美国联邦储备委员会（Federal Reserve）近日宣布一项重大政策调整，将不再把"声誉风险"（reputational risk）作为银行审查的评估标准。这一决定不仅回应了金融业对该指标主观性的长期批评，也与其他主要金融监管机构的做法保持一致。

联储会此前将声誉风险定义为因负面舆论可能导致银行业务受损或引发诉讼的潜在风险。然而，由于这类风险评估往往涉及主观判断，导致一些合法但不被监管人员认可的业务行为受到质疑。为此，联储会决定将重心转向更加客观、可量化的财务风险指标。

值得注意的是，这一政策调整也反映了美国金融监管环境对"可执行性"和"客观性"的日益重视。美国货币监理署（OCC）和联邦存款保险公司（FDIC）等其他银行监管机构近期也采取了类似措施，不再将声誉风险作为银行审查的依据。

尽管官方监管不再将声誉风险列入评估项目，但联储会强调，银行仍有责任自行评估和管理声誉风险。这意味着金融机构在风险控制方面的责任并未减轻，反而需要更加主动地进行自我管理和风险评估。

这一监管框架的调整无疑将对美国银行业产生深远影响。一方面，它可能为银行提供更大的经营灵活性；另一方面，也对银行的自我管理能力提出了更高要求。随着监管重点的转变，银行如何在新的监管环境中平衡创新与风险控制，将成为业界关注的焦点。