加密资产犯罪新趋势：大案频发，监管重心转移

近年来，随着加密资产市场规模不断扩大，犯罪分子对各国监管规则的熟悉程度也在提高，利用加密资产进行洗钱的手法不断升级。这些新型手法包括法币与加密资产结合洗钱、加密资产与实物资产错配洗钱等更为隐蔽的方式。这不仅对各国金融秩序造成了冲击，还带来了外汇流失和网络新型犯罪激增等潜在风险。

最近，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、向境外机构出售中国公民个人信息的复杂案件被曝光。这起案件揭示了当前我国涉加密资产犯罪的最新趋势。

一个特殊的涉加密资产"案中案"

据报道，北京警方联合国家外汇管理局北京分局成功破获了一起涉案金额超过20亿元的特大洗钱和侵犯公民个人信息案。该案的犯罪手段极其隐蔽且多样化，涉及范围广泛，包括北京、上海等15个省市。

大规模倒卖中国公民个人信息

调查显示，犯罪嫌疑人闫某某在境外利用即时通讯工具组建多个社交群组，在群内出售中国公民的个人信息。这些信息主要包括身份证号、手机号和家庭住址等能够特定到个人的敏感数据。据统计，多个群组内累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。

进一步调查发现，大量买家可能是境外机构或个人，导致大量中国公民的个人信息流向境外。这些信息可能被用于实施诈骗、诱导网络赌博等犯罪活动。更令人担忧的是，这些数量庞大、种类丰富的个人信息还可能被境外专业数据分析机构用于研究中国的经济和社会发展状况，甚至可能危及国家安全。

值得注意的是，目前尚不清楚闫某某是如何获取如此庞大数量的公民个人信息的。这表明中国在公民个人信息保护方面仍有很大的提升空间。

加密货币交易牵出20亿元洗钱大案

为规避法币交易面临的多重反洗钱审查，闫某某选择仅接受加密资产作为交易方式。这一选择最终导致调查人员发现了帮助其将犯罪所得变现的"功臣"——林某某。

调查人员根据林某某控制的加密资产账户的资金流向特点，判断其为专业利用加密资产进行洗钱的犯罪分子。这些特点包括：

1. 资金来源复杂，疑似存在多种加密资产交易行为；
2. 加密资产交易快进快出，资金在账户停留时间短；
3. 加密资产交易整进整出，大量交易记录显示进项约等于支出。

经进一步调查，林某某被认定为某境外人员控制的洗钱下线。他与另外5名同伙在长达一年的时间内洗钱约20亿元，整个团伙获利200余万元。

加密资产犯罪新趋势与监管重心转移

根据最高人民检察院的数据，2023年金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位运行状态。在加密资产领域，犯罪数量大幅减少，但涉案金额却急剧增加。这主要是因为涉加密资产犯罪类型正在向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重心转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的快速发展，其成为洗钱犯罪温床的风险也在增加。在此背景下，中国监管机构的监管重心正在转向以反洗钱和外汇管制为主要目的。目前，所有涉及大宗跨境资金结算的相关经济、金融犯罪已成为严查重打的范围，主要包括洗钱罪、赌博相关罪名、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）以及诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人"炒币"行为的容忍度有所提高

从上述案件的侦办过程可以看出，监管机构对个人"炒币"等行为的容忍程度似乎有所提高。尽管调查人员发现了大量境内公民参与加密资产交易的情况，但目前并未发现与此相关的刑事案件信息。这表明，当前监管机关的打击重点可能并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管容忍度有所上升。

结语

严厉打击大规模加密资产洗钱以及相关上游犯罪、关联案件已成为2023年以来全球加密资产监管的主要趋势。值得注意的是，随着链上数据分析工具的进步，加密资产的"匿名化"特性几乎已不复存在。对于执法机关来说，追查和取证这类犯罪行为只是时间和技术成本的问题。因此，参与者应当充分认识到相关风险，严格遵守法律法规。