区域银行股票第一季度回顾:基准韦伯斯特金融 (NYSE:WBS)

随着收益季节的热潮逐渐结束,回顾一下Q1中一些最令人兴奋(和一些不那么令人兴奋)的结果。今天,我们将关注地区银行股票,首先是韦伯斯特金融(NYSE:WBS)。

区域银行是指在特定地理区域内运营的金融机构,充当地方储户与借款人之间的中介。它们受益于提高净利差的上升利率 (,即贷款收益与存款成本之间的差额 ),数字化转型降低了运营成本,以及地方经济增长推动了贷款需求。然而,这些银行面临来自金融科技竞争的逆风,存款流出到收益更高的替代品,信贷恶化 (在经济放缓期间贷款违约增加 ),以及合规成本增加。近期关于区域银行稳定性的担忧,尤其是在一些高调失败和重大商业房地产敞口之后,带来了额外的挑战。

我们追踪的105家地区银行股票在第一季度的表现参差不齐。整体而言,收入未达到分析师的共识预期,差距为1.6%。

幸运的是,地区银行的股票表现良好,自最新的收益报告以来,股价平均上涨了13.9%。

韦伯斯特金融 (NYSE:WBS)

成立于1935年大萧条期间,发展成为东北部主要金融机构的韦斯特银行金融(NYSE:WBS)是一家银行控股公司,通过其韦斯特银行和HSA银行部门提供商业银行、个人银行和员工福利解决方案。

韦伯斯特金融公司报告的收入为7.048亿美元,同比上涨5.7%。这一数据符合分析师的预期,但总体而言,对于公司来说,这是一个较慢的季度,分析师的每股收益(EPS)预期和每股有形账面价值显著未达预期。

韦伯斯特金融总收入 有趣的是,自报告以来,股票上涨了24.6%,目前交易价格为$58.68。

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最佳 Q1:巴特菲尔德银行 (NYSE:NTB)

巴特菲尔德银行成立于1784年,是西半球最古老的银行之一,(NYSE:NTB)为包括百慕大、开曼群岛和海峡群岛在内的特定离岸金融中心的个人和企业提供银行、财富管理和信托服务。

巴特菲尔德银行报告的收入为1.478亿美元,同比增长3.7%,超出分析师预期4.4%。该业务在一个惊人的季度中实现了对分析师净利息收入预期的强劲超越,以及对分析师每股收益预期的令人印象深刻的超越。

故事继续 巴特菲尔德银行总收入 市场似乎对结果感到满意,自报告以来股价上涨了9.2%。目前交易价格为46.34美元。

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最弱的 Q1:Triumph Financial (NASDAQ:TFIN)

最初专注于传统银行业务,随后转向为运输行业服务,Triumph Financial (NASDAQ:TFIN) 为卡车运输行业提供专业的金融服务,包括支付处理、保理、银行业务和数据智能解决方案。

Triumph Financial报告的收入为1亿8百万美元,同比持平,低于分析师预期的3.8%。这是一个令人失望的季度,因为它在分析师对每股有形账面价值和净利息收入的估计上出现了显著的差距。

有趣的是,自结果公布以来,该股票上涨了27.9%,目前交易价格为$63.72。

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联合银行股份 (NASDAQ:UBSI)

United Bankshares成立于1982年,扎根于中大西洋地区,是一家银行控股公司,通过其United Bank子公司在多个州提供商业和零售银行服务。(NASDAQ:UBSI)

联合银行股份公司报告的收入为2.896亿美元,同比增长13.7%。这个数字超出了分析师预期的4.1%。这是一个令人惊艳的季度,因为它还超出了分析师对每股收益的预期,并且在分析师对净利息收入的预期上也表现出色。

该股票自报告以来上涨了2.9%,目前交易价格为$38.09。

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Axos 财经 (NYSE:AX)

Axos Financial最初于1999年成立为美国互联网银行,在2018年更名为Axos Financial。(NYSE:AX)是一家多元化金融服务公司,为全国的零售和商业客户提供数字银行、证券清算和投资顾问解决方案。

Axos Financial 报告的收入为 3.088 亿美元,同比增长 4.8%。这一结果超出了分析师预期的 1%。更广泛地说,这是一个喜忧参半的季度,因为它还录得每股有形账面价值符合分析师的估计,但净利息收入与分析师的估计一致。

自报告以来,股票上涨了15.8%,目前交易价格为$83.86。

在这里阅读我们关于Axos Financial的完整可操作报告,免费。

市场更新

由于美联储在2022年和2023年的加息,通货膨胀一直在稳步下降,逐渐回到2%的理想水平。幸运的是(对某些人来说是个奇迹),所有这些收紧措施并没有使经济陷入衰退,所以我们在这里小心翼翼地庆祝软着陆。更让人兴奋的是?最近的降息(在2024年9月降了半个百分点,11月降了四分之一),提振了市场,特别是在特朗普11月获胜后,主要指数也随之大幅上涨,创下历史新高。然而,仍然有很多事情需要思考——关税、企业减税,以及2025年可能对经济带来的影响。

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