对合规和防止欺诈？

币安在人工智能驱动的欺诈检测系统上进行了大量投资，以实时监控和标记可疑活动。作为加密行业的领导者，币安自豪地履行其增强数字资产生态系统安全性和完整性的职责。

作为其强有力的合规计划的一部分，币安建立了一个世界知名的金融犯罪合规(FCC)单位，由行业顶尖的调查员、区块链分析师和前执法人员组成。我们还不断更新其KYC & AML协议，以确保符合国际标准。

持续的用户教育项目是帮助个人识别和避免诈骗的关键。

问: 您能分享一些币安实施的关键举措，以增强安全性和保护用户数据吗？

Binance实施了几个关键举措，以增强安全性并保护用户数据。其中一项核心措施是用户安全资产基金 (SAFU)，这是一个储备基金，旨在在发生安全漏洞的罕见情况下补偿用户，充当安全网，展示了Binance在保护用户资产方面的积极态度。

为了进一步加强安全性，Binance采用高级加密和多因素身份验证 (MFA)，确保端到端的数据保护和增强的登录安全性。

该平台还利用实时风险监控，利用人工智能和机器学习来检测和防止欺诈交易。此外，用户可以启用生物识别验证，如面部识别和指纹识别，以提供额外的安全层。所有这些措施都符合全球数据保护法规，确保Binance在优先考虑用户安全的同时保持合规。

问：Binance的欺诈检测系统是如何工作的？AI或自动化在其中扮演什么角色？

币安利用人工智能驱动的系统分析数十亿个数据点，检测交易模式和提款中的异常。行为分析会标记出可疑活动，如突然的提款变动或登录尝试失败。自动化系统可以实时冻结账户，等待人工审核，同时人工智能驱动的监控工具帮助检测欺诈、洗钱和非法活动。

问：币安因其快速的执法响应时间而受到认可，这种效率的因素有哪些？

币安有一个专门的调查团队与全球执法机构合作，以打击欺诈和网络犯罪。

我们还有一个全球合规和调查团队，拥有超过750名专业人士，包括来自执法机关和区块链分析公司的专家。在2024年，Binance处理了超过65 120个执法请求，通过其政府执法请求系统服务了近14,851名注册官员。此外，Binance为全球的调查人员举办了超过100场反网络犯罪研讨会，包括在非洲的活动。

通过与监管机构、执法部门和安全专家密切合作，Binance不仅在保障自身平台的安全，还在帮助加强整个加密行业的安全标准。这种对透明度、教育和执法的承诺是确保加密货币对数百万用户仍然是一个可信、安全的金融工具的关键。

此外，我们已简化报告机制，允许当局快速标记和调查可疑活动，并通过实时交易监控工具实现对潜在欺诈案件的快速检测和响应。

问：您能分享一些Binance在防止或解决欺诈案件中发挥关键作用的显著案例研究吗？有没有来自非洲的例子？

在2024年，我们的专注团队在全球范围内协助恢复了价值8800万美元的加密资产，这些资产与黑客攻击、漏洞利用和盗窃相关，即使大多数事件发生在外部平台。只要Binance有能力提供帮助，我们将继续致力于尽一切可能支持我们尊贵的用户重新获得他们的资产。